【大紀元2016年08月28日訊】（大紀元記者吳英編譯報導）美國EB-5投資移民計劃自1992年推出後每年發放一萬張綠卡（包括外國投資人及其家屬），大約九成申請人來自中國。不過，近年來EB-5欺詐案時有所聞，很多中國人受騙。北美證券管理協會（NASAA）日前整理EB-5簡介及防詐手冊，給投資人參考。
EB-5投資計劃
為了刺激美國經濟，美國國會在1992年批准EB-5投資計劃，符合一定條件的外國投資者可以通過在美國的投資和創造就業機會，申請有條件的外籍居民身份（即有條件的「綠卡」）。
根據規定，外國公民必須投資美國企業至少100萬美元（或針對高失業地區和農村投資50萬美元），並在兩年內創造至少10個新的全職工作，或保有艱困企業至少10個就業機會。兩年後，在滿足這些條件的情況下，外國投資人可以申請成為合法永久居民，最終可以申請美國公民。
外國投資者可以直接投資新創企業或艱困企業，或者通過美國移民局（USCIS）批准的「區域中心」進行投資。大多數EB-5簽證申請人選擇後者，不過，投資人要特別注意，雖然美國移民局批准區域中心的設立，但每一個區域中心提供的具體投資項目，並未得到聯邦政府或州政府監管機構的審查或批准。
典型的EB-5欺詐案例
EB-5欺詐案近來時有所聞，多數是以虛假的企業或區域中心詐騙無辜的EB-5投資人。以下是兩個典型的例子。
2016年4月佛蒙特州政府和美國證券交易委員會（SEC）提出民事訴訟，指控兩名男子涉嫌在2008年開始的EB-5項目欺詐投資人，濫用投資基金逾2億美元，其中一名男子挪用5千萬美元，在紐約曼哈頓購置豪華公寓和繳納個人所得稅。
2016年6月，SEC宣布南加州一對夫妻欺詐EB-5投資人，以開辦癌症治療中心為名向50名中國投資人募集2,750萬美元，18個月後在預計建造的場址仍不見動工。募來的資金中，1,100萬美元轉給在中國的三家企業，另有700萬美元轉移到這對夫妻的個人賬戶。
EB-5投資移民如何自我保護
EB-5投資移民避免受騙的方法，首先要深入研究任何潛在的EB-5投資，特別是沒有親自參與的投資項目。如果投資人考慮通過區域中心進行投資，也應充分調查該區域中心及其提供的投資機會。
有時欺詐者可能聲稱他們是通過美國移民局批准的區域中心，但事實上有可能根本沒有向移民局提出申請或者沒有獲得批准或還在審核中。
此外，投資人應掌握募集資金的流向，以確保資金未被挪用到不符合EB-5要求的用途，例如推廣費、行政費或者進了私人口袋。
調查投資計劃推廣商和區域中心
EB-5投資人有必要詢問美國監管機構，以了解有關EB-5投資計劃的推廣商（promoter）和區域中心的信息。
如果發現區域中心尚未獲美國移民局核准，不要通過該中心進行投資。可到美國移民局的網站uscis.gov查閱獲核准的區域中心名單。
即便是獲得美國移民局核准的區域中心，投資人仍要仔細了解該中心的信息如參與其中的個人或機構的信息。
所有協議都要白紙黑字
達成投資協議後投資人應要求對方提供商業計劃及相關文件如附有投資條款的備忘錄。在未收到這些文件之前，不要貿然投資。此外，投資人應針對該項投資計劃，蒐集與分析來自政府或民間的各方信息，如發現有差異就要提高警覺。
了解投資計劃的贊助商和開發商所獲得的好處
要了解投資計劃的贊助商和開發商在這個計劃得到的好處，如果他們本身並未參與投資，那麼該投資有無獲利對他們來說是無關痛癢的，此種情形要特別留意。
要了解這個投資計劃對贊助商或開發商的誘因，例如區域中心的贊助商或開發商是否也有投資在這個計劃？如果没有，表示開發計劃的成功與否和他們的利益沒有關係。
這個投資計劃和關聯企業的結構？如果涉及太多機構，表示存在很大的利益衝突，此時要特別留意，不要受騙上當。
核實相關信息
許多EB-5投資有關地產開發，其需要得到當地政府區域規劃部門的許可和批准。因此有必要聯繫這些政府機構，了解是否已獲得開發批准。
另外，如果該項目涉及土地買賣，也要查詢是否已完成交易並要求開發商提供副本。此外，也要查詢當地政府有關該投資計劃的地產稅評估，了解該地產的價值，以評估投資是否合理。
了解自己的風險承受能力
大多數移民投資者利用EB-5項目多半是為了取得合法居留美國的途徑，不在意EB-5投資的回報率。在這樣的前提下，仍存在部分風險。
投資人要注意，如果有EB-5投資推廣商，保證投資EB-5一定能拿到簽證或永久居留權，那就要小心了。因為EB-5計劃並不能保證一定拿到簽證，或者永久居留權，它只是提供了合法取得這個資格的途徑。
如果有人保證絕對會有投資回報或投資風險很低或沒有風險，也要提高警覺。每一項投資都會有一定程度的風險，EB-5投資也不例外。因此謹記：美好地讓人難以置信，那就很有可能是難以置信。
底線是：做好資金管理工作，不恥下問，做功課，聯絡美國政府單位（請點擊這裡 ）。
責任編輯：李緣
