【大紀元11月16日訊】(大紀元記者金力紐約報導)當前金融海嘯衝擊全球﹐許多華裔也深受其害。昨日（15日）﹐紐約法律學院證券糾紛仲裁服務中心聯合紐約亞裔律師協會於聯成公所舉辦保護投資者權益免費講座﹐為僑胞解釋投資權利和經紀人職責﹐以及投資失利如何善後等法律問題﹐現場配有中文翻譯。70餘華人參加講座﹐許多股票投資受害人針對自己的問題當場提問。
該學院學生 Roger Morscheiser 介紹了股票經紀人常犯的四種侵權行為。一為合適性﹐即股票經紀人在事先知道你的財政狀況﹑目標﹑抗險能力等前提下為你提出有風險投資建議。如其提出的建議超出你的經濟能力和現狀﹐而你不知其所帶來損失﹐股票投資人可對此進行不合適性投訴。二為頻繁交易﹐即為不停買進賣出﹐和你的財政狀況不匹配。他特別提醒投資人﹐因為股票經紀人即為生意人﹐有收取費用欲望﹐有可能會幫你做過多交易﹐他是在為自己謀利而不是站在你的經濟角度去投資。三為未經授權人交易。經紀人在沒告知你的情況下交易。一般經紀人可以有權在未通知投資人的情況下進行交易﹐但必須要徵得投資人事後許可。他要寄送通知或賬單給投資人﹐如你沒提出反對意見﹐那麼就視為認可其投資行為。四為虛假陳述和遺漏。經紀人告訴你近期股票上昇或下降﹐實際他知道其所說並不是事實﹐但你必須證明其具體告訴你錯誤虛假內容後所造成你的經濟損失﹐如近期股市要漲75%﹐而事實並非如此。所以證據十分重要。
Jennifer Steward 具體講解了避免侵權行為方法。她說﹐好的值得信任的股票經紀人十分重要﹐一般股票經紀人都會被註冊﹐大家可至http: //www.finra.org/index.htm 網站查詢﹐只要敲入Broker check即可。她並強調和經紀人面談的重要性。面對面地交談﹐看其是否值得信賴﹐是否容易和其交流。如果經紀人違反道德規範﹐其執照會被吊銷。另外如實介紹自己經濟財經信息給經紀人至關重要。開戶後要仔細閱讀經紀人所提供信息﹐如月結單﹐確認交易信等。不要害怕問問題﹐如發現異常要隨時提問﹐對其不實行為提出反對﹐向其分支機構經理提出投訴。一旦發現錯誤行為要立即糾正股票經紀人錯誤﹐如果是事後許可﹐光投訴還不行﹐要立刻糾正﹐投訴後還要糾正其錯誤。她提醒投資人不要倉促下決定﹐要花時間瞭解。
Aaron Wax 說﹐保護股票方法十分重要﹐你和你的經紀人的關係要建立在信任的基礎上﹐不僅信任還要忠誠。如您感覺自己已被經紀人或其所屬經紀公司侵權﹐請撥打電話 212-431-2892轉3﹐或發電子郵件至howard.meyers@law.nyls.edu直接與法律教授Howard Meyers聯繫。(http://www.dajiyuan.com)
