【大紀元9月9日訊】2005年，中國反洗錢監測分析中心通過對大額和可疑資金交易報告等信息進行分析和甄別，共移交可疑交易線索533份，涉及人民幣793.51億元，外幣折合美元8.32億元，涉及交易6萬餘筆，帳戶3906個。
據中國證券報9月9日報道，今年1－3月，中央財經大學國家社科基金課題組通過對全國27個省市區金融系統進行調查，推算得出：中國2005年洗錢規模為7223億元左右。其中，多數「黑錢」主要是通過實業經營進行「漂白」。
黑錢的來源
隱蔽型經濟是「黑錢」滋生的土壤。非正規生產、地下生產和非法生產都是隱蔽型經濟的範疇。「黑錢」的多少主要取決於隱蔽型經濟規模的大小。計算隱蔽型經濟收入規模最直觀的辦法是考察居民收支。在國民收入中，居民部門收支應該是基本平衡的。如果支出大於收入，則表明居民部門存在一定規模的隱蔽型經濟收入。
央行的反洗錢報告也顯示，2005年，人民幣的重點可疑交易和外匯的重點可疑交易信息以廣東省和浙江省為重點，兩省的重點可疑交易信息佔全國總量的61.4%，廣東省尤其突出，佔全國總量的40.5%。
洗錢方式五花八門
一位稅務專家說，「廣告公司、咨詢公司、飯店、超市、酒吧、賓館、洗浴中心和夜總會等集中花現金的經營場所，都是洗錢的好地方。 這些行業的共同點是，擁有充裕的現金流，成本可大可小難以查證，且有自己的銀行賬號可以提現。」「從表面看，這些都是正常的經營，毫無特殊之處。但通過一進一出，支票就變成了現金，從公家或者不明賬戶流進個人腰包。」
「一般服務性企業大多會配合洗錢，反正雁過拔毛，只要錢從賬上過一道，客戶滿意了，自己的回扣也不菲。」一家廣告公司的老總說，他們的客戶中有相當一部分是國有企業。特別是捲煙廠、電信公司和電力企業。 這些企業效益好，一次性洗一兩百萬的錢很平常。
證券期貨領域洗錢的手段也是多種多樣。在期貨交易中，主要採用「分倉」手段。從一個分倉交易席位賬戶拋出，賬戶出現虧損；從另外一個交易席位賬戶秘密買入，形成盈利，從而通過期貨交易將騙取的銀行資金實現合法化。最後，名義賬戶虧損，無力償還銀行債務，形成銀行不良債權。
「保險洗錢最主要的方式是所謂的『長險短做』和『團險個做』。」一家保險公司的資深人士說，「長險短做」就是通過購買高額長期壽險，先一次性繳納全部保費，保險合同成立後過了很短時間就要求退保，按保單的現金價值拿回資金，有的甚至要求直接用現金退保，以此完成洗錢過程。
他還說，「保險公司與企業合作一般採取『團單個做』加『現金退保』的方式。具體的操作過程是，企業先以單位名義用支票購買保單，將巨額資金分散到幾十個甚至上百個員工名下。多數情況下，普通員工對投保一事並不知情。很多時候錢就直 接進了高管自己的腰包。」
中國公安部反洗錢專家介紹，中國目前最重要的洗錢活動是貪污、侵吞國有資產，內外勾結詐騙或者盜竊金融機構資產，並轉移至海外，每年數額達數千億人民幣。 洗錢的途徑既有通過合法的金融機構完成，也有通過地下錢莊出去的，其中以地下錢莊的洗錢活動為主。
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