【大紀元2026年03月20日訊】（大紀元記者夏楚君澳洲悉尼編譯報導）澳洲金融監管機構正加強調查銀行業中日益嚴重的房貸欺詐問題，並已召集全國十家主要銀行參與關鍵會議，以評估該問題的規模，以及是否需要沒收以犯罪所得資金購置的房產。
據澳洲金融評論網站報導，知情人士匿名透露，上週包括聯邦銀行（CBA）、西太銀行（Westpac）、澳新銀行（ANZ）、國民銀行（NAB），麥格理集團（Macquarie Group）及匯豐銀行（HSBC）在內的十家貸款機構收到澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）要求提供數據的通知後，已開始向AUSTRAC共享貸款數據。
上個月，聯邦銀行向監管機構通報，正在調查約10億澳元疑似通過欺詐取得的房貸案件。相關問題涉及中介、經紀人以及偽造文件和空殼公司等。
AUSTRAC的數據調查並不意味所有銀行都直接涉入欺詐，但顯示監管機構正從整個金融業廣泛收集資訊。全澳各大銀行也正全面審查其房貸組合，以識別潛在風險。
3月16日，在銀行業高峰會上，AUSTRAC執行長布倫丹·托馬斯（Brendan Thomas）表示，該機構正利用聯邦銀行提供的數據，尋找反洗錢制度的漏洞，並協助執法機關鎖定不法分子。他表示，房貸欺詐可能已成為一個「系統性問題」，甚至存在銀行內部人員涉案的風險。
他進一步表示，金融情報聯盟（Fintel Alliance）和AUSTRAC將擁有大量數據進行分析，並表示如果發現房產由犯罪收益資助，執法部門可以沒收這些房產。
此外，政府機構日益擔憂犯罪分子利用澳洲的房貸和房地產市場洗錢，從而使資金合法化。
雖然欺詐性房貸令銀行面臨直接財務損失的風險有限，但銀行若未能遵守反洗錢規定，可能遭到巨額罰款。如聯邦銀行曾因合規問題在2018年被罰7億澳元，而西太銀行則在兩年後支付高達13億澳元罰款。
就在AUSTRAC努力打擊欺詐性房貸之際，全球信用評級機構Equifax的最新報告顯示，三年來，信貸產品（如房貸和信用卡）的欺詐增長速度首次超過了非信貸產品，且與2024年相比，2025年使用虛假身分欺詐案激增了96.5%。
責任編輯：宗敏青
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