美國證券交易委員會下屬的投資教育和推廣辦公室（U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy）和美國移民局最近聯合發布警示消息，提醒投資者註意提防利用投資移民項目（又稱EB-5）欺詐投資者的騙局。美國證券交易委員會和美國移民局察覺有人利用投資移民項目進行針對外國投資移民申請人進行欺詐，美國證券交易委員會在主管投資移民項目的移民局的配合下，採取了緊急措施以制止投資移民項目中的欺詐行為並和移民局聯合發布此警示提醒投資者提高警惕，並且提供了一些如何進行自我保護的具體措施。我在上兩週曾撰文對此警示向大家初步介紹了一些目前出現的投資移民項目欺詐的情況，下面我將向大家繼續介紹美國證券交易委員會和美國移民局提供的一些投資額者如何如何進行自我保護的具體措施，供大家參考。
美國證券交易委員會和美國移民局的警示特別提醒大家要注意以下一些典型的欺詐跡像：
– 承諾一定能夠拿到綠卡。通過EB-5項目進行投資使投資人有資格申請臨時綠卡，但沒有保證移民局一定會批準臨時綠卡或永久綠卡的申請。移民局將對每一份申請進行嚴格審核並且將拒絕不符合條件的申請。任何關於一定能夠拿到綠卡或在什麼時間拿到綠卡的承諾都是欺詐的跡像。
– 保證投資的退還或沒有任何投資風險。對EB-5項目的投資必須承擔商業風險。投資者需要對任何全部或部分退還EB-5投資資本的承諾持提高警惕。
– 過分穩定的高投資回報（overly consistent high investment returns）。投資回報通常在一定時期內會有上下波動，尤其是那些高回報的投資。投資者對那些聲稱在任何市場環境下都會提供或繼續提供高回報的投資項目提高警惕。
– 沒有註冊的投資項目。雖然一個地區中心可能獲得移民局的批準，但大部分通過地區中心推出的投資機會都沒有沒有在美國證卷交易委員會或州政府註冊（registered with SEC or any state regulators）。沒有註冊的投資項目（offering）的項目發行方（issuer）不需向投資人提供註冊項目發行方必須提供的關於公司管理、產品、服務和財務方面的重要信息。在這種情況下，投資人應當獲取更多的關於公司的信息以確保該投資項目是真實的。
– 沒有執照的推銷商。美國聯邦和各州證卷法有關規定要求推銷投資項目的投資專業人士及其公司所持有專業執照或註冊（to be licensed or registered）。獲得移民局地區中心的批準並不滿足之一要求。許多進行欺詐的投資項目都涉及沒有專業執照或註冊的個人或公司。
– 同樣的人員經營多層次的公司。一些地區中心投資項目的結構涉及有同樣人員經營管理的多層次的不同公司結構。在這種情況下，投資人需要確認可能出現的利益沖突得到充分披露並且盡可能地減少。
近年來美國移民局和美國證券交易委員會聯手做了很多工作以完善EB-5投資移民項目，其中包括緊密注視美國聯邦證卷法的有關條款得到了遵守。美國移民局和美國證券交易委員會兩大政府機構還在涉及EB-5項目的整體結構和某些具體投資項目的一些問題上密切合作，共同參與旨在進一步加強EB-5項目方和投資人對EB-5項目中可能存在的欺詐情況的認識的公眾活動。此次發布的警示消息就是美國移民局和美國證券交易委員會在此領域合作的一個典型範例。
以上是美國證券交易委員會和美國移民局聯合發布的消息，提醒投資者注意提防利用投資移民項目欺詐投資者的騙局和投資額者如何進行自我保護的某些具體措施。投資人如果一旦投資到進行欺詐的投資項目就可能既損失了所有的投資金額又無法取得綠卡，所以投資人在投資前一定要對投資項目進行詳細調查，盡量在力所能及的範圍內降低投資風險。
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