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基金
【大紀元12月7日訊】〔自由時報記者陳永吉／台北報導〕常聽到市場說：「每個月定期定額扣款5,000元買基金，只要連續扣款十年，投資在年報酬率5%的基金，十年可以利用年金複利效應，把60萬元變成78萬元，可計畫什麼…」，但問題是，真的有這種基金嗎？
根據Lipper統計，目前在台灣可銷售的境外基金有一千多檔，若以「絕對報酬」以及「連年正報酬5%達十年」的條件篩選，結果沒半檔基金合乎標準。主要是受到2000年網路泡沫化影響，當年不論股票基金或債券基金，全部慘不忍睹，隔年開始才有基金報酬率回升，因此，統計結果只能得到六年來每年都正報酬的基金數據。
近六年來每年的年報酬率均大於5%的基金僅13檔，且股票型基金與債券型基金都有。摩根富林明投顧表示，從這13檔基金中可以發現，近年來表現最好的市場屬新興市場，幾乎是股債齊揚。
以Lipper統計發現，維持連年正報酬的基金大多數是新興歐洲基金，至於新興市場債券基金也有不錯的表現，比較特別的是JF南韓基金與霸菱韓國基金，這兩檔單一國家基金是唯二亞洲基金，各年度報酬均相當亮眼。
摩根富林明投顧建議，新興市場股票與債券基金在同類型基金中都算波動度較高的基金類型，投資人可透過定期定額方式投資，並長期持有，較能達到分散風險、累積財富的目的。
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