【大纪元2012年02月29日讯】(大纪元记者李平编译报导)周二(2月21日),Equifax消费信用卡公司公布的一份最新报告指出,去年全国房产按揭欺诈总值高达4亿,业内专家称这一数据还只是全国房产按揭欺诈的冰山一角。
报告表示,目前全国住房按揭信用总额约为1万亿,4亿按揭欺诈尽管只占其中一小部分,但这一数据却在2010-2011年期间飙升150%。
报告表示,由于全国各金融机构收紧借贷政策,导致房产市场按揭欺诈不断上升,去年全国各类欺诈中,3分之2和房产按揭欺相关。
Equifax加拿大分公司副总裁兼法律顾问罗索(John Russo)表示,这一数据足以令人瞠目,实际上还有许多欺诈没有被发现或抓住;由于按揭政策收紧难以拿到信用贷款,许多人开始通过伪造文件和工资条、夸大收入等欺骗手段取得按揭。
*犯罪集团参与按揭欺诈
加拿大联邦刑事情报局(CISC)表示,房市强劲地区跟踪调查显示,按揭欺诈通常都集中在魁省、安省、阿省和卑诗省等大城市,许多犯罪集团也通过地房产代理、按揭经纪和律师等业内人士,不同程度参与各类按揭欺诈犯罪。
一个明显趋势就是许多人伪造身份,然后利用这一伪造身份积累信用,再利用这些信用进行借贷。Equifax表示,5年前全国发现300个这样的伪造身份,目前这一数字已经超过2500个。
另外一个常见现象是犯罪份子利用按揭欺诈进行其他犯罪活动,如通过购买房屋种植贩卖大麻、交易毒品和洗钱等。
温哥华Gowling Lafleur Henderson律师事务所借贷安全执法专业律师布瑞(Andrew Bury)表示,大量案例被发现,被刑事或民事没收的这类房屋数量也大量上升,导致借贷银行损失巨大,而政府因没收这类房屋而大赚一笔。
报告表示,大宗按揭欺诈中,也包括一些民众为拿到收入偿还能力以外的贷款而采取欺诈,购买自己根本负担不起的豪宅内。罗索表示,无论谎撒得是大还是小,都构成按揭欺诈行为。
多伦多法庭会计师罗森(Al Rosen)表示,有时候一些欺诈行为要几年时间才被发现,自己经常发现各类十分荒唐的房产评估结果,有些根本就没有经过仔细审查,银行系统监管力度肯定不足。
迄今为止发现的最大按揭欺诈案是2009年温哥华律师威瑞克(Martin Wirick)按揭欺诈一案,威瑞克以自己客户—房产开发商吉尔(Tarsem Singh Gill)的名义精心策划了109起独立房产交易欺诈和伪造,于2009年被判刑7年监禁。
由于诈骗金额巨大,卑诗省律师协会不得不从律师会员中募捐以赔偿受害者,总赔偿金额高达3840万。在此前40年中,该协会因律师各类挪用行为的赔偿金额总计5200万。