【大纪元2026年03月20日讯】（大纪元记者夏楚君澳洲悉尼编译报导）澳洲金融监管机构正加强调查银行业中日益严重的房贷欺诈问题，并已召集全国十家主要银行参与关键会议，以评估该问题的规模，以及是否需要没收以犯罪所得资金购置的房产。
据澳洲金融评论网站报导，知情人士匿名透露，上周包括联邦银行（CBA）、西太银行（Westpac）、澳新银行（ANZ）、国民银行（NAB），麦格理集团（Macquarie Group）及汇丰银行（HSBC）在内的十家贷款机构收到澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）要求提供数据的通知后，已开始向AUSTRAC共享贷款数据。
上个月，联邦银行向监管机构通报，正在调查约10亿澳元疑似通过欺诈取得的房贷案件。相关问题涉及中介、经纪人以及伪造文件和空壳公司等。
AUSTRAC的数据调查并不意味所有银行都直接涉入欺诈，但显示监管机构正从整个金融业广泛收集资讯。全澳各大银行也正全面审查其房贷组合，以识别潜在风险。
3月16日，在银行业高峰会上，AUSTRAC执行长布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示，该机构正利用联邦银行提供的数据，寻找反洗钱制度的漏洞，并协助执法机关锁定不法分子。他表示，房贷欺诈可能已成为一个“系统性问题”，甚至存在银行内部人员涉案的风险。
他进一步表示，金融情报联盟（Fintel Alliance）和AUSTRAC将拥有大量数据进行分析，并表示如果发现房产由犯罪收益资助，执法部门可以没收这些房产。
此外，政府机构日益担忧犯罪分子利用澳洲的房贷和房地产市场洗钱，从而使资金合法化。
虽然欺诈性房贷令银行面临直接财务损失的风险有限，但银行若未能遵守反洗钱规定，可能遭到巨额罚款。如联邦银行曾因合规问题在2018年被罚7亿澳元，而西太银行则在两年后支付高达13亿澳元罚款。
就在AUSTRAC努力打击欺诈性房贷之际，全球信用评级机构Equifax的最新报告显示，三年来，信贷产品（如房贷和信用卡）的欺诈增长速度首次超过了非信贷产品，且与2024年相比，2025年使用虚假身份欺诈案激增了96.5%。
责任编辑：宗敏青
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