【大纪元8月22日报导】（中央社台北二十二日电）美国次级房贷风暴袭击全球后，惠誉信用评等公司检视接受其评等亚太地区多数银行，发现直接的曝险部位很低，约只占投资银行股本的几个百分点。
亚太惠誉金融机构集团部门主管David Marshall表示：“诸如这类投资的亏损将损及年度获利，但不致构成系统风险，因为这些投资对于我们所调查的这些银行的健全没有严重的威胁。”
惠誉认为，目前关键是在提供流动需求，而非大幅增加次级曝险。
惠誉说，次级曝险受到市场价值亏损及实际经济损失的威胁。市场价值亏损将反映这些证券市值的突然下跌，跌幅要看可以确认部分而定。这些损失可能增加或改变，端视实际证券的最终经济损失而定。
惠誉表示，“AAA”及“AA”等级的证券不可能招致亏损，但一些较低等级的公司则可能出现大幅亏损。
至于信用市场的大幅波动，惠誉坦承这种风险超出次级曝险所带来的风险，可能因其他结构性产品在市场信心不足以及流动不足下而出现账目的亏损。
惠誉提到台湾金融机构可能暴露在美国次级房贷风暴的公司。
惠誉表示，相关资料显示，共有16家台湾的银行有CDO（抵押债务债券）曝险，总金额是新台币400亿元，大约是13亿美元。惠誉表示，没有这些公司在这次次级风暴中的完整资料，但可能曝险总金额只有这些银行总资产的2%多一点。
惠誉表示，兆丰国际商业银行的曝险部位最大，大约是新台币100亿元（占股本7%）。
惠誉说，台湾寿险公司由于急需提高收益以克服长期负面的差价收益，对海外的投资比较积极。尽管如此，迄目前取得的资料，寿险公司对有问题次级房贷资产的曝险相当有限，多数也局限在高评等的CDO部位。即便是最积极的寿险公司，最坏的情况是，次级曝险有关亏损可能也只在股本6%以内。
