【纽约调查】电信诈骗花样翻新 骗子玩心理战

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【大纪元2020年09月05日讯】观众朋友大家好!电信诈骗花样翻新,老人是受骗金额最多的群体。虽然,电信诈骗的新闻时常见诸报端,纽约的警察局也反复提醒社区注意防范,但仍然不断有人上当。

电信诈骗为什么这么难以防范呢?纽约南区联邦法庭的一个案例提供了很多细节,原来,电信诈骗是在打心理战。今天分享三个案例,期望这些事件能给许多人提个醒,面对电信诈骗多长点心。

遭电话诈骗 退休华人损失141万美元

第一个案例是纽约华人黄女士,她被骗走终生积蓄141万美元。因为她在汇出最后一笔钱时,银行一度将这笔转账标记为“可能的欺诈行为”,据此,黄女士认为,银行对这类诈骗有充分认识,却没有采取适当措施让毫无戒心的客户保护财产安全,银行也应承担责任,因此她日前到纽约南区联邦法庭起诉银行。

根据起诉书,2019年8月9日前后,黄女士接到自称中国驻纽约总领馆人员的电话,说收到上海公安局的文书公告,告知黄女士目前被限制出入境。具体情况是,一名逃犯在上海国际机场被捕时,身上共有五本护照,其中一本护照上的名字与黄女士相同,此案正在调查中。

黄女士问这个假领事她该怎么做,才能解除她的出入境限制。“领事”让黄女士找上海公安局报案,并帮她将电话转到了所谓的上海当地派出所。

黄女士在和所谓的“上海派出所”通话时,索要了该办事人员的证件号码。对方又重新拨号给她,让她上网“验证真假”。黄女士上上海公安网站查看,来电显示确实和上海公安局的电话号码相同。于是把个人信息给了假警官,提交报案记录。假警官说要花三天时间做调查。

三天后,黄女士接到假警官电话,说调查已经完成,她是身份盗窃的受害者,下一步将要求主管批准清除与该护照有关的黄女士的记录。

然后,该“警官”与其上司邱学强(音)的谈话声音放给黄女士听。邱先生声称他是特别任命的调查员,负责调查有关国际洗钱的指控。电话里他大吼大叫,说黄女士涉嫌一家国际洗钱犯罪组织,她就是他们其中一个追查的嫌疑人。他已经准备好了拘捕令,要立即逮捕黄女士并引渡到中国。

“资金对比”骗局

黄女士听到这,被吓坏了,不知道接下来会发生什么。随后另一名“高级警官”打电话过来,说要对她实行“抓捕”,但他们允许她选择对名下资产进行调查,来延迟对她的逮捕。

所谓的资产清查,此人告诉黄女士,就是对她的银行账户进行调查,警方将把她的钱与他们从该犯罪组织获得的一系列账单相匹配,以证明她的钱实际上不是洗钱活动的一部分,证明她是无辜的。

黄女士在起诉书中说,自己以前是中国公民,她认为自己正面临被中国政府逮捕的直接危险,因此签署了该官员发送给她的协议,允许对其银行账户进行调查。

该协议还要求黄女士通过短信向“官员”报告,每天向他们汇报行踪大约五次。这名“高级警官”每天还给她打电话2至3次,检查她的状态。

此外,该协议特别警告黄女士,在调查过程中要保密,声称由于调查的敏感性,不得告诉她的朋友和家人。又说,由于涉案金额巨大,如果她告诉任何人,她将违反中国保密法,可能被判处15年徒刑。

2019年8月14日前后,对方指示黄女士清算(liquidate)自己的银行账户,要她将钱“从这些银行汇到中国银行业监督管理委员会下属的香港廉政公署”,以便清查她的资金。

骗子自拍视频助骗

黄女士一一照办,开始向这些“香港个人”汇款,这些账户每次收到汇款后就提款清空。此后不久,该“警官”给她回电话,向她展示他们抓捕的犯罪分子的视频,其中还有他穿着警服和公安局的画面。

黄女士的汇款记录:2019年8月19日电汇银行7万元;8月27日汇款香港某银行40万元;8月29日电汇香港33万;9月10日汇款香港的银行45万;最后在10月16日电汇香港的银行16万元。

