【大纪元2015年11月10日讯】（大纪元记者李赛琳报导）二十国集团（G20）成员国组成的金融稳定委员会在11月9日发布新规则，拟通过提高银行的资本充足比率要求，防止倒闭的大银行拖累整个金融体系。据估计，大银行需要1.2万亿美元的资金缓冲，以应付下一次的金融危机。
金融稳定委员会（Financial Stability Board, FSB）要求全球30家系统性重要银行到2022年前提高其资本充足率至18%，在此之前的2019年，资本充足率则需要达到16%，以确保这些“大到不能倒闭的银行”在遭遇诸如2008年的金融危机时，这些银行不至于像雷曼兄弟那样轰然倒下，并触发对整个金融市场造成更重大冲击的金融海啸。
在晨星研究机构（Morningstar.）工作的银行信用分析师克里斯托弗•贝克（Christopher Baker）说：“这个主意是让大的（银行）变得更昂贵。”以2022年的资本充足率指标计算，30家大银行的资金缺口高达1.2万亿美元。
“大到不能倒”的规则
这些严格的要求会影响像摩根大通（JP Morgan）、花旗集团、美国银行和高盛这样的美国巨头，以及像汇丰银行和巴克莱银行这样的欧洲庞然大物。
晨星公司的贝克认为，富国银行（Wells Fargo）和摩根大通是受新的G20规则影响最大的美国银行。他估计，富国银行可能需要筹集高达300亿美元，而摩根大通可能需要250亿美元的资产作为亏损缓冲。
英国央行行长马克•卡尼（Mark Carney）在声明说，新规则旨在保证倒闭银行可以安全地倒下，“尽量减少对金融稳定的影响，保持关键功能的连续性，和避免损失公共资金。”卡尼还担任金融稳定委员会的领头人。
卡尼说，这些好处远远超出潜在的经济成本，如略高的借款利率。
在华尔街的广泛抛售中，对银行缓冲资本的要求在11月9日影响股价小幅下跌，尽管这些规则没有银行所预期的那么严格。
为了填补流动资金和新要求的门槛之间的差距，银行可能需要发行债券。
该规则旨在迫使银行停止依赖可能在危机中消失的有风险的短期资金，而转成由银行最高级别支持的更安全、更持续的债券。＃
责任编辑：黄小渝
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