【大纪元2021年04月20日讯】（大纪元记者赖意晴台湾台北报导）比特币日前价格才创新高，却在周日（4月18日）一度大跌15%，币圈弥漫腥风血雨。金管会20日警告，投资人应注意三大风险，另外，除了当心虚拟资产的波动之外，也要慎防吸金诈骗案。
金管会银行局副局长林志吉20表示，有鉴于近期比特币等虚拟资产的价格波动剧烈，同时也出现许多藉由区块链、虚拟资产进行吸金诈骗案件的报导，因此金管会再度提出呼吁。
首先，央行与金管会在2013年已将比特币定位为具有高度投机性的数位“虚拟商品”，而非货币，与国际的看法一致。
其次，除了“具证券性质之虚拟通货”（STO）为《证券交易法》所称的有价证券，应遵循《证券交易法》相关规定外，其他像比特币或类似性质的虚拟资产，都不是金管会核准发行的金融商品，也不是货币，不过，目前没有业者提出申请。
最后，虚拟资产价格波动大，投资风险高，在从事交易前，务必充分了解其运作模式，审慎评估风险，避免遭受诈骗或投资损失致使权益受损。
林志吉进一步说明，有关虚拟资产（虚拟通货）洗钱防制部分，依其性质可区分为STO以及比特币等虚拟资产。
另外，自7月1日开始，洗钱防制法将正式将虚拟通货平台以及交易业务事业纳入洗钱防制范畴，未来虚拟货币投资必须采取实名制，预计5月将邀请国内8家交易平台业者参加公听会。
林志吉指出，依洗防法规定，业者应进行确认客户身份、纪录保存及可疑交易申报等防制洗钱措施，其防制洗钱及打击资恐办法也将由金管会基于洗钱防制管理的目的订定，依行政程序发布，若有违反依法将可处新台币50万到1千万元的罚锾。
责任编辑：吕美琪
