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“明天系”遭清算 牵动台企富邦金大陆版图

图为富邦银行位于香港湾仔胡忠大厦的分行。 (Cara Chow (Charlotte1125)/维基百科)

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【大纪元2020年03月22日讯】(大纪元台湾记者站报导)连续11年稳坐金控每股获利王宝座的富邦金,不但是台湾最早参股“登陆”的台资金控集团,在两岸金融布局版图也最为完整。但随着习近平大力整改,明天系集团旗下银行屡遭清算,也打乱了富邦金在中国市场的拓展计划。

根据台湾金管会揭露,截至2019年12月底,整体本国银行对中国曝险金额为1兆6,453亿元,占净值比重的46%。其中,台北富邦银行在中国地区的授信、投资及资金拆存总额度达1,252亿元,占净值比达70%,不但高于46%的平均值,更是在国银曝险部位占净值比率排名中高居第一名。

摊开公开资讯观测站所公布2019年第三季的最新资料,富邦金直接或间接投资的公司一共有19家,累计从台湾汇出赴大陆地区投资金额达733.89亿元,也同样是高居金控之冠。

从港基银行当“跳板” 富邦金在2008年首登大陆

事实上,富邦金是最早在2008年从台湾成功“登陆”的台资金融机构,当时富邦金就是透过港基银行间接参股厦门银行19.95%股权。而在此之前,2003年富邦金领先同业,斥资将近140亿新台币,以每股3.68港元收购港基国际银行75%普通股股权,被市场视为是富邦金西进中国的一大跳板。

直到2008年马英九总统胜选后,行政院修改《台湾地区与大陆地区金融业务往来及投资许可管理办法》,开放银行业可以间接登陆投资,当时富邦蔡家兄弟便透过港基银行(后改名为富邦银行(香港))再投资厦门商银,间接参股厦门银行19.95%的股权,展开西进的脚步,而当时台北富邦银行个人金融总经理高朝阳还出任行长,成为第一个在中国担任银行长的台湾人。

2014年1月7日,富邦金与台北富邦银行更取得在一线城市都有据点的华一银行,以现金收购取得80%股权,随后在2016年10月20日取得20%剩余流通在外的股份,正式成为富邦金100%持股的子公司, 根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定,富邦华一银行主要对各类客户提供外汇业务以及人民币业务,截至2019年9月30日止,富邦华一银行在中国境内设有总行营业部(上海)及25家分(支)行(含筹备处),覆盖规模与布局速度远超过其它台资银行。 投资哈尔滨银行、厦门银行与明天系肖建华高度连结。

一名金融人士则评论,过去马政府时代台湾金融业抢争西进,当时富邦就很积极跟“明天系”创办人肖建华连结、往来,某个程度也因为这样,有条件取得前进中国的优先门票。

从富邦金西进中国的时程来看,其中确实也出现不少“明天系”的身影,包括厦门银行就是“明天系”集团旗下间接参股的一家银行;除此之外,2014年富邦人寿以22.4亿港元(约87亿台币)持有哈尔滨银行7.03%股权,也同样隶属中国金融肖建华创办的明天系集团。

过去也曾有媒体报导,肖建华被视为是中共江泽民集团财富最大的“管家”、曾庆红之子曾伟的“白手套”,但从去年5月开始,明天系旗下的包商银行遭上海帮的建设银行接管;同年11月,哈尔滨银行的原有6大股东股权也卖给地方国资机构,转让后哈尔滨银行48.18%的股权则由哈尔滨经济开发投资公司、黑龙江省金融控股两家国企持有。

肖建华失势  富邦金也尴尬

尽管富邦金发出声明表示,明天系原来只是哈尔滨银行的股东之一,哈尔滨银行并非被中共政府接管,而是明天系的股权转让给哈尔滨市政府相关企业,在中共政府增加持股后,其营运的稳健度将更佳。

但讽刺的是,若对照富邦在2014年以每股2.9港元的承销价认购哈尔滨银行股份来看,截至2月26日收盘为止,至今哈尔滨银行股价腰斩,跌到剩下1.45港元,等于这5年来的投资亏损将近五成。

金融业者因此评论,自从中国国家主席习近平上任后,大刀阔斧进行改整,其中又以明天系规模最大,因此当时的政治条件是否真的对富邦金有加分作用,恐怕还要再观察,现在看来反而是有些绑手绑脚。◇

小档案:认识“富邦金”

2001年富邦集团整合旗下原有的富邦产物保险、富邦综合证券、富邦商业银行、富邦人寿保险成立富邦金控,由已故富邦集团总裁蔡万才一手创办;隔年又纳入富邦投信和台北银行,台北银行则在2005年与旗下原有富邦银行合并为台北富邦银行。目前由蔡家二代的富邦金控董事长蔡明兴为金控负责人。

富邦金主要以台北富邦银行、富邦产物保险为核心企业,2019年9月底,富邦金控总资产已突破8兆元大关,约来到8.25兆元;截至2020年2月底为止,金控总市值大约4,574亿元,仅次于国泰金控。

表格:富邦金西进中国投资版图

主要投资公司名称

实收资本额(亿)

主要营业项目

持股比率(%

2019年前三季认列投资损益
(亿〉

富邦华一银行

91.61

银行业

100%

7.98亿

富邦证股权投资公司

8.72

股权投资业务

100%

0.13亿

富邦财产保险公司

48.86

财产保险业务

80%

-0.80亿

方正富邦基金管理公司

28.79

基金募集、销售管理

33.3%

-0.56亿

中信富通融资租赁公司

40.61

融资租赁

25%

-0.73亿

深圳腾富博投资公司

17.45

投资咨询

24.88%

-0.83亿

厦门银行

103.61

银行业

19.95%

12.38亿

中安泰信(深圳)股权投资基金管理公司

0.44

投资咨询

18%

0.02亿

中信资本(深圳)资产管理公司

0.44

投资咨询

18%

0.12亿

中信丰悦(大连)公司

14.26

不动产开发业

18%

-0.001亿

天津信泽股权投资基金管理公司

1.09

投资咨询

18%

-0.12亿

香鑫置业(沈阳)公司

19.80

不动产租赁业

18%

-0.08亿

沈阳祖彩供热发展公司

2.83

不动产租赁业

18%

-0.31亿

中信资本文化旅游(成都)股份公司

24.30

不动产租赁业

12.58%

-0.01亿

中信资本股权投资管理(天津)股份公司

196.15

投资控股

12.27%

0.37亿

深圳汇智聚信投资管理公司

0.22

投资管理

12.27%

0.51亿

上海翎慧商务信息咨询公司

32.43

不动产租赁业

8.76%

-0.09亿

上海静融实业发展公司

16.40

不动产租赁业

8.76%

-0.03亿

成都金瑞通投资管理公司

8.01

不动产租赁业

6.41%

-0.04亿

资料来源:2019第三季财报、公开资讯观测站  #

责任编辑:王愉悦

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