【大紀元2026年05月04日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）美國司法部近期披露的一宗重大案件，揭開了一條橫跨中美兩地、分工精密的詐騙與洗錢鏈條。該案顯示，境外詐騙者與美國境內協力者相互配合，利用疫情期間的福利制度漏洞，大規模詐領失業救濟金，涉案金額高達數千萬美元。
上週四（4月30日），賓州中區聯邦檢察官辦公室宣布，現年61歲、居住於加州洛杉磯的金布斯（Bruce Jin），因共謀電匯詐欺及洗錢罪，被判處144個月監禁，涉案金額約5900萬美元。他此前已於去年1月認罪。
此案發生在美國政府強化反詐欺執法的背景下。2026年4月7日，司法部宣布成立「國家欺詐執法處」，配合聯邦層級的「消除欺詐特別工作組」，全面打擊針對政府福利計劃的詐騙、浪費與濫用行為。
一、中國端操控身分盜竊與申請流程
根據起訴書，該犯罪網絡的上游環節主要位於中國。
部分共謀者在中國境內，大規模竊取美國居民的個人識別資訊（PII），包括姓名、社會安全號碼等敏感資料。這些被盜身分隨後被用於：在美國各地銀行開設數千個帳戶；冒用身分向各州提交疫情失業補償申請；同時申請疫情期間的經濟刺激補助金。
由於這種欺詐活動，賓州、維吉尼亞州、佛羅里達州和其它州支付了數百萬美元的救濟金。
二、美國本地帳戶作為「接收池」
詐騙得手後，資金首先進入以受害者身分開設的銀行帳戶，這些帳戶實際上成為資金的「中轉池」。
隨後，資金透過兩種方式被快速轉移：直接轉帳至美國境內的空殼公司；透過ACH電子轉帳系統（銀行間自動清算系統）進行批量轉移。
在此過程中，美國境內的共謀者開始發揮關鍵作用。
三、本地公司掩護資金流動
金布斯與其同夥——72歲的克利蘭（Brian R. Cleland）及60歲的格里賈瓦（Carlos A. Grijalva）——在洛杉磯建立並運營多家空殼公司，表面上從事口罩及個人防護裝備銷售，實際用於掩護非法資金。
在獲得失業補償資金後，這些錢被轉移至由這三名耆老控制的公司。例如，金通過Ample International和Jin Commerce兩家公司，從身分盜竊受害者帳戶獲取超過1200萬美元的失業救濟金。此外，他們還通過ACH系統轉移了身分盜竊受害者帳戶的逾4500萬美元，該資金大部分流入五家由克利蘭、格里賈瓦控制的公司。之後，這五家公司再進一步分流資金：超過3000萬美元轉至金的公司；約600萬美元則轉至金的另一同夥控制的公司。
這一層運作的本質，是將「非法來源資金」偽裝為企業正常營收，完成初步洗白。
四、跨境將錢電匯至中國
完成初步洗錢後，資金進入最後一個關鍵環節——跨境轉移。
金將收到的資金透過國際電匯，大規模轉往中國：超過3500萬美元匯入一間中國公司，該公司由一名位於中國的共謀者控制；此外，金還直接向該共謀者個人轉帳超過200萬美元。
至此，整個資金鏈條完成閉環：中國竊取身分 → 美國詐領福利 → 美國洗錢 → 資金回流中國。
金除了被判入獄10年零兩個月，法院還下令沒收其涉案資產，包括：超過5900萬美元資金、多個涉案銀行帳戶存款，以及一處由犯罪所得購買的夏威夷檀香山房產。
此外，克利蘭與格里賈瓦已認罪，預計將於本月宣判。
責任編輯：陳玟綺
