site logo: www.epochtimes.com

專家法拉盛做「2011投資報稅展望」

市議員顧雅明(後左六)為講員頒發表揚狀﹐並與主﹑協辦單位代表合影。(攝影﹕黎新/大紀元)

【字號】    
   標籤: tags:

【大紀元2011年02月27日訊】(大紀元記者王靜﹑黎新紐約報導)2008年金融海嘯重創美國和世界經濟。兩年過去了,雖然現在美國經濟出現逐漸復甦的跡象,但是失業率仍舊高達9%﹐政府堆積天文赤字。為幫助華人社區民眾了解2011年經濟走勢,選擇正確的投資方向,2月26日下午,紐約台灣同鄉聯誼會聯合各社團在華僑文教中心舉辦第十屆「風險管理及金融超級市場」財經講座,邀請投資、理財和稅務專家為社區講解總體經濟和個人財務規劃知識。

對於2011年最佳投資工具選擇,財務分析師陳立大博士說,現在美國公司盈餘在上升,公司並購活動頻繁,美股在緩慢上升。股票是比較好的投資工具,但是要多元化投資。同時現在銀行貸款利率低,房地產跌到谷底,投資房產也不錯,還可以抗通脹。黃金沖破1400點,價格太高。2011年外匯走向不定,而債券價位太高,又存在通脹隱憂,不是很好的投資選擇。

第一理財總裁劉錦杭說,美國雖然經歷了這麼大的經濟危機,但是它仍然能把債券銷售出去,歐元危機後,很多投資人還是把資產放在美元上。美國仍舊保持世界領導地位,經濟發展還是有動力。他預測美股在2011年會有有限的上漲。但是,由於工會的挑戰,州市政府的赤字上升拖累經濟復甦。所以從州議會開始立法對工會將有改革。他還說,投資者要有平常心,如現在中東的獨裁產油國在動蕩,但在民主化的過程中,對美國仍有正面的作用。

財務顧問白瑞成用「天有不測風雲」來形容購買保險的重要性。他說,坦泰尼克號建造時宣稱不沉,但是在首航時沉下去了。我們購買保險是為了保護自己和家人。他特別提到長期護理保險(Long Term Care Insurance)。如果你購買了這個保險,在生病後需要護理時,保險公司可以賠償最高金額100萬的護理費。它的好處是不需要體檢,但是你要詳細披露健康信息,不然在理賠時容易引起糾紛。

皇后大學客座教授李靖弘介紹銀行壓力測試。她說,金融危機後,由各國銀行監管人士和學術界人士組成了巴塞爾銀行監管委員會監管各國銀行。銀行壓力測試是對銀行應對風險能力的測試。2009年美國政府對19家銀行進行壓力測試,發現大銀行存在資本金不足的問題。

最後,由三位會計師講解報稅方面需要注意的事項。

李捷緒會計師說,2010年底奧巴馬簽署減稅法案延長法案至2012年。對於一般所得稅率在25%以上的報稅人,他(她)的長期資本利得和合格股息徵稅率在 15%。注意,這裡的合格股息要求報稅人在股息發放的前後30天內已擁有該股票,而且,該上市公司必須是美國的公司或在美國境內上市的公司。他提醒到,現在政府對用1099表(自僱者)報稅的人查的很緊,甚至到報稅服務機構抽查。所以他希望大家要誠實報稅。

杜泓青會計師講解關於海外資產申報的問題。他說,美國公民或稅務居民在海外有超過10,000美元的銀行帳戶或證券帳戶,必須填報TDF 90-221之申請書。如漏報可能面臨高達10,000美元一年的罰款。另外,境外匯入金額超過100,000美元要填寫3520表。美國人投資海外公司超過10%股權申報5471表,投資海外合作人組織不論擁有多少比率,都要申報8865表。海外公司投資美國境內公司超過25%股份填報5472表。

魏十洲會計師說,報稅紀錄必須保管7年。如果在1、2月份未收到w2、1099、k1等報稅必須要用的表格,應該去追索。用車和用家費要有紀錄,以便證明商用比率。減稅費用以支票支付,費用在75美元以上,要另有收據。如果要與育幼者報稅,需索要社安號和住址。

評論