【大紀元2020年09月05日訊】觀眾朋友大家好！電信詐騙花樣翻新，老人是受騙金額最多的群體。雖然，電信詐騙的新聞時常見諸報端，紐約的警察局也反覆提醒社區注意防範，但仍然不斷有人上當。
電信詐騙為什麼這麼難以防範呢？紐約南區聯邦法庭的一個案例提供了很多細節，原來，電信詐騙是在打心理戰。今天分享三個案例，期望這些事件能給許多人提個醒，面對電信詐騙多長點心。
遭電話詐騙 退休華人損失141萬美元
第一個案例是紐約華人黃女士，她被騙走終生積蓄141萬美元。因為她在匯出最後一筆錢時，銀行一度將這筆轉帳標記為「可能的欺詐行為」，據此，黃女士認為，銀行對這類詐騙有充分認識，卻沒有採取適當措施讓毫無戒心的客戶保護財產安全，銀行也應承擔責任，因此她日前到紐約南區聯邦法庭起訴銀行。
根據起訴書，2019年8月9日前後，黃女士接到自稱中國駐紐約總領館人員的電話，說收到上海公安局的文書公告，告知黃女士目前被限制出入境。具體情況是，一名逃犯在上海國際機場被捕時，身上共有五本護照，其中一本護照上的名字與黃女士相同，此案正在調查中。
黃女士問這個假領事她該怎麼做，才能解除她的出入境限制。「領事」讓黃女士找上海公安局報案，並幫她將電話轉到了所謂的上海當地派出所。
黃女士在和所謂的「上海派出所」通話時，索要了該辦事人員的證件號碼。對方又重新撥號給她，讓她上網「驗證真假」。黃女士上上海公安網站查看，來電顯示確實和上海公安局的電話號碼相同。於是把個人信息給了假警官，提交報案記錄。假警官說要花三天時間做調查。
三天後，黃女士接到假警官電話，說調查已經完成，她是身分盜竊的受害者，下一步將要求主管批准清除與該護照有關的黃女士的記錄。
然後，該「警官」與其上司邱學強（音）的談話聲音放給黃女士聽。邱先生聲稱他是特別任命的調查員，負責調查有關國際洗錢的指控。電話裡他大吼大叫，說黃女士涉嫌一家國際洗錢犯罪組織，她就是他們其中一個追查的嫌疑人。他已經準備好了拘捕令，要立即逮捕黃女士並引渡到中國。
「資金對比」騙局
黃女士聽到這，被嚇壞了，不知道接下來會發生什麼。隨後另一名「高級警官」打電話過來，說要對她實行「抓捕」，但他們允許她選擇對名下資產進行調查，來延遲對她的逮捕。
所謂的資產清查，此人告訴黃女士，就是對她的銀行帳戶進行調查，警方將把她的錢與他們從該犯罪組織獲得的一系列帳單相匹配，以證明她的錢實際上不是洗錢活動的一部分，證明她是無辜的。
黃女士在起訴書中說，自己以前是中國公民，她認為自己正面臨被中國政府逮捕的直接危險，因此簽署了該官員發送給她的協議，允許對其銀行帳戶進行調查。
該協議還要求黃女士通過短信向「官員」報告，每天向他們匯報行蹤大約五次。這名「高級警官」每天還給她打電話2至3次，檢查她的狀態。
此外，該協議特別警告黃女士，在調查過程中要保密，聲稱由於調查的敏感性，不得告訴她的朋友和家人。又說，由於涉案金額巨大，如果她告訴任何人，她將違反中國保密法，可能被判處15年徒刑。
2019年8月14日前後，對方指示黃女士清算（liquidate）自己的銀行帳戶，要她將錢「從這些銀行匯到中國銀行業監督管理委員會下屬的香港廉政公署」，以便清查她的資金。
騙子自拍視頻助騙
黃女士一一照辦，開始向這些「香港個人」匯款，這些帳戶每次收到匯款後就提款清空。此後不久，該「警官」給她回電話，向她展示他們抓捕的犯罪分子的視頻，其中還有他穿著警服和公安局的畫面。
黃女士的匯款記錄：2019年8月19日電匯銀行7萬元；8月27日匯款香港某銀行40萬元；8月29日電匯香港33萬；9月10日匯款香港的銀行45萬；最後在10月16日電匯香港的銀行16萬元。
