【大纪元2012年07月23日讯】曾在外资银行工作过的葛晓明（化名），利用专长及掌握的大客户，逐渐组织起一个地下钱庄，提供跨境汇兑业务。此案案值近50亿元，近日葛晓明落网。
京华时报报导，41岁的葛晓明早年从上海贸易学校毕业后，就在一家外资银行任职，从事进出口贸易金融业务，一直做到了客户经理，期间他积累了很多资源。2001年，葛晓明从银行辞职，利用以前的客户关系下海经商。
在外资银行工作16年的葛晓明，积累了不少“优质客户”。从2009年下半年开始，葛晓明零星地操作起非法跨境汇兑业务。他采用“两地平衡”的方式来操作。比如，葛晓明的一个“大客户”黄某，要在海外投资建厂，需要大量的外汇，于是通过葛晓明，联系好境外恰好需求人民币的人，双方根据约定的汇率，先由境外的人将外汇汇入黄某提供的境外银行账户内，黄某一看他的境外账户有钱了，当日即将和外汇等额的人民币直接汇入境外人员提供的国内银行账户内，虽然看起来资金没有出现境内外的流动，但事实上已经完成非法跨境汇兑。
葛晓明交代，找他进行外汇买卖的大多是中型的企业，民营企业居多。一些外贸企业为了避税，在海外成立离岸公司作为贸易平台。而这类企业都急于把外汇换成人民币，根据有关规定，这部分钱进入国内是要交税的，而走地下钱庄能够逃避这部分税款，只需要给中间1%的手续费。所以，葛晓明这样的“庄主”就成了他们的首选。
葛晓明的地下钱庄真正做大是在2010年7月之后。因为讲信誉，他的“买卖”越做越好，每笔数额都非常大，最少为四五百万，多则数千万，而且交易量迅速增加。
据统计，葛晓明被抓获前的半年里，交易量达到近百笔，每笔至少赚取数万元。仅这半年时间里，经查证，这一无本买卖就给葛晓明带来200多万元的“利润”，实际数字还要远大于此。
葛晓明除了用两家公司作掩护外，他的利润赚取方式也很巧妙。为不让客户知道自己的“利润”，葛晓明让客户向指定账户汇钱时，会留出一定比例打往自己的账户，他从中扣除他的“利润”后，再将余额汇往客户的账户。这种做法使得客户不知道他赚取的“利润”。
对每一笔交易信息，葛晓明做完一笔就清理一笔，所以除了银行划账记录他没法清理外，每笔交易的其他信息被葛晓明清理得一干二净。
葛晓明的上线——深圳人唐姐等。唐姐是个外号，其实是名男子。葛晓明和他合作，主要用来平衡资金需求，因为有时候他自己的客户需要的数额，不能形成境内外“两地平衡”，而且他更多的是国内需要外汇的客户，而唐姐有很多需要人民币的境外客户，这样他们拆借合作，在需要的时候一起通过“两地平衡”的方式完成非法跨境汇兑交易。
葛晓明与同伙陈某、孙某于3月8日被刑事拘留。此案案值近50亿，数额之巨在国内此类案件中罕见，而它的每笔交易额之大则居此类案件之首。
责任编辑：吴筝
