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澳退休金組織警告 退休金投資或出現負回報

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【大紀元2019年07月05日訊】(大紀元記者肖婕澳洲悉尼編譯報導)近日,澳洲最大的退休基金組織警告說,儘管上財年退休基金的投資業績出色,但會員們要為未來的低回報率甚至負回報做好準備。

澳洲最大的退休基金組織——澳洲人退休基金會(Australian Super)週四表示,上財年,該公司最受歡迎的「平衡」投資組合的回報率為8.67%,超過了預期的退休基金7.1%的平均回報率。這一強勁的業績得益於退休基金的投資從股票轉向債券。

據悉尼晨鋒報報導,澳洲人退休基金會投資總管德萊尼(Mark Delaney)說這一結果非常「出色」,因為近期市場出現波動,導致基準的標準普爾(S&P)ASX200指數從去年的高點下跌逾11%,隨後又反彈,收復了過去6個月的全部損失。

但他提醒投資者,隨著經濟周期的結束,回報可能會更難獲得。「會員需要調整對持續高回報的預期,」他說,「我們知道,在某種程度上,基金的回報率將會非常低,甚至出現負回報。」

他說,全球政治和經濟潛在的不確定性,在上財年造成了一個複雜的投資環境。

澳洲人退休基金會一年前的資金分配評估報告顯示,退休基金會發現股市下滑的風險增加,從而大幅提高了固定收益投資。

「我們把美國利率、中美貿易戰以及澳洲房地產市場的低迷視為重大威脅。」德萊尼說,「我們已將投資股票的資金從60%左右降至50%左右,並把債券投資從3%增至13%以上。」

他表示:「過去幾個月形勢艱難,有時,我們似乎看到相對疲弱的回報率。然而,基礎設施和房地產市場富有韌性,而利率下降也意味著固定利率表現良好。」

德萊尼預計未來該退休基金會將加大海外市場的資金分配。

澳洲人退休基金會在對大型、全球性和業績出色的退休基金組織進行研究後發現,大多數退休基金組織在國際市場上的投資超過了本地投資,並擁有更多全球私人市場的機會。

「我們認為這可能是未來的一個投資方向,」德萊尼說。

他還說,大多數最出色的退休基金組織都是將85%的資金投入房地產市場,這也是澳洲人退休基金會的長期願望。

「我們將約42%的資金投入房地產市場,這一比例還在增長。我們希望在未來12個月內,這一比例能達到50%。」他說。

德萊尼還說,澳洲人退休基金會未來可能會與其它退休基金組織合併。「我們的退休基金會是十幾家退休基金組織的組合,」「我們將擴大規模視為一種優勢。」

「在3萬億元的退休金行業中,我們擁有1600億元的退休基金, 而且還有增長空間。」他說。

上財年,澳洲人退休基金會的淨資金流入達到創紀錄的160億元,其中50多億元來自大型零售基金

德萊尼說,聯邦政府推出的「保護你的退休金計劃」,使澳洲人退休基金會承受了約4億元的資金外流。該計劃要求將餘額低於6000元的停滯的退休金帳戶轉入澳洲稅務局。

澳洲人退休基金會的3年期平衡投資組合提供強勁的10.72%的年回報,10年期組合的年回報率為9.76%;15年期的年回報率為8.25%。

責任編輯:堯寧

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