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西太平洋銀行理財建議致一對夫婦破產

西太平洋銀行(Westpac)金融服務人員糟糕的理財建議導致一對夫婦破產。(DAVID HANCOCK/AFP/Getty Images)

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【大紀元2018年04月20日訊】(大紀元記者肖婕澳洲悉尼編譯報導) 西太平洋銀行(Westpac)金融服務人員糟糕的理財建議導致一對夫婦破產。19日(週四),受影響的女客戶在皇家委員會對銀行業的調查聽證會上作證,講述了她和丈夫失去微薄的退休金和住房的經歷。

據悉尼晨鋒報報導,2015年,這位名叫麥克道韋爾(Jacqueline McDowall)的50多歲的女客戶和丈夫去西太平洋銀行尋求理財建議。夫婦倆想買一套既可以做家庭旅館(Bed and Breakfast)又可以自己居住的房子。為他們提供理財建議的是西太平洋銀行BT金融管理機構的高級規劃師馬哈德萬(Krish Mahadevan)。

當時麥克道韋爾和丈夫在HESTA和CBUS兩家退休基金公司擁有20萬澳元的退休金、一棟價值約48.5萬元的房子,但他們還有40萬元的抵押貸款以及其它債務。

馬哈德萬告訴這對夫婦,他們可以把退休金放在一個自我管理退休基金(SMSFs)內,把房子賣掉,然後再貸款買一個家庭旅館物業。馬哈德萬還建議夫婦倆每人購買高達100萬元的人壽保險來保障他們未來的退休生活。

麥克道韋爾說,自稱為「金錢先生」的銀行業務經理斯萊曼(Karl Sleiman)告訴她,他們可以借到200萬元。

人壽保險的保金是每年2.7萬元,持續的理財諮詢費是一年3000元,其它費用總計8000元。馬哈德萬收到了3萬多元的佣金,主要是來自保險產品。

麥克道韋爾在和馬哈德萬初次見面後很興奮,以為自己的退休計劃很快就會落實。但在2015年晚些時候賣掉房子後,她發現事情有些不對勁。

馬哈德萬和斯萊曼告訴她,她想購買用作家庭旅館加住宅的物業不合適,因為它占了兩個地塊,有兩個頭銜。另一個她認為可能不錯的房產儘管只有一個頭銜也不合適。

然後麥克道韋爾發現她和丈夫不能住在他們通過自我管理退休金購買的房產中,因為法律只允許用自我管理退休金購買投資房

「馬哈德萬告訴我們可以買一棟我們不能住的投資房,」她說,「在支付了所有的費用和保險之後,現在我只是感到自始至終他們只是指引我們買下一棟不能居住的投資房。自那以後我覺得我們上當了。」

支付保險和自我管理退休金的費用已吞噬了夫婦倆的退休金和原來的房子。他們至今仍在租房子住。

麥克道韋爾說,西太平洋銀行處理她的賠償很苛刻,2016年,夫婦倆收到了17,988元賠償金,銀行拒絕賠償最終的5.8萬元。

2017年,金融服務專員發現馬哈德萬向這對夫婦提供的理財建議是不合適的,並建議西太銀行向夫婦倆各賠償約6萬元的退休金,和近5萬元來賠償他們賣房子時的損失。

馬哈德萬目前仍在BT金融服務部門工作。

責任編輯:堯寧

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