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投資騙局致人傾家蕩產 銀行拒賠

許多老人成為投資騙局的受害者。(Depositphotos)

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【大紀元2022年06月16日訊】(大紀元英國記者站報導)許多因為投資騙局而蒙受損失的人都表示,銀行和警方都拒絕幫助調查此類案件,因為即使他們在投資過程中只獲得了一點兒收益,案件的性質就變成了民事糾紛,而不是欺詐。

據《每日郵報》報導,當投資受騙者向銀行提出索賠的時候,銀行表示,這類騙局不屬於銀行系統的自願賠償規則範圍,因為這個賠償規定只包括被騙通過銀行把錢轉給冒充合法公司的騙子的情況。

銀行表示,這類案件屬於民事糾紛,應該通過打官司解決。

一些受害者表示,當他們到警察局報案的時候,一些警方也以同樣的理由拒絕調查。

灰色地帶

打擊欺詐的宣傳人士泰伯爾(Mark Taber)表示,投資騙局其實是灰色地帶,而銀行通常情況下都會想法拒絕賠償。

他表示,大部份投資騙局都類似金字塔騙局,也就是從後來投資的人那裡騙來的錢用來給先投資的人支付利息或者分紅,所以先投資的人不會知道自己被騙了。

銀行系統的自願賠償規則中對授權催買方付款欺詐(authorised push-payment scam)的定義是「顧客把款轉給另外一個人,以為是合法目的,但是實際上是欺詐」。這包括把錢轉給不存在的投資或者購買不會送達的貨物。

規則中說賠償範圍不包括「私人民事糾紛,比如顧客向合法的供應商付款購買貨物、服務或者數碼內容,但是沒有收到,或者收到的東西有某種瑕疵,或者顧客對於供應商不滿」。

老人傾家蕩產

許多老人成為投資騙局的受害者。這是因為一些老人手裡有積蓄或者退休金,想要給家人留下更多的遺產,結果被騙。

據BBC報導,一位曾經在軍隊服役22年的老人被騙走了近80萬鎊,甚至連房子都被騙走了,真是傾家蕩產。

77歲的斯戴格(Graeme Stagg)在所有的財產都被騙之後,才意識到自己上當了。他說:「2月8日我才明白過來。我很擔心,心裡想:『天啊,我都做了些什麼?』」

他感到很害怕,也覺得自己像個白痴。

騙子下誘餌

斯戴格被騙的經歷開始於去年8月,他當時有一些積蓄,希望可以通過投資讓自己的積蓄增加。他開始在網上搜索,發現了一家名為NCapital的公司。這家公司現在已經消失了。

NCapital自稱是一家幫助人們投資於虛擬貨幣的公司。

斯戴格曾經在英國的空軍服役22年,退役的時候是一個飛行中隊的隊長,因此他認為不會輕易被騙。

他嘗試了一下,只投資50鎊。NCapital告訴他,投資越多,賺的就越多。於是第二天,他就拿出了一萬鎊。然後短短一個星期後,他已經對這家公司深信不疑,投入了超過十萬鎊。

當他投入了十萬鎊之後,他感到很焦慮,非常害怕失去這些錢,而騙子利用他的這種心理,進一步從他那裡騙錢。

NCapital的一名工作人員告訴斯戴格他投資的一家虛擬貨幣公司出了問題,然後另一名自稱叫Geoff的工組人員告訴他,他只要拿出更多的錢,他們可以幫他把以前投入的錢都賺回來。

連房子也被騙

斯戴格相信了,於是開始投入更多的錢,而且是借錢投資。當這些錢也用光之後,Geoff問斯戴格是否擁有任何房產。

斯戴格向銀行抵押自己的房子獲得了幾十萬鎊的貸款。當這些錢也用光之後,Geoff又告訴他,可以通過一家公司迅速地把他的房子出售,用最後這筆錢把以前賠進去的錢賺回來。

Geoff告訴斯戴格,把房子出售後,他可以立刻把它買回來,而且是房子和以前的投資一起交還給他,並且告訴他,日期是在今年2月8日。

但是這一天,斯戴格接到了一個自稱是Geoff的助理的人的電話,說Geoff出車禍了。

這時,斯戴格才明白了自己是騙局的受害者,損失了近80萬鎊。他開始的時候甚至不敢告訴自己的兒女已經發生的事情。

他的女兒說:「每個人都很震驚。當這種事落到你頭上,你不知道該怎麼辦。這些人就像是小偷,但是在我看來,他們更壞,他們就像是兇手,因為他們毀了一個人未來的人生。」

斯戴格被騙的大部份款項都是轉入了Santander和Barclays的兩個帳戶。

Santander銀行表示,他們很同情斯戴格的遭遇,正在對此事進行複查。而Barclays也表示同情,但是他們對此事不承擔責任,所以斯戴格應該向英國的金融仲裁部門投訴。

