【大紀元10月31日報導】(中央社記者王治平台北三十一日電)台壽保投信整理投信投顧公會9月份資料顯示，國內核備特殊類海外基金近一年表現幾乎都有超過 10%以上報酬，其中能源基金近一年報酬率達 43.9%，貴重金屬行業基金近一年亦有9%的績效表現，對照全球股市2000年以後表現乏善可陳，可以看出去年物料類產業基金成為市場焦點的原因。
台壽保閣來寶全球組合基金經理人李欣展指出，投資人在投資海外基金上，普遍將焦點鎖定在全球股票、債券或平衡基金的配置，儘管具有將投資分散到全球市場的優點，但以今年第二季股、債市均跌的情況為例，讓不少原先以為已做好股、平衡分散風險的投資人跌破眼鏡，這時如果納入特殊產業類基金，就可有效提高整體投資組合的風險承受力。
李欣展以特殊類基金近一年表現為例指出，受到房地產飆漲走勢影響，歐洲房地產基金漲幅高達 50%以上，天然資源基金、奢侈商品、環球公用事業基金也有高達 20%以上的漲幅，另外諸如環保、休閒、消費物品、健康護理類基金也都有9%以上的報酬；但相對的，這些特殊類基金的波動程度通常也較高，能源類、貴重金屬基金的平均年化標準差高達 30%以上，其他如天然資源、房地產、休閒、奢侈品類基金標準差亦高達 10%以上，可見特殊產業基金的高風險伴隨報酬而來。
另外因為該類型基金數目較少，標準普爾分類中歐洲房地產、奢侈商品類、環保、環球公用事業、環球消費物品等類基金僅一檔，投資人可選擇標的相對有限，不適合當作投資組合的核心配置。
李欣展建議投資人自行選購投資組合時，可將全球股票、債券、平衡基金等穩定度高的基金做核心配置，另外可酌量佈局一成左右的資金在特殊產業類基金。但他也提醒投資人，投資組合需隨時依總體環境變遷調整資產配置，如無暇時時關注全球經濟變化者，不妨投資全球組合基金，將投資組合配置及調整的工作交給專業經理人。
李欣展指出，今年以來國內發行的全球組合基金已有10餘檔，依據投信投顧公會9月份資料顯示，組合基金平均年化標準差僅4%左右，遠低於股票型、平衡型及特殊類基金，表示組合基金績效相對穩定，適合無暇管理資產配置的投資人。
