【大紀元2025年05月07日訊】（大紀元記者楊清清加拿大溫哥華編譯報導）在卑詩省居民格雷格·馬特爾（Greg Martel）策劃的3億元龐氏騙局中的受害者，近日正式起訴加拿大RBC銀行和卑詩省金融監管機構。
三位原告包括溫哥華居民安迪·托德·威爾遜（Andy Todd Wilson）、溫哥華島科爾伍德的達斯汀·弗兰克·倫茨（Dustin Frank Renz）和埃德蒙頓的大衛·坎比（David Cumby） ，他們希望法院將該案件認證為代表超過1,200名受害者的集體訴訟。
三位投資人於4月25日在卑詩省最高法院提起訴訟，控告RBC銀行和卑詩省金融服務管理局疏忽、對投資者早前提出的投訴故意視而不見和反洗錢失敗，要求被告賠償。
加拿大RBC銀行和卑詩省金融服務局均未提交回應，這些指控也還沒有得到法庭證實。
原告聲稱，儘管RBC銀行和省級監管機構有明確的監管職責，卻未能發現或防止不當行為。原告的代理律師梅爾登·埃利斯（Meldon Ellis）在提交的訴訟通知書中寫道：「這些失敗由負責處理大部分投資者資金的銀行和負責監督抵押貸款經紀人的監管機構造成，使得該騙局多年來未受控制地持續，導致了巨大且本可避免的投資者損失。」
訴訟稱，卑詩省金融服務管理局在2017年和2021年收到有關馬特爾及其抵押貸款經紀公司的正式投訴，如果「適當調查」，本可以揭露這一欺詐計劃。
訴狀指出，該銀行未能發現或採取行動應對多個警示信號，包括與抵押貸款經紀業務不符的高額存款。
金融服務局在週一的書面聲明中表示，其在2017年和2021年的調查未能證實馬特爾違反了金融服務局相關法規，因為相關活動「表現為」不在受監管的抵押貸款經紀範圍內。
RBC銀行週一表示，在案件審理期間不會發表評論。
馬特爾是一位抵押貸款經紀人，其公司總部位於維多利亞，後來在加利福尼亞工作，他向客戶和其他人推銷短期貸款投資。根據法庭文件和普華永道（PricewaterhouseCoopers）編制的報告，這些投資者獲得高回報，他們被告知資金被用於房地產開發的過橋貸款，通常期限不到90天，以幫助項目獲得長期融資或償還現有貸款。
但普華永道發現，這些投資是一個巨大的龐氏騙局，根本不存在過橋貸款。在龐氏騙局中，早期投資者的回報來自後期投資者的資金，而非任何真實業務的利潤。
根據法院指定的接管人和破產受托人普華永道的報告，2018年到2023年間，馬特爾從投資者那裡收取了3.01億元，並支付給投資者2.1億元。馬特爾的期權交易虧損、其他商業投資的虧損以及奢華生活的費用支出總額高達9,100萬元。
根據民事訴訟，當該騙局崩潰時，還有超過3.16億元的未償債權。
在1,800名投資者中，有1，229人淨虧損，意味著他們投入貸款計劃的資金多於他們獲得的本金和利息支付。
威爾遜是一名建築維護承包商，倫茨是一名警察，坎比是一名企業家，他們都遭受了損失。法庭文件未說明他們損失的具體金額。
在加拿大和美國針對馬特爾提起的早期訴訟中，聲稱損失的投資者包括溫哥華、本拿比、科奎特蘭、北溫、維多利亞、基洛納和喬治王子城，以及亞伯塔、加利福尼亞甚至紐約的投資者。
卑詩金融監管機構曾調查
《郵報新聞》（Postmedia News）通過信息自由請求獲得的紀錄顯示，卑詩省金融監管機構早在2023年龐氏騙局崩潰前數年，就收到了有關馬特爾的投訴，包括一項高回報投資機會可能是騙局的警告。
馬特爾於2023年在卑詩省最高法院被宣告破產，因未能妥善提供有關資金去向的答案和信息，加拿大和美國均對其發出了藐視法庭的逮捕令。
根據美國法庭文件，馬特爾在一系列線上視頻中告訴投資者他們將拿回資金後，但他逃往泰國並隨後失蹤。但普華永道去年表示，據其了解，馬特爾在8月30日後被驅逐出泰國，隨後前往迪拜。
普華永道去年的報告明確表示，投資者無法從馬特爾那裡拿回資金。
卑詩省證券委員會和維多利亞警方正在對此案進行調查。◇
責任編輯：李盈
