【大纪元5月15日讯】（大纪元记者田野，岳怡多伦多采访报导)最近，加拿大多伦多华人社区几起金融投资违规案一再被曝光，被安省证监会公开暂时停止交易的华人投资集团和个人已经有三家。为什么华人社区杨钧、唐炜臻、邓越文，周显理接二连三出事？是因为加拿大金融监管系统的问题？还是投资顾问或投资者的问题？
安省证监会对投资者提出了避免上当受骗的建议，皇家银行的专业投资理财计划师张京（音译）先生表示华人社区出这么多起投资违规案，原因是多方面的。共同点：这些公司和个人他们是具备投资业的知识的，但他们都不遵守游戏规则。为什么那么多人相信他们？原因也是多方面的，也有一点是共同的：投资人对加拿大的投资体系、法律法规都不很了解，或者比较贪心，给这些不遵守行规的人提供了土壤。也有曾在中国大陆从事过类似行业的人士爆光内幕，揭穿这些骗局和违规行为的异曲同工之处。
投资者权益如何被保护
安省证监会对外事务部副经理瑞婷（Carolyn Shaw-Rimmington）在接受大纪元记者采访时表示，“为避免受骗上当，我建议投资者登陆证监会官方网站http://www.osc.gov.on.ca/Dealers/RegistrantList/reg_terms-of-use.jsp ，查询所有获得批准的投资公司及顾问。
客户还可在周一至五的上午8点半至下午5点，拨打投资者服务部的电话1-877-785-1555（免费）或416-593-8314。该部门可提供各类信息，例如：公司或个人是否在安省注册、有资格提供哪些服务、注册是否带附加条件、是否有受罚记录等。
证监会提醒投资者要谨慎，因为该法律不能保证，所有获准公司或个人一直提供中肯的咨询服务，并遵守职业道德。它劝客户不要屈服于高压销售策略，例如：高回报承诺将在几天后作废。
一旦证监会有证据表明一间公司非法运作、可能倒闭或对客户的存款处理不当，证监会可命令该公司提交审计报告，并叫证人出席聆讯。
安省证券法规定，所有在安省出售债券或提供咨询服务者，必须在证监会登记，除非有豁免权。登记有效期为一年，之后需重新申请。
金融投资业监管完善
张京说，加拿大的金融监管是非常完善的。至于华人社区出的几件事，张先生说：“如果他既没注册，又没人举报，监管机构是不会知道他的存在的。如果投资人对加拿大的投资体系和法律法规有足够的了解，这类上当受骗的事都是完全可以避免的。”
张先生表示，在加拿大的金融投资和保险行业，每个从业人员在取得相关执照时，都必须向相关管理机构如实汇报自己的个人状况，比如是否有其他行业的执照，是否曾经破产等个人信息。张先生说他曾经有一个同事，因为应聘的时候没有提到自己破产的事情，在银行工作三个月后，被辞退。
张先生认为客户可能因为英文不好，或者是国内带来的思维惯性，投资前根本没有调查了解该从业人员和公司的背景和是否具有资格，而是被这些人不实的夸大利润的做法所迷糊，从而给这些人提供了违规的土壤。“这么说可能对已经受到损失的投资者有点残酷，但是客户真的必须清楚知道要帮你投资的人到底是不是符合资格和具有职业道德的人”。
张先生说“当然，投资是有风险的，任何一个从业人员都不能保证你的投资100%安全的，这点投资者也必须有足够的心理素质”。
华人投资市场造假不是新事物
十几年前在中国大陆从事过期货交易，目前在本地某保险公司就职的吴女士表示最近发生的几起投资违规事件和她曾经在中国从事过的期货交易很有异曲同工之处，都是利用人们的贪欲，无知，在伪善和虚华的外表下进行的违法交易。
吴女士说十几年前，期货交易在中国还属于一个新兴行业。作为期货交易员，在西方是要通过正规教育，才能从事的行业，“但是我们只是刚出大学校园的学生，除了满腔热情，没有任何关于期货的知识。简单的培训之后，我们的任务就是找到客户，把他们带到气派的公司来，在公司的资深员工或领导的进一步游说下，同意投资期货交易，然后由我们这些啥也不懂的期货交易员来帮客户进行卖空买空的交易，不管客户输赢，交易员只要有交易，就能挣得佣金。”
