【大紀元2019年12月13日訊】12月7日下午2時，美國家庭保險(American Family Insurance)喬治亞州第一位華人代理Belinda Shu（舒）女士聯手從業多年經驗豐富的曹以鴻註冊會計師（Kara Cao CPA），於裡仁華人活動中心舉辦了有關保險知識和稅務知識的講座。
本次講座是這兩位行業中的強者七年後的再次聯手，可謂強強聯合。兩人都根據這七年中的保險和稅務的變化和更多的經驗，組織了豐富的內容。當天有將近40人出席了講座，全程兩個多小時，竟無一人提前離席。聽到興致之處，與會的朋友們就著講員提到的內容，踴躍提問，互動氣氛熱烈。既讓講員把內容完整的傳達，又讓在座的朋友獲得了實在的知識，讓大家對保險和稅務這兩大塊家庭方面的主要支出項目有更多的瞭解，當然這也是大家在難得的週末下午撥冗出席這麽一場強強聯合的講座的目的。
那麽，與會者是否從中淘到了寳，即對講員準備的內容有了深度的瞭解，又讓自己的荷包將來得到了實在的利益呢？爲什麽説是強強聯合？我們且來看看兩位講員的強大背景。
Belinda 舒女士，美國家庭保險公司東南區域的第一個華人代理，帶著美國家庭保險公司（AMFAM）單身闖入東南區的華人市場。7年多來的兢兢業業，讓華人社區逐漸熟知了AMFAM。她創造了輝煌的業績，成爲AMFAM東南區最佳代理。其代理的業務涵蓋個人車險、房屋保險、出租房保險、商業保險、人壽保險，經驗豐富，服務迅捷。
曹以鴻 (Kara Cao)是會計學碩士，註冊會計師，在中國、美國從事財務、稅務工作20餘年。她致力於服務中小企業、個人財務、稅務諮詢、處理和申報，並再通過各類方式，如公益講座等，用多年積累的財會經驗回報社區。
Belinda女士結合從業多年的經驗，做了大量的總結，輔以生動的實例，為出租房投資者娓娓道來—-房東如何從他們一直忽視的‘租客保險’中，獲得怎樣的權益呢？哪些保險的誤區矇蔽了你的雙眼？投保既要謹慎，還要實在，怎樣投保才是保障呢？如何在五花八門的人壽保險中做出最適合自己的選擇，這也是Belinda這次的主題。Belinda說，這個問題不得不説！每個月都有很多客人諮詢人壽保險的同時，請求她幫助審視目前的保單。她卻很意外地發現，很多投保人，交出了一筆又一筆省吃儉用下來的保費，以求一個終生保障，買了終生人壽保險，卻都沒有見到過Illustration這麽一份詳細闡述自己保單內容的檔！每每一問：你知道保單裏什麽是Guaranteed的嗎？收到的也都是茫然的表情。這讓Belinda很無奈也很心痛，尤其是知道不少人在多年後，才發現保險公司無法“履行(其實是當初代理給予的)承諾”。最大的誤區就在沒有詳讀Illustration！Illustration是人壽保險的報價單，從一開始就把保險公司的“有限”承諾寫的清清楚楚了，以下示範是預估的，預測的，可能的，不確定的，或者是Guaranteed （100%保證的）。沒有Guaranteed的保證，你能將其作爲一個終生的依靠嗎？於是，當展示一份來自媒體披露的華人市場某知名保險公司的人壽保單的Cost of Insurance在illustration裏的作用後，全場譁然！辛辛苦苦投入到保費，心心念念的保單價值就是在這一項持續上升、越老越貴的費用中逐漸消失，期待的老有所依，變成孤老無依，投訴無門。現場聽衆無不開始重視檢視自己的人壽保單或檢視即將購買的保單。
同時，Belinda也分享了特定的人壽條款如何讓投保人在生前受益，如提前支取作爲致命疾病治療，如作爲退休金的補充後備等。讓一份Guaranteed的人壽保險真正地爲你和您的家人服務，才是最大的保障！最後Belinda再次強調了保險是保障，不是投資！
Kara女士也是精心從繁雜的稅務知識中，配合出租房風險，為大家講解稅務上，要如何規避可能的被IRS查賬的風險；哪些項目可以抵稅，哪些不行，還有時間和場合上的界定問題等等。再配合Belinda的主題，深度講解了合理投保是否可以爲中小企業業主帶來稅務優惠呢？企業為員工投保人壽保險有什麽限制，有什麽優惠，實踐操作意義在哪裏？
一波波不停歇的乾貨奉送，讓與會者恨不得自己多帶一副耳朵。同時也看見，不少與會者不但聽的興致盎然，還在筆記本認真的做著筆記，用手機認真拍下每一個相關的幻燈片，還有人用手機錄音器進行錄音，便於回顧。這樣濃厚的學習氣氛，以至於內容講説結束後，大家都還久久不願離去，意猶未竟，繼續圍著這兩位出色的女士，進一步諮詢具體的問題。Belinda也建議大家加入她們的公益微信群裏，及時獲得保險的基礎知識，避免投保中走彎路，損失錢財。
聽完講座後，大家深深體會到了：爲什麽要謹慎投保，才能放飛夢想？如何聰明抵稅，才能留著辛苦血汗錢？一場講座不但豐富了我們的知識，也充實了我們未來的荷包。爲自己百忙中出席這樣的一個活動，甚感慶幸，且期待亞城有更多公益講座讓華人社區受惠。再次感謝Belinda舒和Kara曹兩位女士為華人社區的付出和貢獻！（Belinda舒保險代理處供稿）
責任編輯：郝莉
