site logo: www.epochtimes.com

纽约华社国宝银行被诉 涉上亿欺诈贷款

曼哈顿地区检察官万斯昨日(5月31日)宣布,对华裔社区银行国宝联邦储蓄银行(Abacus Federal Savings Bank)及其11名前雇员提出公诉。(摄影﹕蔡溶/大纪元)

人气: 45
【字号】    
   标签: tags: ,

【大纪元2012年06月01日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)曼哈顿地区检察官万斯5月31日宣布,对华裔社区银行国宝联邦储蓄银行(Abacus Federal Savings Bank)及其11名前雇员提出公诉,指其在房屋贷款文件上弄虚作假,把上亿美元的欺诈性贷款转卖到美国联邦国民房贷协会(俗称“房利美”)﹐万斯同时宣布,7名已认罪的前雇员将免除大陪审团的公诉﹐另有1名待认罪。这是1991年以来曼哈顿地检首次起诉银行。

国宝银行及11名前雇员被起诉的罪名包括住宅房贷欺诈、抵押物欺诈、重大盗窃罪、共谋犯罪、以及伪造商业记录等总共184项控罪。11名被告包括几名前任高级经理,以及该银行借贷业务中不同职位的多名前任职员,他们被告在2005年5月至2010年2月期间不同程度涉案、共谋犯罪。

国宝银行当日发表声明﹐表示银行发现前雇员违法后已调查、开除并知会执法机关,而前贷款员制作假工作证明事件属个人行为﹐起诉该银行严重不公正﹔另外﹐作为一个为华人社区服务26年多的银行﹐为社区大众购屋需求提供便利的低成本贷款﹐极大促进了纽约市及周边地区的稳定和繁荣﹐而国宝银行房屋贷款拖欠率只有0.5%,相较于其他银行平均 60%的拖欠率,为什么检察官放过那些“对经济危机有贡献”的银行却针对国宝调查﹖

万斯介绍﹐2010年至今历时两年半的调查结果﹐指控国宝银行与多名前雇员和经理涉嫌共谋,银行高级职员也有参与其中,“经常性、系统性的”采取虚报不合资格申请人职业等关键数据的手段使其获得住宅贷款﹐房利美因此被蒙而卖出贷款。

据一名华人房地产经纪李先生透露﹐华人房屋市场需求大﹐加上中国移民潮方兴未艾﹐中国人多看好纽约的房市﹐但是华人贷款买房面临的主要问题是“有钱却没有收入证明。简单讲,就是赚了钱没有报税,因此华人贷款买房符合条件的比较少”﹐而华人银行因良好的房贷还款率﹐而特别以雇主证明代替税表的办法帮华人获得贷款。

万斯说﹐问题的关键是银行需要依循法律监管者所制订的法规﹐“如果不是这家银行作假﹐这些贷款人从来不可能取得贷款﹐银行贷款不是单独的作业﹐最终银行将钱贷款给了那些不缴税的客户”。

根据起诉书﹐在这种情况下﹐国宝又按照一份持续的协议把贷款转卖给房利美,当房利美购买了这些欺诈性的房贷之后,又把他们重新包装为按揭证券,并卖给外界的投资人﹐就是因为这些牵涉数亿美元金额的贷款欺诈弊案,国宝银行在起诉书所涵盖的五年期间,因为贷款发放、购买、和各种服务费用而赚取了数以百万计的美元。大部分贷款没有坏账。被告中包括曾任该银行首席信贷长(chief credit officer)、副总裁、和审批主管的王耀华﹐他是最资深的贷款部经理﹐直接向银行的行政总裁汇报工作。

国宝银行的声明表示﹐将委托律师抗战到底﹐并有信心赢得官司。被起诉的11名前雇员5月31日下午过堂﹐头3个人被判要交10万元保释金﹐其余人低于10万元﹐下次开庭时间是8月7日。

地检办公室解释﹐该起诉不牵扯客户存款,调查范围只限于房屋贷款部﹐受上述影响的贷款将移交给其他银行或金融机构。

(摄影﹕蔡溶/大纪元)
(摄影﹕蔡溶/大纪元)


国宝是一家获得联邦特许的存款和借贷机构,于1984年在纽约成立﹐在纽约、新泽西、和宾州共开办了七家分行,主要是为美国华人社区提供服务。国宝银行贷款部包括有三个不同的单位:贷款申请发放、处理、审批,所有这些单位以及好几家的分行都有牵连在这次共谋罪行之中。

评论