【大纪元2014年03月19日讯】（大纪元记者任倩雪纽约报导）3月18日，在彭博新闻社（Bloomberg News）的餐会上，财政部负责反恐怖主义与金融情报事务的副部长（Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence）戴维‧科恩（David S. Cohen）重申政府对比特币在内的数字货币的监管原则，并提醒金融机构不遵守这些规定的后果。科恩还强调了美国政府在对待数字货币上遵循透明化的原则。
比特币自2008年以虚拟货币的形式面世，使用者用“公共总账”（Public Ledger）和化名来记录整个交易的过程。这曾在执法部门中引起了很多的不信任，担懮其和恐怖主义及“洗钱”等犯罪活动有关。
科恩表示，由于比特币的新颖，可代替现金跨越城镇、国家和大洋的界限流通，并不受政府和中央银行（Central Bank）的监管和约束，降低了交易成本而受到人们的青睐，但这也带来了金融诈骗的潜在危险。比特币因此容易被国际犯罪组织利用，从事“非法融资”和“境外洗钱活动”。
科恩说，由于比特币的匿名性和不可撤销（Irrevocability）暴露了诈骗或盗窃行为，而不像“美国联邦存款保险公司”（FDIC：Federal Deposit Insurance Corporation）能确保银行和信用社存款的安全性。在虚拟货币交易市场中，却缺少类似的保障措施。
此前联邦政府曾用“爱国者法案”（USA Patriot Act）监控洗钱行为，并起诉了两位从事比特币交换的人，因其在网络上进行病毒传播和身份盗窃等。2013年1月，联邦政府曾以“非法洗钱”的罪名逮捕了涉嫌比特币违法交易的Charlie Shrem， 并关闭在网络上用比特币作为媒介的毒品和武器非法黑市交易，原因是其没有遵循自由市场交易的原则，滥用比特币进行非法地下交易。Charlie Shrem后来否认这一指控。
之后政府用“银行保密法”（Bank Secrecy Act），为保护美国的“财政系统”（Financial System）, 实现国家安全和国际政策的目标，抵抗非法融资的风险。
透明化原则
科恩提到，在全世界范围内，很多国家的政府对正设法解决对虚拟货币分类的问题。一些国家也曾一度限制并禁止比特币在市场上流通。美国政府官员则希望在对比特币现象进行评估、确保其不会用于非法活动后，在现行法律的框架内对其实行监管。在创新和透明化之间，美国政府会倾向于选择透明化。
据华尔街邮报报导，现在很多公司还没有在“金融犯罪执法网络”（Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network）上注册，而且还有许多虚拟货币交易者尚未完成他们记录和报告（Recordkeeping and Reporting Requirements），这样做的后果是受到FinCEN 相关的民事处罚（Civil Monetary Penalties），而该规定于2013年三月份已经出台。
可伸缩监管机制
在比特币的监管上，科恩称政府将采取伸缩式的监管机制（Scalable Regulation），政府只关注比特币在进出市场（Exit/ Entry）时的监管，而进入市场流通后，则不再是政府的监管范围。
纽约州的金融机构最近也回应了政府对比特币监管的要求。科恩称，“纽约州金融服务部长”（The State’s Superintendent of financial Services）上周宣布，他的办公室开始受理数字货币的的经营许可，将在年中时出台一系列政策，规范比特币在市场的流通。
（责任编辑：Aric chen)