對方通知黃女士，將每筆轉帳電匯至不同的香港的銀行帳號、不同的收款人，每次在匯款備忘錄中備注不同內容，例如「結婚禮物」或「購買公寓」，以便「官員」區分不同的匯款。
匯豐發現可疑匯款
黃女士說，所有匯款已被提空，香港這家銀行都沒有任何問題或標記，唯有最後一次，香港這家銀行將2019年10月16日的轉帳標記為「可能的欺詐行為」。
銀行阻止轉帳16萬之後，在中國的「特別調查員」告訴黃女士，這是最後一筆需要「清算」的錢，完成後她才能洗脫嫌疑，所有錢將退還給她。
但銀行表示，這筆錢被扣需要「行政決定」，否則不予放行。這時，「特別調查員」打電話給黃女士，說香港反貪局已向香港這家銀行提交了一封正式信，稱黃女士正在協助他們進行調查。
黃女士在起訴書中稱：收到信件後，香港這家銀行將這16萬美元退還給了她，此時「特別調查員」要她換一家銀行重新匯款。2019年11月1日，「特別調查員」通知她收到最後一筆款項。次日，黃女士再聯繫「官員」詢問何時退款給她時，再也聯繫不上。
這時，黃女士才意識到自己被騙了。她一生的積蓄化為烏有。
電話詐騙猖獗。黃女士認為，她被騙，銀行也要承擔責任。她在今年5、6月把相關銀行告上紐約南區聯邦法庭，索賠140萬元，並要求陪審團審案。
護理員陷中獎騙局 損失一萬多美元
第二個案子發生在2017年，紐約一名華裔男子輕信電話中獎，相繼兩次為了「中獎的16萬美金」匯款，半個月內將11,200美元匯入對方戶頭內。該男子到華埠的聯成公所時碰到記者，回憶他上當受騙的全過程，感慨稱：對方擅長打心理戰，騙到深處，他甚至只相信騙子，對朋友的勸阻都置若罔聞。
墜入老千騙局的受害人L先生，今年50多歲，來美18年。他希望通過自己的親身經歷，提醒民眾在遇到類似情況時，提高警惕，以免重蹈覆轍。
他說，2016年11月24日感恩節，他接到一個電話，女孩自稱是香港「威X國際集團公司」的業務員，說次日在紐約時代廣場，有一場盛大的感恩開獎活動，並詢問L的姓名，邀請他參加，稱每人都可以獲贈一個手機「充電寶」，現場有抽獎活動。
L做護理員很忙，對此不以為然，沒有參加。之後他收到一些電話，自稱是銀行職員，想瞭解他的情況，L很警覺，說「有事請寄信聯繫，上班沒空接聽電話。」
L說：「沒想到，三個月後，我就掉入了一個大大的陷阱中。」2017年3月2日，他接到一個電話，對方自稱是威X公司，恭喜他在前一年的11月25日活動上中了三等獎，獎金為16萬美元的「美國人生創業基金」，希望他來領獎。
沒有出席抽獎活動，也能「中獎」？為了打消L的疑慮，對方把公司網址給了L，並給他一個密碼，憑密碼打開中獎名單公佈欄，上面列著一、二、三等獎，三等獎是16萬美元，旁邊寫著他的大名。
看到自己居然中了16萬美元，L心花怒放。為了鼓勵他「領獎」，對方把L轉到另一個電話分機，介紹給自己的業務組長林某某，說她連續三年是該公司的「優秀員工」。
對方「真情假意」引人入套
「林組長」操著一口福建口音，第一句話就恭喜L中大獎，接著介紹她所在公司是全球500強企業之一，希望L看了公司的網站後，「對公司的實力應該有所了解」。
接下來，「林組長」向L解釋領獎流程，並說，美國為了防洗錢，需要領獎者先交2%的稅務保證金，所以他必須在領獎之前，先要將3,200美元匯過去，作為擔保費。
這個要求瞬時就激起了L的警覺心，「我還沒有拿到錢，你這個套路，很像報紙上反復說的詐騙！」L把電話給摔了。
