【大纪元2025年11月12日讯】（大纪元记者侯骏霖、戴德蔓台湾台北报导）北检日前查扣跨国犯罪组织“太子集团”在台45亿元资产。朝野立委质疑，跨国诈团在台购置豪宅、超跑，等到美国查扣其资产，台湾监管机关才后知后觉，是否“国家洗防机制失灵”。对此，金管会主委彭金隆12日表示，金管会已启动专案金检，涉案银行有10家，6年可疑交易通报达52次。
“太子集团”涉及全球性的诈骗吸金、洗钱等案，美国上月起诉并制裁太子集团董事长陈志，以及相关个人与实体，制裁名单包括台湾9家公司及3名台湾民众。随后，台北地检署扣押太子集团在台不动产18笔、20多辆名车、60个银行账户，合计价值达45亿余元；集团在台重要干部王昱棠、辜姓女主管等人也被羁押禁见。
立委忧国家洗防机制失灵
民进党立委李坤城12日在立法院财委会质询时提到，太子集团在台资产45亿元，购买11户豪宅及29辆超跑，长期利用银行账户转移资金、购屋未被察觉，恐突显国家的洗防机制出现疏漏。
彭金隆指出，金管会在10月14日接获美方制裁讯息，立即要求银行冻结相关账户，并于10月15日启动专案金检。他说，初步了解银行都依规定做大额通报，尚未发现违规情事，后续侦办须由检调及执法单位进行，将持续追查。
银行局长童政彰进一步说明，目前已向10家银行了解，自太子集团2018年进入台湾后，各金融机构即依规对可疑交易申报，2019年至今共完成52次异常交易通报，相关情资交由调查局分析，再由检调单位采取行动。他说，金管会已要求涉案银行全面检视内控机制。
不过，立委质疑通报机制“有报却无效”。国民党立委赖士葆说，美国司法部已查扣太子集团钜额资产，“却是美方通知后，我方才得知”，他认为金管会反应过慢、监理失灵。
金管会：防制洗钱有“金三角”
国民党立委林思铭则聚焦于贷款流程，质疑太子集团旗下资本额仅310万元的公司，如何从银行贷款2亿多元，三间公司共贷款6.5亿元？彭金隆表示，经查该贷款并非以不动产为担保，而是以“大额存单”为抵押品，在银行风控上属合规。
面对监理漏洞指控，彭金隆承诺将透过“ABC三面向”检讨整体制度，A是确认银行内部规定是否确实落实，B是检视通报义务执行情况，C是强化跨部门合作流程。他说，台湾每日有大量境外资金流入，金管会将持续与高检署、警调单位协作，强化防堵跨国洗钱。
童政彰会后受访时说明，国家防制洗钱有“金三角”体系，包括洗防情资中心、监理机关、执法机关。监理机关除了金管会之外，也包含其他部会，不只是金融机构发现异常要做通报，假设房屋中介发现有些职务个人可以买到价值5亿元的房子，也有申报义务，各行业有疑似洗钱情资要通报到洗防情资中心，再分散给不同执法机关。
立委批AI警示账户错杀率高
民进党立委王世坚质询时指出，台湾诈骗猖獗，平均一年受诈金额超过千亿，银行虽引入AI（人工智慧）模型强化辨识警示账户，但实际误判率高达50%，近期许多无辜民众的户头遭到冻结，甚至被要求到原开户行解冻，引起民怨。
王世坚说，根据金管会资料显示，2022年警示账户为6.6万户，2025年1月已飙升至15万户，但就立委每天接到的民众陈情案，受影响户数恐达上百万户。
“准确率不高这件事情一定要改善”，彭金隆回应，金管会将要求银行朝向分级管理、事前通知，并加速无辜者解冻的速度。
新诈骗手法转向伪冒名人带货
数发部长林宜敬12日宣布网路诈骗通报查询网3.0上线。数位产业署指出，自去年开放测试以来，平台通报量突破43万件，确认诈骗逾21万件。林宜敬表示，若将经费除以下架的讯息量，平均下架1则讯息的成本约192元，盼将成本继续往下压。
AI分析显示，“假投资、假理财”诈骗案件分别较高峰期下降97%与94%，显示防诈已有初步成效。不过，诈骗样态已转向伪冒名人贩售商品的新型态，例如近期“吊车大王”遭AI生成影像冒用贩售保健品事件。◇
责任编辑：玉珍
