【大紀元2025年05月19日訊】（大紀元記者天睿澳洲悉尼編譯報導）澳洲線上銀行允許新客戶在不提供任何身分證明文件的情況下開設帳戶，為詐騙行為打開了方便之門，因為詐騙分子可能利用受害人的信息開設銀行帳戶用於非法活動，而受害人卻毫不知情。
據《悉尼晨鋒報》報導，在幾大銀行中，上財年關閉「騾子帳戶」最多的是國民銀行及其子公司（包括Ubank），總數高達5669個帳戶。聯邦銀行（CBA）同期關閉了近3000個與詐騙相關的帳戶，西太銀行（Westpac）關閉了2200個帳戶。
上財年，澳洲幾大銀行關閉了1萬多個涉嫌與詐騙活動有關的帳戶。
在個人信息泄露頻發的社會背景下，一些受害人意外發現有犯罪分子以自己的名義開設了銀行帳戶。
其中一位受害人是70多歲的退休女性Anne。她是在去年2月底收到一張淺藍色Ubank卡片後才意識到自己的身分被盜用。
詐騙分子在未提供任何身分證明文件的情況下，以她的名義開設了兩個Ubank帳戶，而對方僅向銀行提供了她的姓名、出生日期、地址和國民健保卡（Medicare）卡號，銀行並未要求出示實體證件或者保留複印件。
Anne 說：「這一切就靠一個國民健保卡卡號，而我的卡並沒有丟失。我震驚於Ubank在身分證審核上竟能如此兒戲。他們沒有收到任何帶照片的身分證件，銀行業的規則對我這個消費者也沒有起到保護作用。」
目前暫無證據顯示，以Anne名義開設的帳戶曾被用於詐騙交易。
Ubank現已不再接受單以國民健保卡作為開戶身分證件，但仍允許客戶通過提供駕照或護照信息開戶，且無需提供實體證件的複印件。
還有一些銀行帳戶是買來的。犯罪份子會在社交媒體發廣告購買澳洲本地銀行帳戶的使用權，一個帳戶售價可能在200澳元到500澳元不等。
這類帳戶被稱為「騾子帳戶」。調查人員和分析人士表示，「騾子帳戶」往往最初是合法帳戶，隨後被犯罪分子接管或收購，因此難以識別。
澳洲聯邦警察警告說，被判定參與用「騾子帳戶」轉移資金的人將面臨監禁一年到監禁終身的刑期。
網絡犯罪調查公司IFW Global的執行主席甘博爾（Ken Gamble）說：「如今受害者越來越害怕把錢匯到海外，但卻非常樂意把錢打進澳洲的銀行帳戶，因為這樣更可信……尤其是人們天然就會更信任大銀行的帳戶。」
但澳洲大銀行的帳戶也未必保險。例如，一名墨爾本女性被冒充銀行的騙子騙走30萬澳元，這些資金隨後被轉入11個「騾子帳戶」，並迅速利用ATM提款機取走。
調查人員發現，大多數涉案「騾子帳戶」屬於印度留學生，他們的帳戶原本是用合法身分開設的，而當帳戶被用於非法活動時，這些留學生已經返回印度。
責任編輯：宗敏青
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