但是，「林組長」馬上打回電話，一副為L著急的樣子：「這麼大一筆獎金也不想要，為什麼你不相信自己能有這麼好的運氣？！」L聽到這話，覺得有道理：這是上天給他的一份禮物。開心的他，對「林組長」千恩萬謝：拿了16萬，需要對貴公司盡什麼義務嗎？對方告訴他：只要為公司的「口碑」讚幾句就好。
著魔中獎 不聽朋友勸說
深信自己被幸運之神眷顧，L瞞著老婆，將3,200美元匯出去了。「林組長」將他引薦給自稱「澳門博彩」股份有限公司的陳先生，陳告訴L，現在他應該可以刷到錢了，但L還是沒有收到任何錢。
陳先生好像突然想起來似地說，L不是他們的會員，並沒有資格獲獎，是他們弄錯了。但是L還是可以以臨時會員的資格領取這筆獎金，條件是入會，交8,000美元辦一個澳門博彩會員證。
L告訴一名福州朋友自己「中大獎」了，這名福州朋友立即告訴他「500%是騙局」。但是，被從天而降的巨獎沖昏了頭腦的L，這時只相信騙子，而對朋友的勸阻，置若罔聞，執意要轉款。
一步套一步 對方不斷下套騙錢
又過三天，L還是沒收到獎金，陳先生解釋說，L當時不在時代廣場的活動現場，現在他們已回香港，獎金也帶回香港了。聲稱L所獲得的三等獎是由「澳門博彩」公司贊助，這筆獎金由「威X國際」、「澳門博彩」和香港金融管理局共同監管，所以再給L匯款的話，還需要通過審核。當晚L輾轉難眠。
這時林組長又出場了，問昨天與陳先生的進展如何？L抱怨還沒有收到16萬獎金，起了疑心，這時「林組長」安慰L，稱公司的目的，就是要把獎金盡早放入幸運者手中，之後還把自己的私人電話給了L。L又對林組長感恩戴德起來。
騙局還在上演
故事到這裡還未到高潮，騙局還在上演。到了3月16日，林組長說，她已經幫L爭取到獎金。接著，當日下午2點半，一名自稱銀行工作人員的人致電L，確認身分以及核對其在該銀行裡的客戶資料，一切都顯得很鄭重其事，說完成手續後，錢就可以在當天下午入賬了，之前的8,000美元「假性會員投資」會一併退回，因此L將看見16萬8千元出現在賬戶上。
本以為獎金肯定能到手的L，從16日下午2點半開始不斷刷卡，都沒見任何動靜。他著急的問對方，對方卻開始一連串的解釋說，L的「會員卡」在香港只是臨時帳號，必須是「澳博會」的正式會員才有資格，否則沒有轉賬功能。怎麼辦？對方安撫他說，該行會盡力幫他把獎金拿到，前提是他要再把獎金本金的10%，也就是1萬6千8百元匯過去，有這筆投資，才有資格得到這個獎項。這時，L才意識到，自己上了當。
跨境電話詐騙 案件破獲難上難
在發現被騙之後，L和林組長還有聯絡。 L希望「威X」公司把之前的11,200美元退款給他，「林組長」鎮定的說，她的工作就是幫助L拿到獎金為止，L盡可以投訴他們。到最後都還是一副「助人為樂」的口氣，這令L忍無可忍，他說，自從接到中獎電話之後，他六神無主，整個生活就被搞得一團糟。
他17日到聯成公所求助，但已於事無補。聯成公所顧問趙文笙說，電話中獎的騙局早已有之，很多海外華人受害，犯罪份子普遍採用異地作案、異地詐騙、異地跨行取款的辦法，讓受害人和警方很難追查，這使電話詐騙集團越加處心積慮，為海外華人精心布下各種圈套，並從此獲利。
他呼籲，民眾若接獲類似電話，不要有貪婪心態，以為自己中了大獎，而貿然把辛苦賺來的血汗錢雙手奉上給老千。
針對年輕人的騙局
電信詐騙的群體現在不只針對耆老，許多年輕人也成為嫌犯的目標。紐約華埠5分局的前局長吳銘恆曾說，一些20～30歲的年輕人容易對「找工作騙局」上當，在這個騙局中，騙子在某些報紙或網站上招工，當你申請了新工作並確定已經得到這個職位後，你的未來新僱主給你寄來一張5000元的支票。當然正常的公司不會這樣做的。
