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基金
【大纪元12月7日讯】〔自由时报记者陈永吉／台北报导〕常听到市场说：“每个月定期定额扣款5,000元买基金，只要连续扣款十年，投资在年报酬率5%的基金，十年可以利用年金复利效应，把60万元变成78万元，可计划什么…”，但问题是，真的有这种基金吗？
根据Lipper统计，目前在台湾可销售的境外基金有一千多档，若以“绝对报酬”以及“连年正报酬5%达十年”的条件筛选，结果没半档基金合乎标准。主要是受到2000年网路泡沫化影响，当年不论股票基金或债券基金，全部惨不忍睹，隔年开始才有基金报酬率回升，因此，统计结果只能得到六年来每年都正报酬的基金数据。
近六年来每年的年报酬率均大于5%的基金仅13档，且股票型基金与债券型基金都有。摩根富林明投顾表示，从这13档基金中可以发现，近年来表现最好的市场属新兴市场，几乎是股债齐扬。
以Lipper统计发现，维持连年正报酬的基金大多数是新兴欧洲基金，至于新兴市场债券基金也有不错的表现，比较特别的是JF南韩基金与霸菱韩国基金，这两档单一国家基金是唯二亚洲基金，各年度报酬均相当亮眼。
摩根富林明投顾建议，新兴市场股票与债券基金在同类型基金中都算波动度较高的基金类型，投资人可透过定期定额方式投资，并长期持有，较能达到分散风险、累积财富的目的。
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