site logo: www.epochtimes.com

「明天系」遭清算 牽動台企富邦金大陸版圖

圖為富邦銀行位於香港灣仔胡忠大廈的分行。 (Cara Chow (Charlotte1125)/維基百科)

人氣: 3276
【字號】    
   標籤: tags: ,

【大紀元2020年03月22日訊】(大紀元台灣記者站報導)連續11年穩坐金控每股獲利王寶座的富邦金,不但是台灣最早參股「登陸」的台資金控集團,在兩岸金融布局版圖也最為完整。但隨著習近平大力整改,明天系集團旗下銀行屢遭清算,也打亂了富邦金在中國市場的拓展計劃。

根據台灣金管會揭露,截至2019年12月底,整體本國銀行對中國曝險金額為1兆6,453億元,占淨值比重的46%。其中,台北富邦銀行在中國地區的授信、投資及資金拆存總額度達1,252億元,占淨值比達70%,不但高於46%的平均值,更是在國銀曝險部位占淨值比率排名中高居第一名。

攤開公開資訊觀測站所公布2019年第三季的最新資料,富邦金直接或間接投資的公司一共有19家,累計從台灣匯出赴大陸地區投資金額達733.89億元,也同樣是高居金控之冠。

從港基銀行當「跳板」 富邦金在2008年首登大陸

事實上,富邦金是最早在2008年從台灣成功「登陸」的台資金融機構,當時富邦金就是透過港基銀行間接參股廈門銀行19.95%股權。而在此之前,2003年富邦金領先同業,斥資將近140億新台幣,以每股3.68港元收購港基國際銀行75%普通股股權,被市場視為是富邦金西進中國的一大跳板。

直到2008年馬英九總統勝選後,行政院修改《台灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法》,開放銀行業可以間接登陸投資,當時富邦蔡家兄弟便透過港基銀行(後改名為富邦銀行(香港))再投資廈門商銀,間接參股廈門銀行19.95%的股權,展開西進的腳步,而當時台北富邦銀行個人金融總經理高朝陽還出任行長,成為第一個在中國擔任銀行長的台灣人。

2014年1月7日,富邦金與台北富邦銀行更取得在一線城市都有據點的華一銀行,以現金收購取得80%股權,隨後在2016年10月20日取得20%剩餘流通在外的股份,正式成為富邦金100%持股的子公司, 根據《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定,富邦華一銀行主要對各類客戶提供外匯業務以及人民幣業務,截至2019年9月30日止,富邦華一銀行在中國境內設有總行營業部(上海)及25家分(支)行(含籌備處),覆蓋規模與布局速度遠超過其它台資銀行。 投資哈爾濱銀行、廈門銀行與明天系肖建華高度連結。

一名金融人士則評論,過去馬政府時代台灣金融業搶爭西進,當時富邦就很積極跟「明天系」創辦人肖建華連結、往來,某個程度也因為這樣,有條件取得前進中國的優先門票。

從富邦金西進中國的時程來看,其中確實也出現不少「明天系」的身影,包括廈門銀行就是「明天系」集團旗下間接參股的一家銀行;除此之外,2014年富邦人壽以22.4億港元(約87億台幣)持有哈爾濱銀行7.03%股權,也同樣隸屬中國金融肖建華創辦的明天系集團。

過去也曾有媒體報導,肖建華被視為是中共江澤民集團財富最大的「管家」、曾慶紅之子曾偉的「白手套」,但從去年5月開始,明天系旗下的包商銀行遭上海幫的建設銀行接管;同年11月,哈爾濱銀行的原有6大股東股權也賣給地方國資機構,轉讓後哈爾濱銀行48.18%的股權則由哈爾濱經濟開發投資公司、黑龍江省金融控股兩家國企持有。

肖建華失勢  富邦金也尷尬

儘管富邦金發出聲明表示,明天系原來只是哈爾濱銀行的股東之一,哈爾濱銀行並非被中共政府接管,而是明天系的股權轉讓給哈爾濱市政府相關企業,在中共政府增加持股後,其營運的穩健度將更佳。

但諷刺的是,若對照富邦在2014年以每股2.9港元的承銷價認購哈爾濱銀行股份來看,截至2月26日收盤為止,至今哈爾濱銀行股價腰斬,跌到剩下1.45港元,等於這5年來的投資虧損將近五成。

金融業者因此評論,自從中國國家主席習近平上任後,大刀闊斧進行改整,其中又以明天系規模最大,因此當時的政治條件是否真的對富邦金有加分作用,恐怕還要再觀察,現在看來反而是有些綁手綁腳。◇

小檔案:認識「富邦金」

2001年富邦集團整合旗下原有的富邦產物保險、富邦綜合證券、富邦商業銀行、富邦人壽保險成立富邦金控,由已故富邦集團總裁蔡萬才一手創辦;隔年又納入富邦投信和台北銀行,台北銀行則在2005年與旗下原有富邦銀行合併為台北富邦銀行。目前由蔡家二代的富邦金控董事長蔡明興為金控負責人。

富邦金主要以台北富邦銀行、富邦產物保險為核心企業,2019年9月底,富邦金控總資產已突破8兆元大關,約來到8.25兆元;截至2020年2月底為止,金控總市值大約4,574億元,僅次於國泰金控。

表格:富邦金西進中國投資版圖

主要投資公司名稱

實收資本額(億)

主要營業項目

持股比率(%

2019年前三季認列投資損益
(億〉

富邦華一銀行

91.61

銀行業

100%

7.98

富邦證股權投資公司

8.72

股權投資業務

100%

0.13

富邦財產保險公司

48.86

財產保險業務

80%

-0.80

方正富邦基金管理公司

28.79

基金募集、銷售管理

33.3%

-0.56

中信富通融資租賃公司

40.61

融資租賃

25%

-0.73

深圳騰富博投資公司

17.45

投資諮詢

24.88%

-0.83

廈門銀行

103.61

銀行業

19.95%

12.38

中安泰信(深圳)股權投資基金管理公司

0.44

投資諮詢

18%

0.02

中信資本(深圳)資產管理公司

0.44

投資諮詢

18%

0.12

中信豐悅(大連)公司

14.26

不動產開發業

18%

-0.001

天津信澤股權投資基金管理公司

1.09

投資諮詢

18%

-0.12

香鑫置業(瀋陽)公司

19.80

不動產租賃業

18%

-0.08

瀋陽祖彩供熱發展公司

2.83

不動產租賃業

18%

-0.31

中信資本文化旅遊(成都)股份公司

24.30

不動產租賃業

12.58%

-0.01

中信資本股權投資管理(天津)股份公司

196.15

投資控股

12.27%

0.37

深圳匯智聚信投資管理公司

0.22

投資管理

12.27%

0.51

上海翎慧商務信息諮詢公司

32.43

不動產租賃業

8.76%

-0.09

上海靜融實業發展公司

16.40

不動產租賃業

8.76%

-0.03

成都金瑞通投資管理公司

8.01

不動產租賃業

6.41%

-0.04

資料來源:2019第三季財報、公開資訊觀測站  #

責任編輯:王愉悅

評論