【大紀元2026年07月20日訊】（大紀元記者夏楚君澳洲悉尼編譯報導）犯罪分子在社媒上以低至200澳元的價格買賣數千個澳洲銀行帳戶，建立起一條「錢騾帳戶」（Mule accounts）洗錢通道，清洗詐騙所得。
《每日電訊報》調查發現，一個蓬勃發展的地下黑市正在運作，澳洲人在臉書（Meta）上被招募，提供自己的銀行帳戶，這些帳戶可能被用來轉移詐騙受害者的資金。
澳洲競爭與消費者委員會（ACCC）稱，儘管今年報告的詐騙案件數量少於去年同期，但詐騙分子今年迄今已從澳洲人手中竊取了近1億澳元。與此同時，受害者平均損失1,540澳元——幾乎是2020年平均損失的兩倍。
曾任澳洲總理網路安全特別顧問的阿拉斯泰爾·麥克吉本（Alastair MacGibbon）表示，網上買賣銀行帳戶的行為「絕對令人憤慨」，社媒平台應該予以封禁，並呼籲Meta平台承擔責任。
他說：「在Meta等平台上交易的帳戶只有一個用途，那就是犯罪。」
調查人員發現並聯繫了多名在社媒和即時通訊平台上公開出售或出租澳洲銀行帳戶的用戶。來自小型銀行的帳戶售價低至200澳元，而Westpac、St George、Suncorp及Bendigo Bank等大型金融機構的帳戶則標價600澳元或更高。
在其中一次對話中，一名聲稱可提供St George及Up Bank帳戶的賣家表示，買家需提供「澳洲手機號碼、身分證件以及一筆保證金」。
當調查人員詢問Up Bank帳戶登記在誰名下時，對方回答：「我女朋友。」
另一名賣家則表示，可出售聯邦銀行（CBA）及西太銀行（Westpac）帳戶，每個售價300澳元。
另一次對話中，一名尋求購買澳洲銀行帳戶的用戶表示，帳戶將用來「收取2萬澳元」。當被問及資金來源時，對方僅回應：「我老闆。」
麥克吉本表示，這些賣家包括國際學生或即將離開澳洲的人士，他們的帳戶隨後被犯罪分子用作「洗錢騾子」，通過金融系統轉移贓物。
他表示，涉及此類犯罪的帳戶已遍及澳洲所有金融機構，數量「以數千計」。
他解釋，犯罪集團通常建立多層帳戶鏈，以便將資金從受控制帳戶轉移至其它帳戶，最後再通過國際匯款、現金提領或加密貨幣等方式，把資金移出澳洲金融體系。
西太銀行防詐主管楊先生（Ben Young）表示，銀行目前每週都接獲數十起銀行帳戶遭出售的通報，因此已加強監控可疑入帳交易，以追查錢騾帳戶。他表示，Meta社團已成為犯罪集團與帳戶持有人互相接觸的重要交易平台。
他說，錢騾帳戶在詐騙犯和受害者之間充當緩衝，而銀行則越來越被迫成為「最後一道防線」。
「詐騙犯不再將竊取的錢直接轉入與自己有關聯的帳戶，而是招募或購買合法銀行帳戶的使用權，說服受害者將資金轉入這些帳戶。」他說。
「一旦資金到帳，就會迅速被轉移出去——通常通過多個帳戶或加密貨幣——這讓銀行和調查人員更難追蹤。」
他強調，「銀行帳戶本身就是一種身分認證憑證，出售或購買澳洲銀行帳戶沒有任何正當理由——完全沒有。銀行帳戶與個人身分直接綁定，只會被用於犯罪。」
Meta發言人表示，公司正在調查這些招募頁面，「如果它們違反我們的政策，我們將採取行動」。
「Meta不希望平台上出現任何詐騙活動，我們持續投資相關工具與技術，以預防詐騙行為。通過澳洲打擊金融犯罪交易所（AFCX）標記的洗錢帳戶，我們已經對近2,000名用戶、150多個頁面、50多個群組和多個廣告帳戶採取了行動。」
責任編輯：宗敏青
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