然後騙子會打電話或者通過電子郵件通知你，那張寄給你的支票是他們搞錯了。實際上他們要寄出的是3000元，他們要求你把2000元錢還給他們。如果你把2000元錢「真金白銀」寄回給他們，就上當了，因為他們寄來的5000元是空頭支票，無法兌現。
武漢肺炎也被詐騙分子利用來詐騙
下面是我在新聞部的同事採訪到的案例。
原來，武漢肺炎疫情居然也被詐騙分子利用來詐騙。近期一名住在紐約的華人女性阿佳接到自稱電信公司的來電，說她的手機號在大陸大量發送武漢肺炎的虛假信息，被人舉報，中國公安已立案調查；然後又扯出她參與洗錢，金額巨大，被中國公安通緝，嚇得阿佳把自己所有個人信息、財務狀況全盤托出。
阿佳說，7月21日她的谷歌郵箱電話突然接到自稱AT&T業務員的來電，說她的美國手機在上海普陀區群發關於武漢肺炎的虛假信息，被群眾舉報，公安已立案調查；她的手機在2個小時後將停機，她已上了黑名單，信用有汙點，以後也再不能手機開戶。
平時很少看新聞，對電信詐騙案例知之甚少的阿佳聽後很緊張，慌忙說，「把你們公司和上海公安分局的電話號碼給我吧，我向他們解釋清楚。」這時，對方說可以幫她接通。
為了處理此事，阿佳打電話給單位請假，不料詐騙分子聽到她把這件事告訴別人，在電話那頭急得大叫：「掛上電話！掛上電話！」當阿佳掛斷給單位的電話後，詐騙分子對她說，「這件事情一定要保密，洩露出去對她報案不利」，接著「接通」了「上海浦東公安分局」，一個「公安」報上了「警號」，並要求她安裝Skype進行視頻通話。
「他為了讓我相信他是真公安，所以要求與我視頻。我在Skype上，果真看見一個身穿警服的中年男子，但視訊很快就被他關掉，他還問我會不會截屏，目的是試探我是不是真上當，是否會對他的樣貌截屏取證。」
但當時阿佳還沒意識到是詐騙，對方要求她如實回答所有問題，問了她的姓名、年齡、身分、護照號碼、駕照號碼、出國時間等所有個人信息。之後，突然大驚小怪地喊了起來說，「原來你是詐騙集團的，一個在海外涉及巨額洗錢的人被抓，她的包裡搜出用你的名字在美國開的中國銀行帳戶。」
詐騙分子又向她出示了一份「海外通緝令」，上面寫著阿佳的中英文姓名、美國護照號碼、「犯罪事實」等，說要把她遣送回大陸受審，「我完全相信了，我當時唯一想要做的就是趕緊澄清事實，還我清白。」
詐騙分子繼續要求阿佳「配合」，套出了阿佳有多少個銀行帳戶、帳戶內具體金額數、信用卡多少張、每張信用卡限額是多少、帳戶上已用金額，信用卡期限等信息，不過沒有問帳戶號碼和密碼。
「就在他沒完沒了地糾纏，而我卻依然糊裡糊塗的時候，可能老天爺覺得我不該有這一劫，7月23日我有一個朋友無意中給我發來一個音頻，正好講的是電話詐騙，手法跟我遭遇的有些類似，我馬上恍然大悟，我遭遇了電話詐騙。」
「我立即聯繫我的朋友，朋友勸我把銀行的錢馬上轉移出來。第二天銀行還沒有開門，我就去銀行排隊，排第一個，把錢全部轉移了出來。真是好驚險。」
阿佳說，她之前從沒有看過和聽說過任何電信詐騙的過程和細節，完全沒有這些概念。這次親身經歷，「詐騙手段無奇不有，都是恐嚇說你發生緊急、危急的事情，說你有多危險、有犯罪嫌疑，被人舉報等，騙你要馬上處理，從而配合他們；一步步被他們牽著鼻子走，被他們控制，他們要求你做什麼，你就做什麼，真是傾家蕩產都會發生。」阿佳說，上當受騙的人多數都是像她那樣平時不與外界接觸，比較孤陋寡聞的人，「今後我一定對新聞上詐騙的案例多加留意，多了解詐騙分子的手法，對防範受騙上當有幫助。」
《紐約調查》製作組
責任編輯：李昊 #