对方通知黄女士,将每笔转账电汇至不同的香港的银行账号、不同的收款人,每次在汇款备忘录中备注不同内容,例如“结婚礼物”或“购买公寓”,以便“官员”区分不同的汇款。

汇丰发现可疑汇款

黄女士说,所有汇款已被提空,香港这家银行都没有任何问题或标记,唯有最后一次,香港这家银行将2019年10月16日的转账标记为“可能的欺诈行为”。

银行阻止转账16万之后,在中国的“特别调查员”告诉黄女士,这是最后一笔需要“清算”的钱,完成后她才能洗脱嫌疑,所有钱将退还给她。

但银行表示,这笔钱被扣需要“行政决定”,否则不予放行。这时,“特别调查员”打电话给黄女士,说香港反贪局已向香港这家银行提交了一封正式信,称黄女士正在协助他们进行调查。

黄女士在起诉书中称:收到信件后,香港这家银行将这16万美元退还给了她,此时“特别调查员”要她换一家银行重新汇款。2019年11月1日,“特别调查员”通知她收到最后一笔款项。次日,黄女士再联系“官员”询问何时退款给她时,再也联系不上。

这时,黄女士才意识到自己被骗了。她一生的积蓄化为乌有。

电话诈骗猖獗。黄女士认为,她被骗,银行也要承担责任。她在今年5、6月把相关银行告上纽约南区联邦法庭,索赔140万元,并要求陪审团审案。

护理员陷中奖骗局 损失一万多美元

第二个案子发生在2017年,纽约一名华裔男子轻信电话中奖,相继两次为了“中奖的16万美金”汇款,半个月内将11,200美元汇入对方户头内。该男子到华埠的联成公所时碰到记者,回忆他上当受骗的全过程,感慨称:对方擅长打心理战,骗到深处,他甚至只相信骗子,对朋友的劝阻都置若罔闻。

坠入老千骗局的受害人L先生,今年50多岁,来美18年。他希望通过自己的亲身经历,提醒民众在遇到类似情况时,提高警惕,以免重蹈覆辙。

他说,2016年11月24日感恩节,他接到一个电话,女孩自称是香港“威X国际集团公司”的业务员,说次日在纽约时代广场,有一场盛大的感恩开奖活动,并询问L的姓名,邀请他参加,称每人都可以获赠一个手机“充电宝”,现场有抽奖活动。

L做护理员很忙,对此不以为然,没有参加。之后他收到一些电话,自称是银行职员,想了解他的情况,L很警觉,说“有事请寄信联系,上班没空接听电话。”

L说:“没想到,三个月后,我就掉入了一个大大的陷阱中。”2017年3月2日,他接到一个电话,对方自称是威X公司,恭喜他在前一年的11月25日活动上中了三等奖,奖金为16万美元的“美国人生创业基金”,希望他来领奖。

没有出席抽奖活动,也能“中奖”?为了打消L的疑虑,对方把公司网址给了L,并给他一个密码,凭密码打开中奖名单公布栏,上面列着一、二、三等奖,三等奖是16万美元,旁边写着他的大名。

看到自己居然中了16万美元,L心花怒放。为了鼓励他“领奖”,对方把L转到另一个电话分机,介绍给自己的业务组长林某某,说她连续三年是该公司的“优秀员工”。

对方“真情假意”引人入套

“林组长”操着一口福建口音,第一句话就恭喜L中大奖,接着介绍她所在公司是全球500强企业之一,希望L看了公司的网站后,“对公司的实力应该有所了解”。

接下来,“林组长”向L解释领奖流程,并说,美国为了防洗钱,需要领奖者先交2%的税务保证金,所以他必须在领奖之前,先要将3,200美元汇过去,作为担保费。

这个要求瞬时就激起了L的警觉心,“我还没有拿到钱,你这个套路,很像报纸上反复说的诈骗!”L把电话给摔了。

但是,“林组长”马上打回电话,一副为L着急的样子:“这么大一笔奖金也不想要,为什么你不相信自己能有这么好的运气?!”L听到这话,觉得有道理:这是上天给他的一份礼物。开心的他,对“林组长”千恩万谢:拿了16万,需要对贵公司尽什么义务吗?对方告诉他:只要为公司的“口碑”赞几句就好。

