【大纪元1月9日报导】(中央社记者林憬屏台北九日电)今年不少金融机构大举招募人才，理财规划人员更是这波求才过程中最热门的项目，不过，这个工作业绩压力大，流动率和淘汰率不低，有志从事这类工作的新鲜人或转换跑道者，多充实专业实力、保持乐观心态，加上够强的抗压性，才能在这个竞争的市场闯出一片天。
由于利差缩小，银行为了开拓财源，纷纷发展消费金融业务，除了信用卡外，这一两年来财富管理也大行其道，不但计划扩大业务范围的外商银行需要人才，连官股银行、新银行甚至信合社改制的银行，也都看好这块大饼，造成理财规划人员不足应付实际需求。
但这个工作业绩压力不小，流动率和淘汰率不低，有经验的理财专员有更好的机会就会被挖角，成绩不佳或个性不合也让这个行业淘汰率变高。
原本在第一银行带领财富管理业务的杜庆雄，现在转战刚刚才成立的土地银行财富管理中心担任主任，他就指出，理财规划人员业绩压力普遍都大，不少人刚毕业就进入银行受训成理专，因为人脉不够，过去又以销售商品为导向，所以淘汰率自然比较高。
不过，汇丰银行台湾区人力资源处资深副总裁陶尊芷认为，业绩压力是每个行业都有，汇丰银行理财规划人员的流动性不高，但近来银行业积极扩充财富管理市场，人力需求变大，如果其他银行提供更优渥的条件，理专流动性自然会增加。
因为各大银行都在找理财规划人员，使理专人力大缺，一段时间就可见银行登报找人。像汇丰银行今年计划招募的550位员工，就有450名要用于财富规划、顾客关系等部门，花旗银行消金部门也要招募800人，渣打银行财富管理部门需要100多人，荷兰银行新招募的员工中，理财专员也需要60到70名。
今天土银和台湾银行、合作金库、中央信托局合办招募储备雇员，杜庆雄说，新进人员补足后，有意愿又有经验的行员人力就能释出，土银初步计划训练有好几年经验的行员成为理财专员，预计今年6月能训练出200位理专，未来土银民营化后，才会考虑向外招募有相关经验的理专。
各家银行对理财专员的条件要求不一，最重要的还是要有专业能力(如具备证照)和积极、正向的个性，另外，道德操守和国际观也是必备条件之一。
陶尊芷就表示，要成为一个优秀的理财专员，国际观相当重要，因为他不只要看台湾市场，也要了解世界脉动，外语能力也十分重要。
花旗银行人事部资深副总阎台生也表示，花旗银行找理财专员，希望理专具有财经、商学背景及金融证照，加上积极向上、创新的个性。除此之外，道德操守也是理财规划人员很重要的一个条件。
渣打银行消费金融部总监陈致光认为理财专员专业性最重要，他表示，这几年市场对这样的人力需求很大，理专人数有限，难免造成排挤效应，也就是说，有经验的理专很容易就被其他机构挖角。
因此，陈致光说，这几年各金融机构都会积极培训理财专员，有财经背景、理专相关经验或其他业务经验的人自然是各银行争取的目标。但他也提醒想加入这个行业的人，高度专业性还是这个行业的特色，理财规划不再只是销售商品，如果有不同的认知，可能不容易在这个行业久撑。
