俄对受限使用SWIFT有预案 但难奏效

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【大纪元2022年03月01日讯】(大纪元专题部记者李思齐采访报导)2月27日,日本宣布将和美国以及其它西方国家一起,把部分俄罗斯银行踢出“全球银行间金融电讯协会”(SWIFT)。白宫新闻发言人珍‧普萨基(Jen Psaki)发表欢迎声明,表示日本加入后,G7所有成员国现在都支持对俄罗斯实施部分切断SWIFT系统的制裁。

美国时间2月26日,除日本外的其余G7成员国和欧盟发表了联合声明,谴责普京发动战争,认为这是在攻击第二次世界大战以来普遍存在的基本国际规则和规范。声明提出的首条制裁是将部分俄罗斯银行踢出SWIFT系统,以切断这些银行与国际金融体系的联系。G7是七大工业国组织(Group of Seven)简称,成员国包括美国、加拿大、英国、法国、德国、意大利和日本。

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SWIFT是世界领先安全金融报文传送服务机构。SWIFT不为客户持有基金或管理账户,帮助全球用户通过可靠途径,安全开展通讯并交换标准化金融报文。SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户,覆盖200多个国家和地区。

2014年,俄罗斯入侵克里米亚,受到或被踢出SWIFT系统压力后,俄罗斯央行开发了SPFS系统。据俄罗斯联邦中央银行(The Central Bank of the Russia Federation,简称Bank of Russia)网站公布的信息,SPFS系统是俄罗斯的金融信息传递系统(System for transfer of financial messages),类似于SWIFT系统,SPFS可保证金融信息在俄罗斯境内不间断。

SWIFT系统难替代

2019年10月,俄罗斯向全球推广SPFS时,已有约400家用户,包括8家外国机构,其中三家外国银行已开始使用SPFS。俄罗斯官方在前一个月曾表示:伊朗是俄罗斯的合作伙伴之一,两国正在研究如何将俄罗斯的SPFS连同伊朗的SEPAM系统。SEPAM是伊朗电子金融信息系统的波斯语缩写。

但实际运作上,SPFS系统远不能和SWIFT系统抗衡。卡内基国际和平基金会莫斯科中心(Carnegie Moscow Center)曾分析俄罗斯被从SWIFT系统剔除的后果。其网站于2021年5月28日发表的文章称,甚至在俄罗斯经营的几家国际大银行都没有加入SPFS系统,如裕信银行(UniCredit)、德意志银行(Deutsche Bank)和瑞福森银行(Raiffeisen Bank),以及俄罗斯的Tinkoff银行和Vostochny银行。

2021年,俄国内转账通过SPFS完成比例仅为20%,俄罗斯央行希望在2023年能将此比例提至30%。但SPFS系统自身仍有需要解决的技术问题,如SWIFT可以24小时不间断,但SPFS系统只能在通常的工作时间段内运作,并且信息量的大小限制在20KB。

目前,大约有50%俄罗斯银行使用SWIFT系统,俄罗斯境内共有466个使用中的SWIFT代码。SWIFT代码是一种标准格式的银行识别码(BIC),由8个或11个字符组成,分别标识国家、城市、银行和分支机构。银行间的电汇转账都需使用SWIFT代码,此外银行间也使用SWIFT代码交换信息。

和拥有上万家银行的SWIFT系统比,主要靠约400家俄罗斯银行使用的SPFS系统无法解决俄罗斯的国际贸易问题。据俄罗斯简讯(Russia Briefing)网站2月27日的报导,俄罗斯每天通过SWIFT系统的交易和转账金额约为460亿美元。俄罗斯简讯的文章由商业咨询公司协力管理咨询(Dezan Shira & Associates)的专业人士撰写。

俄罗斯已经被欧美制裁的银行,估计会首先出现在首批被切断SWIFT服务的银行名单中。

俄罗斯联邦中央银行于2月25日在其网站发表声明,会和俄罗斯政府一起对被制裁的银行提供需要的支持。声明称,美国会封堵制裁的银行包括VTB银行(VTB Bank)、社会银行(Sovcombank)、股份制商业银行的新工业银行(Joint Stock Commercial Bank Novikombank)和奥克瑞奇银行金融公司(Bank Otkritie Financial Corporation);会被美国和欧盟制裁的有普罗姆斯维亚银行(Promsvyazbank)、俄罗斯银行(Bank Rossiya)以及储蓄银行(Sberbank)和它的往来账户(Correspondent accounts)。往来账户是银行为其它金融机构设立,用来接收存款、代为支付或处理其它金融交易的账户。

声明表示:所有被制裁的银行都已提前做准备,以确保制裁后能继续运作。

切断SWIFT系统必冲击俄经济

2014年,俄罗斯吞并克里米亚或被制裁逐出SWIFT系统,俄罗斯前财政部长阿列克谢‧库德林(Alexei Kudrin)当时估计,俄罗斯国内生产总值会因此萎缩5%。

英国曼彻斯特大学金融科技与讯息系统系教授扎卡里亚迪斯(Markos Zachariadis)日前表示,切断SWIFT系统就像把一个国家的网络断了。设想一下,本来这些机构通过网络给客户发信息,做交易,但突然一下,什么都没有了。

目前,欧美联盟决定将俄罗斯的部分银行踢出SWIFT系统,虽不是完全切断,但必然会打乱俄罗斯现有的出口的通道和安排,因为贸易公司使用银行作为交易、信用证和清算服务的中介。

俄罗斯出口值最高的六项,由高到低分别为燃料和能源、金属和金属制品、化学制品、粮食、机械设备,以及木材和纸浆制品。2021年,受益于原材料价格大涨,俄罗斯的石油和天然气出口为其赚取了36%的外汇。

俄罗斯的乌拉斯(Urals)品牌的原油约占据了欧洲市场石油和凝析油进口的四分之一。每天约有100万桶乌拉斯原油主要通过德鲁日巴管道(Druzhba pipeline)运往欧洲。该管道的北部分支穿过白俄罗斯,供应波兰和德国的炼油厂;南部分支穿过乌克兰,供应匈牙利、斯洛伐克和捷克共和国的炼油厂。除管道输送外,俄罗斯原油也通过海运送往荷兰的鹿特丹(Rotterdam)和意大利的奥古斯塔(Augusta)。

2月27日,标普全球普氏分析公司(S&P Global Platts Analytics)全球石油分析主管乔斯维克(Rick Joswick)在标普的报导中表示:把部分俄罗斯银行踢出SWIFT系统,会使许多买家在购买俄罗斯石油时更迟疑,“这将倾向于进一步拉低俄罗斯原油的价格,直到它最终得以在欧洲传统市场外通关”。

除欧洲外,俄罗斯石油通过东西伯利亚-太平洋石油管道(the Eastern Siberia–Pacific Ocean oil pipeline,简称ESPO pipeline)进入亚洲。俄罗斯是中国的第二大石油供应国,2021年的原油交付量约为每天160万桶。根据中共海关的数据,2021年中国进口俄罗斯石油7,964万吨,减少4.5%,但采购增长了45.5%,达到402.9亿美元。

俄罗斯简讯网站认为:可能在本周内,最早是周三,美国及其盟友会敲定将被切断SWIFT服务的银行名单,但制裁程度或难完全落实。标普则分析,俄罗斯企业或利用第三方来实现外贸交易,但这会涉及额外费用和更多风险。

责任编辑:连书华#

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