彭博:香港地產商面臨234億美元貸款到期 轉借高利私貸

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【大紀元2023年11月28日訊】(大紀元記者黃芸芸香港報導)彭博社報導,香港地產商面臨234億美元(折合1,823億港元)銀行貸款於明年到期壓力,轉尋求高利率的私人貸款,例如雅居樂集團(03383)早前以年利率20%借入8.94億港元。

報導指,隨著現金流壓力趨大,發展商利用更多非銀行融資,以支付新項目或再融資貸款,但較高的利率將加劇房地產業的債務負擔。即使是香港一些大型發展商,如新世界發展,也在積極擴張後尋求減少借款。

彭博表示,香港地產商的潛在融資缺口吸引眾多參與者提供貸款,包括家族辦公室、私募股權公司和資產管理公司,這些機構願意在有資產抵押情況下,提供高風險、高收益的貸款。今年早些時候碧桂園附屬公司從投資公司Flow Capital (HK) Ltd.取得了9億港元(1.15億美元)的貸款。

孖士打律師事務所(Mayer Brown LLP)在香港的房地產金融業務律師趙燕君表示,一些家族辦公室和資產管理公司正在建立新業務,就像私人信貸基金一樣,尋求增加私人信貸投資組合。

香港低迷的市場環境支撐這個機會,在融資成本飆升之際,來自寫字樓和零售門面的收入卻下降。雖然香港房地產行業沒有經歷大陸市場那麼嚴重的情況,但是住宅銷售大降,閒置率飆升。並且許多開發商在兩地開展業務,大陸估值暴跌也產生溢出效應。

世邦魏理仕香港投資銀行部執行董事曾晉焜表示,該團隊已評估30多項高回報私人信貸交易,抵押資產包括辦公大樓、數據中心和豪宅等。曾晉焜形容,發展商面對融資成本上升、資產估值下降的雙重打擊,借款人變得愈來苦惱。

行業衰退很是嚴重。世邦魏理仕的資料顯示,截至今年9月為止的三個月內,香港商廈空置率接近歷史高位15.8%,高盛集團持有多數股權的一棟辦公大樓將售價下調三成以上,上個月香港房屋銷量按年跌33%。

市場觀察人士表示,香港的私人借貸市場正處於起步階段,問價多於已完成的交易。據知情人士透露,一些借貸方擔心回報率低於預期,因為許多房地產尚未重新定價。

彭博社認為,明年情況可能會突然有變化。隨着銀行要發布年度業績,在明年首季進行資產重新定價,在資產價格下跌、不良個案增加時,銀行可能會在借貸逾期違約前,以折扣價出售房地產貸款,這可能會推動更多的借款人尋找其他融資途徑。@

責任編輯:陳玟綺

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