【大紀元2025年11月11日訊】（大紀元記者夏楚君澳洲悉尼編譯報導）過去一年，又有7萬名澳洲人的可投資資產突破100萬澳元大關，躋身「高淨值人士」行列。
LGT Wealth Management顧問公司發布的《2025年財富狀況報告》（State of Wealth Report）將「高淨值」澳洲人定義為擁有至少100萬澳元可投資資產者——不包括債務、房產、企業資產及非自管退休金。
報告發現，即使金融市場波動不定，澳洲高資產淨值人士的可投資總資產仍增長18%，首次達到4萬億澳元，較2024年的3.39萬億澳元大幅提升。此外， 高資產淨值人士人數也上升10%，達到約76萬人。
據澳洲金融評論網站報導，LGT Wealth Management執行長麥可·奇瑟姆（Michael Chisholm）表示：「這個群體所掌握的財富規模驚人，一年內增長18%，令人矚目。」
該群體進一步細分為四個子類，2025年人數均告增長：
*新興富裕階層（擁有100萬—250萬澳元可投資資產）：增加3.4萬人；
*成熟富裕階層（擁有250萬—500萬澳元可投資資產）：增加2萬人；
*進階高淨值（擁有500萬—1000萬澳元可投資資產）：增加1.1萬人；
*超高淨值（UHNW）（擁有超過1000萬澳元可投資資產）：增加7000人。
生前財富傳承意願上升
這項針對1000多名澳洲高淨值人士的調查發現，越來越多富裕的澳洲人計劃在生前將財富傳承給後代。有意或已經進行「提前繼承」的人數比例，從2023年的52%上升至2025年的59%。
報告稱，這一趨勢受「高房價」與「生活成本壓力」推動。
就財富傳承而言，稅務與遺產管理成本仍是各階層財富轉移的最大顧慮。
投資服務公司Alvia Asset Partners首席執行官內森·羅伯森（Nathan Robertson）表示，客戶的代際財富規劃「明顯升級」。
「對超高淨值人士而言，主要涉及架構與治理；對其他人則更務實，例如協助子女購房或支付孫輩學費，以緩解生活壓力而不影響教育品質。」
私募市場成新寵 投資配置結構轉變
雖然上市股票與房地產仍是高淨值投資組合的主力，但奇瑟姆表示，一場結構性轉變正在進行——私募股權與私募信貸等「私募市場資產」已轉為核心配置。
整體而言，高淨值人士對私募市場的投資比重已從2024年的3%，提升至2025年的7%。此外，參與私募市場的投資者人數，也從去年14.6萬人增至17.1萬人。
投資者被私募市場更高報酬與分散風險能力吸引。報告發現，他們也越來越重視「具韌性的收益來源」與「經驗豐富的風控團隊」。
Viola Private Wealth創辦合夥人查理·維奧拉（Charlie Viola）認為，對了解產品風險的投資者而言，私募信貸是「不錯的投資替代方案」。
他說：「私募市場如今已成為主流，不再被視為『另類資產』。我們的客戶如今每投資一澳元，就有50分流向私募市場。」
女性推動可持續投資
在可持續投資方面，富人也正在用實際行動實踐他們的理念。平均而言，35%的投資組合符合責任投資原則，30%的高淨值人士已採用可持續投資策略。
個人價值觀和道德觀仍然是投資者的主要動機，65%的高淨值人士和60%的超高淨值人士都提到了這一點，但他們不願在回報上妥協。
女性是可持續投資主力。報告顯示，37%女性投資者基於倫理或ESG（環境、社會和公司治理）考量選擇投資，高於男性的29%。女性投資者在責任投資方面的投資組合比例也更高，為40%，而男性投資者的比例為34%。
「女性有望成為下一波財富創造浪潮背後的決定性力量」，奇瑟姆說。
「隨著她們不斷繼承和掌控更多財富，她們正利用這種影響力支持那些表現良好且能產生積極影響的投資項目。」
責任編輯：宗敏青
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