【大纪元2025年05月19日讯】（大纪元记者天睿澳洲悉尼编译报导）澳洲线上银行允许新客户在不提供任何身份证明文件的情况下开设账户，为诈骗行为打开了方便之门，因为诈骗分子可能利用受害人的信息开设银行账户用于非法活动，而受害人却毫不知情。
据《悉尼晨锋报》报导，在几大银行中，上财年关闭“骡子账户”最多的是国民银行及其子公司（包括Ubank），总数高达5669个账户。联邦银行（CBA）同期关闭了近3000个与诈骗相关的账户，西太银行（Westpac）关闭了2200个账户。
上财年，澳洲几大银行关闭了1万多个涉嫌与诈骗活动有关的账户。
在个人信息泄露频发的社会背景下，一些受害人意外发现有犯罪分子以自己的名义开设了银行账户。
其中一位受害人是70多岁的退休女性Anne。她是在去年2月底收到一张浅蓝色Ubank卡片后才意识到自己的身份被盗用。
诈骗分子在未提供任何身份证明文件的情况下，以她的名义开设了两个Ubank账户，而对方仅向银行提供了她的姓名、出生日期、地址和国民健保卡（Medicare）卡号，银行并未要求出示实体证件或者保留复印件。
Anne 说：“这一切就靠一个国民健保卡卡号，而我的卡并没有丢失。我震惊于Ubank在身份证审核上竟能如此儿戏。他们没有收到任何带照片的身份证件，银行业的规则对我这个消费者也没有起到保护作用。”
目前暂无证据显示，以Anne名义开设的账户曾被用于诈骗交易。
Ubank现已不再接受单以国民健保卡作为开户身份证件，但仍允许客户通过提供驾照或护照信息开户，且无需提供实体证件的复印件。
还有一些银行账户是买来的。犯罪份子会在社交媒体发广告购买澳洲本地银行账户的使用权，一个账户售价可能在200澳元到500澳元不等。
这类账户被称为“骡子账户”。调查人员和分析人士表示，“骡子账户”往往最初是合法账户，随后被犯罪分子接管或收购，因此难以识别。
澳洲联邦警察警告说，被判定参与用“骡子账户”转移资金的人将面临监禁一年到监禁终身的刑期。
网络犯罪调查公司IFW Global的执行主席甘博尔（Ken Gamble）说：“如今受害者越来越害怕把钱汇到海外，但却非常乐意把钱打进澳洲的银行账户，因为这样更可信……尤其是人们天然就会更信任大银行的账户。”
但澳洲大银行的账户也未必保险。例如，一名墨尔本女性被冒充银行的骗子骗走30万澳元，这些资金随后被转入11个“骡子账户”，并迅速利用ATM提款机取走。
调查人员发现，大多数涉案“骡子账户”属于印度留学生，他们的账户原本是用合法身份开设的，而当账户被用于非法活动时，这些留学生已经返回印度。
责任编辑：宗敏青
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