【大纪元2021年05月22日讯】（大纪元记者徐绣惠洛杉矶报导）网络诈骗层出不穷，利用感情骗取被害人信任，再逐步诱使对方出钱投资的案件屡见不鲜。近日，诈骗团伙更翻陈出新，以投资比特币（Bitcoin）为由，假造投资平台、利用转账失误等方式诈骗圈钱。
居住在加州的华女士（化名）于去年在领英（LinkedIn）认识了一名自称是成都市贝瑞和康基因技术股份有限公司股东、居住在西雅图的华人。对方用Line和WhatsApp与华女士聊天，一开始是每周约两、三次简单的问候与话家常，并无明显的意图，华女士说：“如果是使用微信，我可能还会比较留意，因为微信的诈骗层出不穷，但与领英上的人建立联系就比较放心。”
大约认识三个月后，对方告诉华女士比特币期货操作获利颇丰，邀请她一起加入，赚取利润。华女士对投资一般都比较谨慎，且对虚拟货币也没有兴趣，所以一开始拒绝对方，但后来华女士又想利用这笔获利去捐赠慈善机构，所以投了5,000美元尝试。
华女士说：“这些操作都很真实，我第一次是汇款到新泽西的某银行，第二次汇款到艾尔蒙地的美国银行（Bank of America），感觉很正常。”在对方的指引下，华女士登入操作比特币买卖的平台、创建账号，然后在短期操作下获取了10%到15%不等的获利，但也不是每次短线交易都能赚钱。华女士说：“每次有赚有赔，让人很难怀疑是假的，一切都很逼真。”
但后来华女士要投入更多资金，在跨国转账时，损失了5万美元。当时系统显示如果超过60分钟，需检查钱是否有入账，结果她的钱始终没有入账，虽然华女士也请银行帮忙召回，但已经来不及了。
当时华女士虽然有些起疑，但对方却开始用拖延战略，要她再等等，钱可能会到账，后来又说钱追不回来，他也可利用投资操作帮她赚回来。华女士说：“其实就是安抚我，用之前建立的好感、培养的感情博取信任。”
骗子亲自投资诱惑受害者
后来诈骗者又希望华女士投入一百万人民币，华女士表示自己没有这么多钱，对方表示可以帮她投入约30万人民币，她自己投入约70万人民币，当时她还很感动，对方愿意出30万人民币，后来想想，这些可能都是事先安排好的套路与脚本。
华女士的约70万人民币在对方操作下血本无归，该人还谎称自己也因操作失当损失了一千万人民币，需要资金东山再起，因为当时比特币又一直在涨，华女士也想帮助对方回本，所以又投入了10万美元。在交往的约六个月期间，华女士被骗了25万美元，两人并未见过面，也没有视讯，只有文字沟通。若华女士要求通电话，对方就会以各种借口拒绝，直到对方失去联系，华女士才意识到自己被骗了。
华裔受害者不少
后来华女士在网络上认识了一些与自己有类似遭遇的受害者。后来得知受骗者遍及旧金山湾区、俄亥俄州、西雅图，甚至是加拿大，而且诈骗者不只是针对女性，也有男性受害者。华女士说：“这些人都是以感情为切入点，利用男女朋友的关系劝说投资，那些网络上的资料、照片可能都是假的，这些骗子千篇一律都是名校毕业、任职大企业。”
更让华女士惊讶的是诈骗网页的技术，因为她登入的比特币购买网站都是合法的，但没想到登入的操作平台却可能是假的，这些平台有时会无法登入，诈骗者就会以网站更新为由，发给她新的网址，但现在这些网站都已消失、无法登入。
据华女士所知，像她这样的华裔受害者并不少，她认识的另一名被害人也是在半年内就被骗了35万美元，钱一旦放入交易平台后就拿不出来。华女士说：“我们都联系了执法部门与报警，但至今未得到任何回应。”
利用多个平台诈骗 且有一个共同规律
但这种诈骗行为并未销声匿迹，诈骗者仍在脸书（Facebook）、领英、Telegram、微信、LINE、WhatsApp甚至约会网站等各种社交媒体上与海外华人建立联系，然后介绍比特币的优势与获利，利诱对方投资。
华女士最近又收到了不同诈骗者的搭讪，她说：“感觉现在诈骗更积极，之前还会培养几个月的感情，现在认识两三天就开始谈投资。”而且投资的门槛也降低了。她说：“一开始是一千美金起步，现在是几百元就可以投资，能捞多少都捞了。”
华女士与其他受害人还总结出了这些诈骗者的共同规律，他们在领英或脸书的账号与照片都是在近一年多左右所建立，都是毕业于名校的华裔，有很好的公司简历，年纪约是三十几岁，事业上小有成就。联系、建立关系后，诈骗者并不会迫切谈投资，都是以感情切入，有些人甚至还谈论婚嫁。在疫情期间人比较低潮，很容易会放松戒心，当时机成熟后在不经意间提起投资项目，他们最后卷款消失。华女士希望揭露这种诈骗手法，避免更多人受害，也呼吁警方积极办案，将诈骗者绳之以法。
律师给出建议
洛杉矶执业律师蔡玟慧表示，在美国这种“罗曼史”诈骗并不罕见，因为有感情基础欺骗更容易让被害人上当。她建议华女士联合几位已知的共同受害人一同向联邦调查局（FBI）举报，一来是因为这很可能是跨国诈骗，联邦调查的资源较多，二来是几位受害者都不在同一个城市，地方警察协同办案较困难。蔡玟慧律师说：“这几个案子联结起来，联合起诉的机会比较大，也比较容易获得检警的重视。”但她也提醒受害者们要注意，有时诈骗分子会以受害人的身份再次进行二度诈骗，一定要确定对方身份，不要再次上当了。
洛杉矶执业律师刘龙珠表示，这类网恋诈骗犯通常会锁定中高年龄层、离异且经济基础佳的单身女性，他们通常都会营造出高颜值、高学历且有钱又贴心的假象，平时嘘寒问暖、投其所好；还会编造一些感人的特殊经历，让受害者放松戒心。一开始诈骗犯会用小金额试探，让受害人觉得无害后，突然增加金额，然后卷款而逃、失去联系，他个人也处理过类似的案件。
刘律师建议受害者一定要搜集证据，例如通信纪录，或相关转账资料。除了报警外，受害者也可咨询熟悉相关事务的专业人员，进行进一步追查，因为警察对于这类案件的处理并不会太积极。他也提醒民众，对于陌生人无事献殷勤要保持警惕，因为天下没有白吃的午餐。◇
责任编辑：郑兴
