【大紀元2025年11月11日訊】（大紀元記者陸希休斯頓報導）11月8日（星期六）下午2點，世華美南分會於僑教中心展覽室舉行十一月月會，活動內容分為理財講座與手作體驗兩個部分，兼具知性與溫馨。僑教中心副主任房亭妤應邀出席，對於本次活動將財務規劃與手工藝結合，倡導心理健康與家庭福祉的主題，表示高度肯定。
會議由僑務委員、前會長劉秀美主持，並邀請名譽總會長黎淑瑛致詞。黎總會長指出，全球世華工商婦女企管協會（GFCBW）已有95個分會，而美南分會是海外首個成立的分會，對於現任會長裴俊莉率領會員積極參與全球大會、展現卓越表現深感榮耀。
上半場講座由Hancock Whitney Bank資深副總裁兼團隊負責人Alice Yang，以及高級副總裁兼私人財富管理顧問Neetu V. Khiantani（CPA、CFP®、CPWA®）主講，深入剖析2025年財務規劃與2026年趨勢布局。兩位嘉賓以遺產與財富規劃五大要點為主軸。
Khiantani分享了個人和企業主在信託結構、繼承規劃和整體財務策略方面的專業知識。遺產與財富規劃涵蓋五大核心要點：首先，在遺囑與信託方面，遺囑無法避免法院程序或保障隱私，而信託能確保資產順利分配並避免高額法律費用。可撤銷信託讓設立人保留控制權，有助於跨州資產管理；不可撤銷信託則可達到節稅目的。
其次，稅務與慈善規劃需考量聯邦遺產稅與終身免稅額，善用慈善信託與捐贈基金可達節稅效果。第三，保險與風險管理不僅提供人壽保障，更可作為遺產平衡與免稅退休金來源；長期護理保險則協助應對高齡照護費用與通膨風險。第四，私人財富管理服務針對高資產人士提供客製化策略，涵蓋資產配置、貸款優惠及信託帳戶管理，由專業顧問一站式協助。最後，家庭溝通與財富傳承同樣關鍵，完善的規劃應由專業律師執行，費用雖高但可防止巨額損失，確保家族資產長久穩定與和諧傳承。
下半場由巧手達人嚴淑美老師指導製作半寶石項鍊與手鏈。主辦單位備有茶點，中場休息之後，會員們都領取了寶石飾品項鍊材料，開始動手做，需要精緻細心和耐心，還有眼力，所以會前裴俊莉叮囑要帶上個人看近眼鏡或放大鏡，歡笑聲此起彼落，充滿溫馨。
會員們認真的親手創作，現場氣氛溫馨愉悅。嚴老師長年擔任社團義工，將飾品義賣所得全數捐作公益，深受敬重。活動中，她親自示範運用磁性扣環等新材質，提升配戴便利性，並協助會員修復舊飾品。完成後的作品在會員配戴之下閃耀光彩，展現高雅與自信，為本次月會畫下美麗句點。
責任編輯：王梓
