退休老人储蓄两年缩水99% 亚裔前顾问被控

SEC指其用“高风险和未经授权的期权交易策略”致客户账户从220万跌至2.7万元

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【大纪元2020年09月21日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)美国证券交易委员会(SEC)9月10日指控,一名前投资顾问Hai Khoa Dang欺诈了一对已经作为他客户20年的夫妇,仅用了10个月就让这对夫妇220万美元的退休储蓄缩水93%,到次年亏损99%,几乎清零。

根据SEC的起诉书,Dang实行了“高风险和未经授权的期权交易策略”,导致客户的账户价值从2018年2月的220万美元暴跌至12月的约14.5万美元,缩水了93%。到2019年11月,这些账户的价值达到最低点,损失约2.7万美元,账户共亏损99%。

当时,现年48岁的Dang并不是注册的投资顾问。SEC在起诉书中说,自2006年Dang离开一个注册的经济交易商以来,一直没有续签执照。即便如此,他仍与前同事保持联系,通过前同事的安排与客户合作,然后,访问他们的自营经纪账户(self-directed brokerage account)。

根据SEC在康州联邦法院提起的诉讼,证监会正在寻求对该经纪人的永久性禁令,没收非法所得和进行民事罚款。

案情显示,Dang在1990年代后期在一家经纪交易公司担任注册代表的时候,在一家航空技术公司做投资演讲,自此认识了这对夫妇,其中男方在该航空技术公司已工作了30多年。

在2001年至2006年之间,Dang为这对夫妇担任经纪人,为他们提供退休规划。到2006年,Dang没有续签执照,于是经纪公司将这对夫妇安排给Dang的前同事Y先生。

但是根据SEC的诉状,尽管Y先生是这对夫妇账户上的正式代表和注册经纪人,但接下来的十年中,都是Dang提出投资建议并与客户交谈。

美国证券交易委员会称,Dang从不把自己的安排告知这对夫妇,也从未离开财富管理行业。

起诉书说,Dang最终建议这对夫妇将他们的退休储蓄中的220万美元转移到自营的经纪账户中,然后他使用他们的用户名和密码进行交易,并收取1%的顾问费。

据称,Dang将这对夫妇的全部积蓄投资于“灾难性的无利可图”的风险期权交易。监管机构称,到2019年11月,客户的经纪账户中只剩下2.7万美元,价值缩水了99%。除了退休储蓄的损失外,两夫妇在2009年借给Dang的10万美元,他也一直没有还。

美国证券交易委员会称,Dang涉嫌对其客户的损失承担责任。据称,他曾一度告诉客户,他们没有遭受任何损失,因为股票期权的价值未反映在月度账目报表中。◇

责任编辑:李悦

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