【大紀元2013年07月15日訊】（大紀元記者徐傑多倫多編譯報導）由於良好基礎和堅實的儲蓄資本，加拿大銀行系統免受2008～2009年全球金融危機衝擊，成為全球銀行系統一枝獨秀。不過，加拿大銀行系統的「第一級資本率」風險管理法過於守舊。巴塞爾銀行監理委員新出台的 「槓桿比率」銀行風險評估法，使得加拿大銀行系統「遜色」。
據《環球郵報》報導，加拿大銀行資產中，住宅房屋借貸占最大比例。在「第一級資本率」要求下，房屋借貸不屬於「風險資產」，而在「槓桿比率」要求下，房屋借貸屬於風險資本，需要大量儲蓄資金。
過去，巴塞爾銀行監理委員會（BCBS）使用「第一級資本率」（ Tier 1 capital ratio）來評估銀行風險。要求銀行根據資產的不同風險水平來準備儲蓄資金。加拿大6大銀行（皇家、道明、帝國、滿地可、豐業和國家銀行）使用「第一級資本率」進行風險管理。
現在，一種簡單而有效的銀行資產風險管理模式「槓桿比率」（leverage ratio，簡稱現金儲蓄比率）受到金融監管部門重視。這種風險管理方法對有所有（不管風險水平）資產一視同仁，AAA信用等級的政府債卷與次級房貸，有同樣的風險水平，銀行必須根據總體風險係數來準備儲蓄資金。
根據巴塞爾銀行監理委員會的最新要求，銀行的現金儲蓄比率（槓桿比率）在2018之前需要達到至少3%，即銀行的儲蓄資金至少是銀行總資產的3%。
FDIC說，在2006年，美國有大約一半銀行的現金儲蓄比率達到3%或以上，而另外一半銀行的現金儲蓄比率「很接近3%」。但是，在2008～2009年的金融危機中，許多銀行仍然破產失敗，「這說明3%的現金儲蓄率對大銀行的風險管理來說不夠。」
加拿大銀行很少使用槓桿比率評估風險。帝國銀行全球市場部分析師Rob Sedran說：「原因是，如果用槓桿比率來衡量，我們（加拿大銀行）顯得差，而用資本率，我們顯得好。」
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