着魔中奖 不听朋友劝说

深信自己被幸运之神眷顾,L瞒着老婆,将3,200美元汇出去了。“林组长”将他引荐给自称“澳门博彩”股份有限公司的陈先生,陈告诉L,现在他应该可以刷到钱了,但L还是没有收到任何钱。

陈先生好像突然想起来似地说,L不是他们的会员,并没有资格获奖,是他们弄错了。但是L还是可以以临时会员的资格领取这笔奖金,条件是入会,交8,000美元办一个澳门博彩会员证。

L告诉一名福州朋友自己“中大奖”了,这名福州朋友立即告诉他“500%是骗局”。但是,被从天而降的巨奖冲昏了头脑的L,这时只相信骗子,而对朋友的劝阻,置若罔闻,执意要转款。

一步套一步 对方不断下套骗钱

又过三天,L还是没收到奖金,陈先生解释说,L当时不在时代广场的活动现场,现在他们已回香港,奖金也带回香港了。声称L所获得的三等奖是由“澳门博彩”公司赞助,这笔奖金由“威X国际”、“澳门博彩”和香港金融管理局共同监管,所以再给L汇款的话,还需要通过审核。当晚L辗转难眠。

这时林组长又出场了,问昨天与陈先生的进展如何?L抱怨还没有收到16万奖金,起了疑心,这时“林组长”安慰L,称公司的目的,就是要把奖金尽早放入幸运者手中,之后还把自己的私人电话给了L。L又对林组长感恩戴德起来。

骗局还在上演

故事到这里还未到高潮,骗局还在上演。到了3月16日,林组长说,她已经帮L争取到奖金。接着,当日下午2点半,一名自称银行工作人员的人致电L,确认身份以及核对其在该银行里的客户资料,一切都显得很郑重其事,说完成手续后,钱就可以在当天下午入账了,之前的8,000美元“假性会员投资”会一并退回,因此L将看见16万8千元出现在账户上。

本以为奖金肯定能到手的L,从16日下午2点半开始不断刷卡,都没见任何动静。他着急的问对方,对方却开始一连串的解释说,L的“会员卡”在香港只是临时账号,必须是“澳博会”的正式会员才有资格,否则没有转账功能。怎么办?对方安抚他说,该行会尽力帮他把奖金拿到,前提是他要再把奖金本金的10%,也就是1万6千8百元汇过去,有这笔投资,才有资格得到这个奖项。这时,L才意识到,自己上了当。

跨境电话诈骗 案件破获难上难

在发现被骗之后,L和林组长还有联络。 L希望“威X”公司把之前的11,200美元退款给他,“林组长”镇定的说,她的工作就是帮助L拿到奖金为止,L尽可以投诉他们。到最后都还是一副“助人为乐”的口气,这令L忍无可忍,他说,自从接到中奖电话之后,他六神无主,整个生活就被搞得一团糟。

他17日到联成公所求助,但已于事无补。联成公所顾问赵文笙说,电话中奖的骗局早已有之,很多海外华人受害,犯罪份子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款的办法,让受害人和警方很难追查,这使电话诈骗集团越加处心积虑,为海外华人精心布下各种圈套,并从此获利。

他呼吁,民众若接获类似电话,不要有贪婪心态,以为自己中了大奖,而贸然把辛苦赚来的血汗钱双手奉上给老千。

针对年轻人的骗局

电信诈骗的群体现在不只针对耆老,许多年轻人也成为嫌犯的目标。纽约华埠5分局的前局长吴铭恒曾说,一些20~30岁的年轻人容易对“找工作骗局”上当,在这个骗局中,骗子在某些报纸或网站上招工,当你申请了新工作并确定已经得到这个职位后,你的未来新雇主给你寄来一张5000元的支票。当然正常的公司不会这样做的。

