退休老人儲蓄兩年縮水99% 亞裔前顧問被控

SEC指其用「高風險和未經授權的期權交易策略」致客戶帳戶從220萬跌至2.7萬元

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【大紀元2020年09月21日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)美國證券交易委員會(SEC)9月10日指控,一名前投資顧問Hai Khoa Dang欺詐了一對已經作為他客戶20年的夫婦,僅用了10個月就讓這對夫婦220萬美元的退休儲蓄縮水93%,到次年虧損99%,幾乎清零。

根據SEC的起訴書,Dang實行了「高風險和未經授權的期權交易策略」,導致客戶的帳戶價值從2018年2月的220萬美元暴跌至12月的約14.5萬美元,縮水了93%。到2019年11月,這些帳戶的價值達到最低點,損失約2.7萬美元,帳戶共虧損99%。

當時,現年48歲的Dang並不是註冊的投資顧問。SEC在起訴書中說,自2006年Dang離開一個註冊的經濟交易商以來,一直沒有續簽執照。即便如此,他仍與前同事保持聯繫,通過前同事的安排與客戶合作,然後,訪問他們的自營經紀帳戶(self-directed brokerage account)。

根據SEC在康州聯邦法院提起的訴訟,證監會正在尋求對該經紀人的永久性禁令,沒收非法所得和進行民事罰款。

案情顯示,Dang在1990年代後期在一家經紀交易公司擔任註冊代表的時候,在一家航空技術公司做投資演講,自此認識了這對夫婦,其中男方在該航空技術公司已工作了30多年。

在2001年至2006年之間,Dang為這對夫婦擔任經紀人,為他們提供退休規劃。到2006年,Dang沒有續簽執照,於是經紀公司將這對夫婦安排給Dang的前同事Y先生。

但是根據SEC的訴狀,儘管Y先生是這對夫婦帳戶上的正式代表和註冊經紀人,但接下來的十年中,都是Dang提出投資建議並與客戶交談。

美國證券交易委員會稱,Dang從不把自己的安排告知這對夫婦,也從未離開財富管理行業。

起訴書說,Dang最終建議這對夫婦將他們的退休儲蓄中的220萬美元轉移到自營的經紀帳戶中,然後他使用他們的用戶名和密碼進行交易,並收取1%的顧問費。

據稱,Dang將這對夫婦的全部積蓄投資於「災難性的無利可圖」的風險期權交易。監管機構稱,到2019年11月,客戶的經紀帳戶中只剩下2.7萬美元,價值縮水了99%。除了退休儲蓄的損失外,兩夫婦在2009年借給Dang的10萬美元,他也一直沒有還。

美國證券交易委員會稱,Dang涉嫌對其客戶的損失承擔責任。據稱,他曾一度告訴客戶,他們沒有遭受任何損失,因為股票期權的價值未反映在月度帳目報表中。◇

責任編輯:李悅

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