患癌症老人被騙四萬鎊

近日,一名患有肝癌的老人向英國媒體披露了自己被騙走四萬鎊的故事,希望媒體可以幫助追回這筆錢,但是不幸的是,銀行表示,是老人自己親手將錢轉給騙子,他們也愛莫能助。

這位67歲的老人表示,2021年12月,他看到一則廣告,說亞馬遜(Amazon)正在支持一家名為Concept Blue的公司推出的一個風險投資項目,網址是www.concept-blue.com。

他看了一下具體的內容,最低只需投資250美元,他感到這種通過網絡進行外匯投資是有利可圖的,於是刷卡投資了250美元。

24小時內,他就接到了一個Concept Blue的工作人員的電話,自稱是教別人投資的老師,會幫助他建立帳戶。

投資兩天後,老人的帳戶被建立好了,上面的餘額已經變成了717鎊。此後幾週,他的「帳面餘額」不斷增加。

逐步被套牢

為了防止被騙,老人同時追蹤網絡上顯示的股價,發現自己帳戶的情況跟股市是符合的,因此感到放心。

幾天後,他接到了第二個自稱是來自Concept Blue的電話。這次是一名婦女。她說,這家公司正在研究投資美國的房市,回報率可能達到18%,甚至更多,如果老人有興趣,可以在近期增加投資,因為美國房市近期可能會上揚。

這名婦女說,如果投資3,000鎊可能得到1.2萬鎊的回報,如果投資5,000鎊,可能得到2.2萬鎊。於是老人決定投資5,000鎊。

這名婦女還告訴老人,現在普通的商業銀行還不接受電子貨幣投資,因此建議老人在網絡銀行Revolut開設一個帳戶。老人照做了。

這名婦女又告訴老人,需要把投資變成電子貨幣,並且建議老人開設一個Binance的帳戶。老人又照做了。

保險加上VIP

老人就從自己的巴克萊銀行帳戶轉走5,000鎊,到Revolut的帳戶,但是轉成電子貨幣,老人不太會操作,那名婦女就提出可以幫忙,但是需要能夠控制老人的電腦。

婦女又建議老人增加投資,老人還是照做了,因為投資多可以賺得多。

已經投入了幾千鎊,老人感到有些猶豫。那名婦女告訴他,Concept Blue給客戶提供保險,擔保至少可以退還最初的投資,但是沒有利潤。

老人想到這至少可以保住自己的基本投資,於是感到放心。

對方又告訴他,由於老人是新手,因此他只可以取錢一次,也就是關閉帳戶。但是如果投資2.5萬鎊,他會變成VIP客戶,取錢次數不受限制。

老人就追加了投資,一共計劃投入四萬鎊。按照那名婦女的指導,他每次從巴克萊轉款都是較小的數目,以免被銀行攔下。在轉款2.5萬鎊之後,銀行起疑,攔下了最後一筆一萬鎊的轉款。

接著,麻煩開始了。

追回被騙款希望渺茫

Concept Blue的那名婦女告訴老人,由於這筆錢被攔下,老人的帳戶已經引起了銀行的關注,因此Concept Blue不可以把老人轉給他們的2.5萬鎊退還。而且由於巴克萊銀行的警告,他在Revolut的帳戶也被凍結了。

老人這時才緩過神來,意識到自己已經被騙了好幾萬鎊,而這些錢是他計劃用來給自己舉行葬禮或者留給親友的。

老人要求Concept Blue退錢,但是沒有任何答覆。

老人本來已經因為癌症而承受痛苦,這加大了打擊,尤其讓他感到困難的是,他一直把投資的事情保密,甚至都沒有告訴自己的妻子。

他希望媒體可以幫助他。媒體幫助他聯繫了巴克萊銀行。銀行表示,老人把錢轉入他在Revolut的帳戶,因此根據規定,是無法把錢追回的。

媒體又幫他聯繫了Revolut,對方表示會對此進行調查。但是媒體認為把錢追回的希望不大,理由跟巴克萊銀行類似,而且錢可能早已被騙子轉走了。◇

責任編輯:陳彬

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