【大纪元2024年10月11日讯】（大纪元记者林燕报导）周四（10月10日），加拿大道明银行（TD Bank）因反洗钱行为指控跟美国政府达成认罪协议，除同意支付30亿美元罚款，该行的美国分行还需要接受资产限额约束。该行股价随后下跌8%。
这项处罚是美国有史以来对银行开出的最大一笔反洗钱罚款，超过了英国汇丰银行2014年支付的近20亿美元罚款。汇丰银行未尽职监测墨西哥贩毒集团的数十亿美元洗钱行动而被美国司法部祭出罚款。
此外，道明银行美国分行还需要接受美国财政部下属机构货币监理署（OCC）设定的资产限额。只要存在资产上限约束，银行的资产规模就无法超过目前3,700亿美元规模。
《华尔街日报》说，上限约束可能是对道明银行最大的打击。这家加拿大银行通过一系列交易已经跨入美国十大零售银行之列。
美国上一次祭出资产上限是2018年。富国银行因虚假开户丑闻，需接受监管机构设置的资产上限惩罚。
货币监理署代理署长迈克尔‧许（Michael Hsu）表示，货币监理署的这项行动将确保道明银行专注于建立与其风险状况相称的适当控制措施。
美国政府一直在调查道明银行有没有采取适当的反洗钱措施。
调查发现，由于缺乏控制，中国贩毒集团通过该银行实施与芬太尼销售有关的洗钱计划。
这起犯罪活动涉及贿赂纽约和新泽西道明分行的银行员工，跟芬太尼销售有关的洗钱金额高达数亿美元。例如，监管机构表示，道明银行允许三个洗钱网路在2019年至2023年间通过道明银行账户转移超过6.7亿美元。
根据《华尔街日报》报导，联邦当局对道明银行的内部控制展开调查，发现一个中共犯罪活动团伙通过道明银行纽约和新泽西分行销售数百万美元的芬太尼，并贿赂了银行员工。该团伙最终通过道明银行转移了超过4.7亿美元。
“用其员工的话来说，道明银行的反洗钱失败为犯罪分子提供了‘便利’。”货币监理署说。
周四跟道明银行达成和解协议的美国政府部门包括司法部、金融犯罪执法局（FinCEN）、美联储和货币监理署。
道明银行执行长巴拉特‧马斯拉尼（Bharat Masrani）在8月的声明中表示，他们承认该银行在美国反洗钱（AML）计划中存在的严重缺陷。他强调，解决这些问题并确保遵守法律和监管义务是他个人、高阶领导和董事会的首要任务。
马斯拉尼随后表示，他将于2025年4月从公司退休。
此后，道明银行股价下跌，截至美东时间下午4点的交易价格为59.44美元。
责任编辑：林妍#
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