然后骗子会打电话或者通过电子邮件通知你,那张寄给你的支票是他们搞错了。实际上他们要寄出的是3000元,他们要求你把2000元钱还给他们。如果你把2000元钱“真金白银”寄回给他们,就上当了,因为他们寄来的5000元是空头支票,无法兑现。

武汉肺炎也被诈骗分子利用来诈骗

下面是我在新闻部的同事采访到的案例。

原来,武汉肺炎疫情居然也被诈骗分子利用来诈骗。近期一名住在纽约的华人女性阿佳接到自称电信公司的来电,说她的手机号在大陆大量发送武汉肺炎的虚假信息,被人举报,中国公安已立案调查;然后又扯出她参与洗钱,金额巨大,被中国公安通缉,吓得阿佳把自己所有个人信息、财务状况全盘托出。

阿佳说,7月21日她的谷歌邮箱电话突然接到自称AT&T业务员的来电,说她的美国手机在上海普陀区群发关于武汉肺炎的虚假信息,被群众举报,公安已立案调查;她的手机在2个小时后将停机,她已上了黑名单,信用有污点,以后也再不能手机开户。

平时很少看新闻,对电信诈骗案例知之甚少的阿佳听后很紧张,慌忙说,“把你们公司和上海公安分局的电话号码给我吧,我向他们解释清楚。”这时,对方说可以帮她接通。

为了处理此事,阿佳打电话给单位请假,不料诈骗分子听到她把这件事告诉别人,在电话那头急得大叫:“挂上电话!挂上电话!”当阿佳挂断给单位的电话后,诈骗分子对她说,“这件事情一定要保密,泄露出去对她报案不利”,接着“接通”了“上海浦东公安分局”,一个“公安”报上了“警号”,并要求她安装Skype进行视频通话。

“他为了让我相信他是真公安,所以要求与我视频。我在Skype上,果真看见一个身穿警服的中年男子,但视讯很快就被他关掉,他还问我会不会截屏,目的是试探我是不是真上当,是否会对他的样貌截屏取证。”

但当时阿佳还没意识到是诈骗,对方要求她如实回答所有问题,问了她的姓名、年龄、身份、护照号码、驾照号码、出国时间等所有个人信息。之后,突然大惊小怪地喊了起来说,“原来你是诈骗集团的,一个在海外涉及巨额洗钱的人被抓,她的包里搜出用你的名字在美国开的中国银行账户。”

诈骗分子又向她出示了一份“海外通缉令”,上面写着阿佳的中英文姓名、美国护照号码、“犯罪事实”等,说要把她遣送回大陆受审,“我完全相信了,我当时唯一想要做的就是赶紧澄清事实,还我清白。”

诈骗分子继续要求阿佳“配合”,套出了阿佳有多少个银行账户、账户内具体金额数、信用卡多少张、每张信用卡限额是多少、账户上已用金额,信用卡期限等信息,不过没有问账户号码和密码。

“就在他没完没了地纠缠,而我却依然糊里糊涂的时候,可能老天爷觉得我不该有这一劫,7月23日我有一个朋友无意中给我发来一个音频,正好讲的是电话诈骗,手法跟我遭遇的有些类似,我马上恍然大悟,我遭遇了电话诈骗。”

“我立即联系我的朋友,朋友劝我把银行的钱马上转移出来。第二天银行还没有开门,我就去银行排队,排第一个,把钱全部转移了出来。真是好惊险。”

阿佳说,她之前从没有看过和听说过任何电信诈骗的过程和细节,完全没有这些概念。这次亲身经历,“诈骗手段无奇不有,都是恐吓说你发生紧急、危急的事情,说你有多危险、有犯罪嫌疑,被人举报等,骗你要马上处理,从而配合他们;一步步被他们牵着鼻子走,被他们控制,他们要求你做什么,你就做什么,真是倾家荡产都会发生。”阿佳说,上当受骗的人多数都是像她那样平时不与外界接触,比较孤陋寡闻的人,“今后我一定对新闻上诈骗的案例多加留意,多了解诈骗分子的手法,对防范受骗上当有帮助。”

纽约调查》制作组

责任编辑:李昊 #

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