【大纪元2015年02月24日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）总行设在华埠的华资国宝银行涉嫌房屋贷款欺诈一案，昨天（2月23日）在纽约州刑事法庭开审，十女八男组成的陪审团到庭，听取控、辩双方的开案陈词。
2012年，曼哈顿地区检察官万斯指控国宝银行、前任高级主管和职员共19人，指后者犯有房贷欺诈、重大盗窃、以及伪造商业记录等多项罪名。到目前为止，已有17名在借贷业务中不同岗位的国宝银行前任职员认罪，而国宝银行及其前首席信贷长王耀华和贷款申请部前主管谭伟雄则否认指控。
这是1991年以来曼哈顿地检首次刑事起诉银行。万斯指，国宝银行以虚假信息从联邦房屋贷款机构（Fannie Mae，俗称“房利美”）处获得房贷，对2008年的金融危机负有责任。银行董事长孙启诚则认为，检察官办公室具有政治动机，意在打压华人社区银行。
检方：揭围墙内的秘密
检方律师表示，国宝银行涉嫌为客户制作假的收入和工作证明等文件，使本不符合条件的客户可以申请到房屋贷款。例如，讲福州话的借款人陈女士要在法拉盛买楼，其贷款专员教唆年收入只有2万4千美元的陈女士伪造工作证明和“经理”职称，虚报月入6, 000美元的“高薪”，以达到房利美所规定的标准；再伪造虚假的“馈赠信函”，称陈女士得到了馈赠，因而有能力支付首期付款，实际是陈的先生从国内亲友借来的钱。
检方认为，国宝银行的贷款专员从上述行为中获得佣金及其它个人好处，在一宗贷款造假案中，受害人报警后，检方介入调查，发现涉嫌造假的贷款专员余启斌（Ken Yu）一年收入20万美元。
检方称，国宝银行在华人社区打着“灵活贷款”的广告，自从余启斌的案件曝光后，才揭开了“围墙内的秘密”。从2005年到2010年间，国宝银行骗取房利美上亿美元的房屋贷款。而国宝银行管理层不仅知情，曾任副总裁的王耀华、贷款申请部前主管谭伟雄还涉嫌培训贷款专员制造假文件，成为该银行骗取房贷的一贯手法。
国宝银行成立于1984年，开行31年来经历过数次风波，预料这场审讯将是一场长达数星期甚至数月的“持久战”。
责任编辑：钟鸣
