龚照胜：理财专员须具备专业知识及职业道德

【大纪元9月2日报导】(中央社记者邱国强台北二日电)财富管理越来越受到国人重视，且逐渐成为金融机构的主要业务。行政院金融监督管理委员会主任委员龚照胜上午对此表示，业者要作好财富管理业务，必须充分了解客户，且须订定从业人员行为规范，让“理财专员”除须具备专业知识，也要具备职业道德。

中华民国银行商业同业公会全国联合会及中华民国证券商业同业公会，今天上午在台北市集思台大国际会议中心合办“银行业及证券业办理财富管理业务”研讨会，龚照胜在出席开幕式致词时，作出上述表示。

龚照胜指出，国内业者要作好财富管理业务，必须重视几个重要事项。首先是一定要了解客户的性质，像是不同年龄层对风险的承受度；其次是建立从业人员的行为规范，所谓“理财专员”除须具备专业知识，也要具备职业道德。

他说，各机构在推介产品时，须注意产品的适合度，选择适合的产品介绍给客户，切勿让客户及自己陷入不安及痛苦；而在推介时，更须重视法规的遵循及内部稽核、管控，不能发生违法情事及弊端；此外，无论银行或券商，都应选择适合本身业务性质的产品销售。

龚照胜上午并再度强调，政府希望能在2008年让台湾成为亚洲的“筹资中心”及“资产管理中心”。在筹资中心方面，目前正推动修法，明年起将实施证券交易海外盘；至于资产管理中心，政府将结合民间培植人才，加上国内充沛的资金，以便吸引国际资金来台。