【大紀元2013年12月20日訊】【作者簡介：莊齡女士，財經專欄作家及資深投資顧問。專業經驗豐富。專業服務重點在：尖端財經行情、投資市場分析、客戶投資規劃及資產保護。專欄主旨在與大家共同研究當今財經焦點新聞、投資界展望、及財務有關知識。歡迎讀者個案詢問。請函網路郵件：wealth.watchers.tx@gmail.com。】
讀者提出疑問：「為什麼餘壽保單投資起投就是五萬元？」
拿另一長期投資項目來比較：讀者都有房地產，也就是一般人的最大投資。現在買棟房子至少要15-25萬以上！房地產就是一項長期投資，只是一般人自己享用，不去注意它的回收潛力。但是，有些喜歡房地產投資的人就會買50-100萬以上的房子，希望在未來脫手時，可以賺到一筆。但是要炒房地產投資要有運氣！像股票一樣，要能買低賣高才能賺錢！要買對、還要抓對買賣時機，管理妥善等等，都須要很多操作。因為是高價位的投資，市場也有限，且受經濟狀況、金融利率浮動的影響！
在餘壽保單投資市場，五萬元只是個最低開戶數。投資人通常以個人的財務狀況來決定投資額，通常會至少準備10%到25%的資產分配，有些高達50%！如果總財產是50萬，五萬剛好是10%。若總財產額是100萬，放10%-50%就是十萬到五十萬之間，並不超過房地產投資！餘壽保單投資市場是富裕投資人的天堂，因為他們懂得投資賺錢，也懂得要保障資產！
餘壽保單投資沒有賠本的風險！保費是餘壽保單投資人的費用，就像出租屋的房產稅、保險、管理、保養修護等(Property Tax，Insurance, Property Management, Maintenance, etc.)，像股票買賣的交易手續費(Trading Expenses)。在報稅時，才用來抵消一些利潤。但是餘壽保單投資人能收到的回收是鎖定的！就像一份保險公司的債券，投資人知道每張保單在未來可收到的數目，絕不會變。
餘壽保單投資牽涉到財產權、保險法、投資條文等等，所以不是像買賣車子、房子，可以自己來操作。我們協助客戶的餘壽保單投資是經由經驗豐富、專業的領導公司。所有投資都經由信託公司管帳，有憑有據！我們在做法上也有彈性，投資單張或基金，依客戶的財務狀況和投資偏好來做建議。除了(一)退休金、長期性儲蓄投資，例如401k, IRA / ROTH轉移(Roll Over)，(二)孩子的大學教育金 (Education IRA / Coverdell ) 或以一般投資來存投，(三)遺產投資來存放未來將分給子孫們或慈善機構的款項，公司的長期資金，例如未來發展基金(Fund for Future Development, Building / Equipment Purchase) ，或法人信託監管下的資金，也都可考慮本投資項目。
要保障資產不受市場風險的威脅，餘壽保單投資是值得考慮的工具！餘壽保單投資回收(一)不是來自市場價位變動，而是來自保險公司資本底存(Legal Reserve)，(二)客戶在投資時就知道回收數據，本金加回收。
想知道您現在的投資組合是否理想，是否能幫您滿足您財產上到需求嗎？ 如果您擔憂銀行的儲蓄在貶值、投資全卡在保險、股票投資漲跌的難以預測，本公司介紹一項「沒有波動」的投資，幫助投資客戶「保值、鎖定性回收」！(不是房地產、保險年金、股票、石油、或期貨！) 歡迎你來電預約時間面談。最低投資開戶五萬元。我們的投資昰IRS審核的401(k)和IRA的投資。投資人要合格且了解，才能參加投資。電話如下：(972) 767-8332，找 Julie (中、英文) ©2013 Julie Cepelak, Wealth Watchers, LLC. 版權所有、盜版必究。