吴女士表示她所在的这家有高干背景的中国首家民营性质的期货公司，实际上根本没有通过国际的期货交易市场操盘，一切都是在公司内部盘房完成的造假工程。刚开始会给客户一点甜头，几乎每个客户的首几单交易都是盈利的，这样可以吸引客户投入更多的钱，或者介绍新的客户进来。后来慢慢的，客户的钱就不见了，但并不是真的亏在市场上了，而是都被公司骗走了。一年多以后公司终于东窗事发，很多客户的血汗钱都亏掉了，后来公司老总们都消失了，但他们并不是被抓走了，只是怕客户报复他们。
吴女士认为在加拿大这样一个法律健全的国家，居然又看到华人在上演着这样一起起骗局，她觉得很不可思议，“从我的经历来看，天下绝对没有免费的午餐。骗局也好，违规也好，我认为都是利用了人们的贪欲和无知，在华丽的外表包装下，高回报的广告，气派的办公室，捐款公众活动等等都不过是骗钱的幌子，人们如果不具备基本的常识来保护自己，利益受损是迟早会发生的事情。”
华人证券交易丑闻频传
5月5日，安省证监会决定停止周显理（Joe Henry Chau）与枫叶投资基金集团（Maple Leaf Investment Fund Corp.）的交易，为期15天，因两者涉嫌无牌买卖证券，违反安省证券法第25与53条规定。依据证券法第127条，两者都没有资格豁免牌照。5月15日上午11点，证监会将召开听证会，讨论是否延长禁令。
周显理生于香港，后在加拿大念书。枫叶投资基金集团位于安省木桥区（Woodbridge），涉足债券和地产业。两者涉嫌向安省居民集资430万加元。
两周前（4月27日），安省证监会宣布，继续禁止邓越文（Joe Feng Deng，又名邓峰）与麦博集团（M P Global Financial Ltd.）交易30天。5月25日下午2点，证监会将举行聆讯，针对最新的调查结果，作出判定。
邓与其集团除涉嫌未登记交易外，还涉嫌未向证监会递交《债券投资者说明书》，违反证券法第53条规定。据中文媒体报导，麦博集团的单月外汇交易金额曾超过100亿元美金。
此外，一个月前（4月1日），唐炜臻本人、唐炜臻理财与资讯咨询公司（Weizhen Tang and Associates Inc.）、唐炜臻金融集团（Weizhen Tang Corp.）及海外华人基金有限公司（Oversea Chinese Fund Limited Partnership）被安省证监会暂停交易6个月，至9月10日。证监会人员称，今年7月将召开聆讯，使投资者了解调查进展，具体日期尚未公布。以上四者除涉嫌在无牌、未递交《说明书》情况下，提供投资建议，并充当投资经理。
此案不局限在民事诉讼，100多位事主已向多伦多警局第52分局报案。由于金额巨大，该分局把案件交给了诈骗调查组。
4月3日，美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）向美国德州北部达拉斯地方法院提起诉讼，控告10家公司及个人，包括唐炜臻及其操控的以上3家公司，集资多达7500万美元，进行“庞氏诈骗”。
另外，今年2月，多伦多的宏盛金融集团（Multiwin Financial Group Inc.）总裁杨钧在媒体采访时称，他在一个月内，经历离婚、个人破产及客户追债，曾给前妻写遗书，表示对她有愧，之后自杀未遂。宏盛金融集团于2000年成立。2008年11月，杨钧帮助客户投资百度公司的股票，不料股价一直跌，使他输光本钱。
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