【大纪元1月22日讯】“既爱又怕受伤害”，可以说是投资人普遍存在的心态。大环境不佳，存款利率益降，眼见仰望存款利息获得生活保障，或是保存资产价值的希望破灭，储蓄的诱因式微，另觅投资管道，可能是获取较高报酬的唯一或唯二选择。但是，如何投资、又要投资什么呢？眼前理财专员讲得头头是道，要真坦承其实听不太懂，似乎失礼，也失面子；然而，迎合理专心意去做又不放心，真是落个两难！
“我最近收回一笔钱，现在定存利息这么薄，你看怎样处理比较好？你记得我去年12月份买了个养老险，年缴40万元要缴6年；对吧？我要求只要在年底缴得起今年的40万，报酬比定存要高一点就可以。”这样的客户算是蛮理性的，基本上他对理专是信任的，他的需求标准也不高，所以很容易就可以达成。“我的理专一点都不尽责，我的定存这么多笔，他都不闻不问，不做规划也不建议。”言下之意，客户有如被离弃的孤儿；然而事实上是，当你要建议他什么时，他都视若无睹，听若罔闻。
“我对你们银行是百分之百推崇的，我来这里有如回到自己家里般亲切。我这样讲，完全出自肺腑之言，一点不夸张。你不知道，为了我上一次的一笔汇款，你们行员是怎样帮我费尽心思，动用到好几个国家的关系，海角天涯的帮我找回来，我对你们行员认真负责的表现真是感激涕零。”生平第一次面对这么高的推崇，我有点儿讶异得不知所措！可见客户还是坦诚的居多，直言不讳，对金融机构从业人员而言，鼓舞甚大。
客户与银行的关系要建立在良好互动往来上，所以我们讲良好客户服务关系，单方面要求的时代已经过去了。身为客户的你，如果你傲慢不讲理，行员表面上不敢违逆你，私底下可会对你大表不以为然。而理专是投资人与银行之间的桥梁，一方面希望尽量配合你的要求，另一方面肩负对银行的付托要使命必达。所以聪明的投资人，除了衡量自己的利益之外，也要考量银行的立场，别教你的理专太过为难，良好的互动往来关系永远是最佳的利器。
建立良好的客户服务关系，是任何理财专员重要的任务。试想，当你临柜永远被当成第一次来行的新客户，你感受到怎么这么容易被忽视时，那时你可能才真正体会到有个理专的好处！原来你跟你的理专是建立在一对一的关系上，他才是全银行最理解你的人。同时，基于他也是金融机构的从业人员，所以他是比你更娴熟银行事务的人；你想想看：你能不善用你的理专，好好从他那里挖宝吗？◇
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