美銀行存款大轉移 超2800億流入貨幣市場基金

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【大紀元2023年03月29日訊】(英文大紀元記者Bryan Jung報導/張智編譯)據一份報告稱,由於許多投資者從銀行提取存款,美國貨幣市場基金的流入量在過去兩週內突破了2.8億美元。

根據數據提供商EPFR的數據,截至上週日,3月已有超過2,860億美元流入美國貨幣市場基金,為2020年大流行病爆發以來流入量最大的一個月。

該報告稱高盛集團(GSG)、摩根大通(JPMorgan Chase)和富達(Fidelity)等投資銀行成為最大的贏家,因為投資者開始將現金投入貨幣市場基金,而此前美國三家地區性銀行的倒閉以及對瑞士信貸和第一共和銀行的救助引發了人們對銀行存款安全的擔憂。

最近,現金的流入速度大大加快,特別是來自尋找安全避風港的大儲戶。

儘管美國聯邦監管機構同意為硅谷銀行(SVB)和標誌銀行(Signature Bank)的所有投資者存款提供保護,但他們尚未為其它陷入困境機構的25萬美元以上存款提供擔保。

貨幣市場基金以持有風險極低的資產而聞名,這些資產易於買賣,如短期美國國債。

根據美國銀行公布的數據,截至3月22日,本月資金流入的增加,使貨幣基金的總資產達到創紀錄的5.1萬億美元。

上週的美聯儲數據顯示,截至3月15日的一週內,美國銀行存款從17.6萬億美元降至17.5萬億美元,而小型銀行的存款從5.6萬億美元降至5.4萬億美元。

貨幣市場基金出現巨大增長

這些資產的收益率已經升至多年來的最高水平,因為它們隨著美聯儲積極提高利率以遏制通貨膨脹而上升。

1月和2月的淨流入量較小,這兩者共同導致了美國貨幣市場基金三年來最強勁的季度增長。

自3月9日以來,高盛集團的貨幣市場基金已吸收了近520億美元,增長了13%,就在SVB被聯邦監管機構接管之前。

高盛集團資產管理業務(Goldman Sachs Asset Management)公共投資首席投資官阿希什·沙阿(Ashish Shah)表示:「我們看到,各行各業投資者都轉向貨幣市場基金。

「鑒於我們在市場上看到的波動,每個投資者都必須問自己:我的現金風險狀況是否與(我的整體風險狀況)相匹配,以及我的選擇是否足夠多元化?」

與此同時,根據iMoneyNet 3月24日的數據,摩根大通錄得有近460億美元的資金流入,而富達則錄得近370億美元的資金流入。

國際貨幣市場基金的規模往往比美國基金小,因此投資較少。

不過,根據iMoneyNet的同一報告,自3月9日以來,貝萊德的國際市場基金已錄得有160億美元的海外資金流入,而高盛的GSAM則有60億美元流入。

投資者改變投資策略以保障資產安全

據《金融時報》報導,美國投資公司協會(ICI)表示,資金正專門流向持有美國政府債務的市場基金,這些債務被認為是全世界最安全的存款。

ICI的數據顯示,大部分資金流動來自機構投資者,但散戶也開始將其資產放入貨幣基金。

報告稱,持有銀行和企業短期債務的優質基金流出量很少,而最大的資金流入了與華爾街藍籌銀行和主要金融投資機構有關的基金。

「貨幣市場基金在最近幾週出現了顯著的資金流入,其中流入政府貨幣市場基金的資金最多。」Vanguard固定收益部門的全球負責人薩拉·德弗羅(Sara Devereux)告訴《金融時報》,「部分原因是在銀行倒閉的恐慌之後,人們紛紛轉向優質資產,但這也是因為貨幣市場的收益率目前非常有吸引力。」

她說,Vanguard有近120億美元的資金流入,位列第六,僅次於前三家基金和嘉信理財(Charles Schwab)及聯邦愛馬仕(Federated Hermes)。

責任編輯:李沐恩#

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