【大纪元2020年03月22日讯】(大纪元台湾记者站报导)连续11年稳坐金控每股获利王宝座的富邦金,不但是台湾最早参股“登陆”的台资金控集团,在两岸金融布局版图也最为完整。但随着习近平大力整改,明天系集团旗下银行屡遭清算,也打乱了富邦金在中国市场的拓展计划。
根据台湾金管会揭露,截至2019年12月底,整体本国银行对中国曝险金额为1兆6,453亿元,占净值比重的46%。其中,台北富邦银行在中国地区的授信、投资及资金拆存总额度达1,252亿元,占净值比达70%,不但高于46%的平均值,更是在国银曝险部位占净值比率排名中高居第一名。
摊开公开资讯观测站所公布2019年第三季的最新资料,富邦金直接或间接投资的公司一共有19家,累计从台湾汇出赴大陆地区投资金额达733.89亿元,也同样是高居金控之冠。
从港基银行当“跳板” 富邦金在2008年首登大陆
事实上,富邦金是最早在2008年从台湾成功“登陆”的台资金融机构,当时富邦金就是透过港基银行间接参股厦门银行19.95%股权。而在此之前,2003年富邦金领先同业,斥资将近140亿新台币,以每股3.68港元收购港基国际银行75%普通股股权,被市场视为是富邦金西进中国的一大跳板。
直到2008年马英九总统胜选后,行政院修改《台湾地区与大陆地区金融业务往来及投资许可管理办法》,开放银行业可以间接登陆投资,当时富邦蔡家兄弟便透过港基银行(后改名为富邦银行(香港))再投资厦门商银,间接参股厦门银行19.95%的股权,展开西进的脚步,而当时台北富邦银行个人金融总经理高朝阳还出任行长,成为第一个在中国担任银行长的台湾人。
2014年1月7日,富邦金与台北富邦银行更取得在一线城市都有据点的华一银行,以现金收购取得80%股权,随后在2016年10月20日取得20%剩余流通在外的股份,正式成为富邦金100%持股的子公司, 根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定,富邦华一银行主要对各类客户提供外汇业务以及人民币业务,截至2019年9月30日止,富邦华一银行在中国境内设有总行营业部(上海)及25家分(支)行(含筹备处),覆盖规模与布局速度远超过其它台资银行。 投资哈尔滨银行、厦门银行与明天系肖建华高度连结。
一名金融人士则评论,过去马政府时代台湾金融业抢争西进,当时富邦就很积极跟“明天系”创办人肖建华连结、往来,某个程度也因为这样,有条件取得前进中国的优先门票。
从富邦金西进中国的时程来看,其中确实也出现不少“明天系”的身影,包括厦门银行就是“明天系”集团旗下间接参股的一家银行;除此之外,2014年富邦人寿以22.4亿港元(约87亿台币)持有哈尔滨银行7.03%股权,也同样隶属中国金融肖建华创办的明天系集团。
过去也曾有媒体报导,肖建华被视为是中共江泽民集团财富最大的“管家”、曾庆红之子曾伟的“白手套”,但从去年5月开始,明天系旗下的包商银行遭上海帮的建设银行接管;同年11月,哈尔滨银行的原有6大股东股权也卖给地方国资机构,转让后哈尔滨银行48.18%的股权则由哈尔滨经济开发投资公司、黑龙江省金融控股两家国企持有。
肖建华失势 富邦金也尴尬
尽管富邦金发出声明表示,明天系原来只是哈尔滨银行的股东之一,哈尔滨银行并非被中共政府接管,而是明天系的股权转让给哈尔滨市政府相关企业,在中共政府增加持股后,其营运的稳健度将更佳。
但讽刺的是,若对照富邦在2014年以每股2.9港元的承销价认购哈尔滨银行股份来看,截至2月26日收盘为止,至今哈尔滨银行股价腰斩,跌到剩下1.45港元,等于这5年来的投资亏损将近五成。
金融业者因此评论,自从中国国家主席习近平上任后,大刀阔斧进行改整,其中又以明天系规模最大,因此当时的政治条件是否真的对富邦金有加分作用,恐怕还要再观察,现在看来反而是有些绑手绑脚。◇
小档案:认识“富邦金”
2001年富邦集团整合旗下原有的富邦产物保险、富邦综合证券、富邦商业银行、富邦人寿保险成立富邦金控,由已故富邦集团总裁蔡万才一手创办;隔年又纳入富邦投信和台北银行,台北银行则在2005年与旗下原有富邦银行合并为台北富邦银行。目前由蔡家二代的富邦金控董事长蔡明兴为金控负责人。
富邦金主要以台北富邦银行、富邦产物保险为核心企业,2019年9月底,富邦金控总资产已突破8兆元大关,约来到8.25兆元;截至2020年2月底为止,金控总市值大约4,574亿元,仅次于国泰金控。
表格:富邦金西进中国投资版图
主要投资公司名称 |
实收资本额(亿) |
主要营业项目 |
持股比率(%) |
2019年前三季认列投资损益 |
富邦华一银行 |
91.61 |
银行业 |
100% |
7.98亿 |
富邦证股权投资公司 |
8.72 |
股权投资业务 |
100% |
0.13亿 |
富邦财产保险公司 |
48.86 |
财产保险业务 |
80% |
-0.80亿 |
方正富邦基金管理公司 |
28.79 |
基金募集、销售管理 |
33.3% |
-0.56亿 |
中信富通融资租赁公司 |
40.61 |
融资租赁 |
25% |
-0.73亿 |
深圳腾富博投资公司 |
17.45 |
投资咨询 |
24.88% |
-0.83亿 |
厦门银行 |
103.61 |
银行业 |
19.95% |
12.38亿 |
中安泰信(深圳)股权投资基金管理公司 |
0.44 |
投资咨询 |
18% |
0.02亿 |
中信资本(深圳)资产管理公司 |
0.44 |
投资咨询 |
18% |
0.12亿 |
中信丰悦(大连)公司 |
14.26 |
不动产开发业 |
18% |
-0.001亿 |
天津信泽股权投资基金管理公司 |
1.09 |
投资咨询 |
18% |
-0.12亿 |
香鑫置业(沈阳)公司 |
19.80 |
不动产租赁业 |
18% |
-0.08亿 |
沈阳祖彩供热发展公司 |
2.83 |
不动产租赁业 |
18% |
-0.31亿 |
中信资本文化旅游(成都)股份公司 |
24.30 |
不动产租赁业 |
12.58% |
-0.01亿 |
中信资本股权投资管理(天津)股份公司 |
196.15 |
投资控股 |
12.27% |
0.37亿 |
深圳汇智聚信投资管理公司 |
0.22 |
投资管理 |
12.27% |
0.51亿 |
上海翎慧商务信息咨询公司 |
32.43 |
不动产租赁业 |
8.76% |
-0.09亿 |
上海静融实业发展公司 |
16.40 |
不动产租赁业 |
8.76% |
-0.03亿 |
成都金瑞通投资管理公司 |
8.01 |
不动产租赁业 |
6.41% |
-0.04亿 |
资料来源:2019第三季财报、公开资讯观测站 #
责任编辑:王愉悦