【大紀元7月17日報導】（中央社記者孫承武台北十七日電）「反詐騙」是當前警方治安工作重點，數據顯示詐騙案件數雖減少，但金額有升高趨勢，其中「被害人臨櫃匯款」是重要因素；另外被害人匯款紀錄不夠明確，不利款項返還。警方今天指出，經與金管會協商，下月一日起金融機構為客戶辦理臨櫃匯款交易時，將實質審查匯款人身份並留存個人資料。
依行政院金融監督管理委員會決議，下月一日起，民眾到金融機構臨櫃匯款交易，金額在新台幣三萬元以上、一百萬元以下，金融機構應實質審查匯款人真實身份，要求客戶必須留存姓名、身份證號碼及電話等資料。如為代理人辦理者，應於匯款申請書上加註代理人年籍、電話等資料。
對於金管會措施，警政署解釋指出，依165反詐騙諮詢專線數據分析，今年三月中到本月九日為止，發生詐騙案一萬三千六百零四件，雖較去年同期減少兩千三百五十七件，但被害金額有升高趨勢。
其中詐騙集團要求被害民眾匯款方式仍以「臨櫃匯款」的七百一十三件最多；也由於臨櫃匯款因素，致個案損失金額上升。有鑑於此，警政署透過反詐騙聯防平台會議中提出問題癥結，希望金管會研擬解決對策。
此外警政署也指出，在偵破詐欺集團案件循人頭帳戶清查被害人時，經常因調閱匯款人匯款單上所留資料無法辨識、聯絡電話已停用，或調閱資金明細僅記載姓名（同姓名者太多）而無從追查匯款人（被害人），致使縱然有數百人遭騙，往往也只能清查部分被害人，影響遭詐騙款項返還。
因此警政署透過「反詐騙聯防平台」會議提案建請各金融機構於民眾臨櫃匯款填寫匯款單時，能留下匯款人身份紀錄，以利日後偵破詐欺案件時，可由人頭帳戶資金往來明細紀錄，清查出匯款人（被害人）身份，以利返還被害人詐騙款項，保障民眾權益。
