恒大爆理财产品停兑风波 讨债人多为内部员工

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【大纪元2021年09月16日讯】(大纪元记者张宛综合报导)不久前,北京天安门广场出现了一只黑天鹅,网络上纷纷猜测,这或许预示中国将有大事发生。仅仅几天之后,似乎是为了印证网络的预测,中国房地产巨头恒大集团就爆发了理财产品无法兑付而被苦主们上门讨债的事件。

恒大集团目前是中国欠债最多的企业。据恒大官网宣传,恒大地产集团在280多个城市拥有1300多个项目,因此该集团的债务牵涉甚广,被称为是中国“不能倒”的公司。

据大纪元的一线采访,从9月10日开始,恒大深圳总部每天都有债主前往讨要血汗钱,当地政府出动大批警力在现场戒备,目前讨债的人已经无法进入恒大总部的大楼。 9月13日,四川成都也有数百人游行到恒大公司大楼前,举牌拉横幅高喊“恒大还钱”,遭到现场警察抢夺横幅,多人被抓。

据悉,前往恒大维权的民众基本都是恒大集团旗下“恒大财富”理财产品的投资人。一位在深圳总部前维权的的崔女士9月14日对大纪元记者表示,13日上午,有救护车将“恒大财富”的董事长杜亮接走了。之前杜亮被投资者围堵在恒大总部大厦内一天一夜。

据中国媒体的说法以及网上流出的现场视频,杜亮12日晚间当众承认自己在5月31日“因为家有急事”,提前兑付了自己在“恒大财富”理财产品的投资,但没说提前兑付的产品规模。 9月13日,恒大方面向投资者发布了一份兑付方案,当时在场的杜亮提到,恒大一下子很难拿出400亿元(约62.2亿美元)来兑付到期的理财产品。

恒大此次爆雷的理财产品主要卖给了恒大的房屋业主以及恒大自己员工与其亲友等。

恒大一位在职员工(非恒大财富)的家属张女士10日对大纪元记者表示,她先生是众多购买恒大财富的员工之一,恒大财富爆雷的消息并非空穴来风,而且涉及的人数众多、资金巨大。

张女士说,他先生身边的人,“放在恒大里的钱,我就没听说过少于60万元人民币(约合9.33万美元)的,就这么吓人,真的很恐怖”。张女士估计,投资者中,仅恒大员工就涉及8万到10万人,还有员工的亲友、客户等。

张女士还透露说,从今年年初开始,恒大各分公司都要求自上而下要求“不投资理财,就被考核处理”。要求员工购买恒大财富的产品,最低指标10万元人民币(约合1.6万美元),同时要完成客户任务,并声称“由恒大给你兜底”。之后就是各种施压、罚款威胁和逼迫,最后“他们(员工们)自己投了,一家人也投了,还要联系老客户,有人买了几十万甚至上百万”。

讨债人李先生告诉大纪元记者,去年居住小区的物业在群里向他们宣传恒大理财产品,最初想投30万元,物业的人称投入100万利息高。最后李先生将父母与妻子的钱也凑在一起,一共投入了100万元,今年10月份到期,不料9月份爆雷。李先生表示,前两天听到爆雷的消息后,整个人都蒙了,开车也六神无主,撞到了墙上。到现在他都不敢把这个消息告诉家人。李先生说:“员工、业主、员工亲戚,恒大坑害的都是帮恒大卖命的人。”

在“恒大财富”的理财产品出问题后,9月10日,恒大集团紧急召开“恒大财富专题会”。会上,许家印承诺所有到期的“恒大财富”理财产品一定会全部兑付,“一分钱都不能少”。

9月13日,恒大发布公告说,该公司目前遇到了前所未有的困难,正在想办法复工复产,保交楼。

爆雷产品是购买恒大垃圾资产

恒大财富(前身是“恒大金服”)是恒大旗下金融理财产品平台。

9月13日,中国四大门户网站之一的网易发布了一篇“掌楼牛市”的自媒体文章。文中说,据网上披露的恒大财富法人杜亮在9月10日录音内容,“恒大财富”吸收了480亿元(约合75亿美元)理财资金,用于购买800亿元(124亿美元)卖不出去的恒大资产。

该文还贴出了一张恒大集团在9月13日公布兑付方案,分成现金分期兑付、实物资产兑付、冲抵购房尾款三种方案,投资者可任选或组合选。

现金方案为到期支付10%,此后每3月兑付10%。这意味着要27个月才能兑付完,对于目前风雨飘摇的恒大,无法完全兑付的风险很大。而后两个方案实际就是向债务人变相强卖旗下物业。实物方案是用打折价将公司物业卖给债权人抵债;第三种方案是,如果债权人已购买有恒大的房屋,可选择尾款折抵恒大欠款的方式。

恒大的高负债是怎么来的?

许家印此次的分期付款还债的方式也是他从起家时就采用的模式。

中国媒体当年对许家印的专访披露了白手起家的许家印是如何获得第一桶金的。

1997年,亚洲金融危机爆发,中国楼市一片惨淡。这时广州海珠区有一块11万平米的广州农药厂的土地因地块位置不好要低价抛售。虽然便宜,但当时刚刚创业的许家印也买不起。于是许家印发挥了他超强的公关能力,对卖方说,他可以不压价买下来这块地,但只有一个条件,对方必须同意他分期付款。几经谈判,最后卖方同意他首付500万元(约合78万美元),剩余的分期付款。

但是500万元许家印也拿不出来。他又找到银行,用这个项目说服银行贷给他600万元(约合93万美元),支付土地首付款后,剩余100万元(约合16万美元)用作运营。之后,许家印定位小户型房,采取快建快销的模式,一期开发就卖掉了8000万元(约合1244万美元)的房子。

这种用银行的钱来发展的模式不仅是恒大,也被中国房企普遍采用。

之后,恒大一直采用快速扩张的战略。据恒大集团官网介绍,2006年,恒大的地产业务迅速扩展到上海、天津、武汉、成都等中国20个主要城市,跻身中国房企20强。 2016年起连续5年蝉联世界财富500强企业。目前,恒大的房地产项目已发展到中国280个城市的1300个项目。

一路高速扩张给恒大带来了惊人的负债。据报道,该集团的有息债务在2020年高峰时高达8700亿人民币(约合1342亿美元)。不过今年6月底,恒大自称已设法降至约5,700亿元(约合880亿美元)。

三条红线断掉融资

 针对房地产行业的高负债情况,去年9月,中共住建部、人民银行等宣布三条负债红线,收紧银行信贷,踩中红线的企业将难以获得银行贷款。当时,恒大三条红线全踩,银行的融资渠道基本被断掉。

同月,据报从恒大官网流出了一封恒大写给广东市政府的“求救信”。有业内人士披露该信是真的。

信中说,截至2020年6月30日,公司有息负债8355亿元(1300亿美元),涉及银行类金融机构上百家。如果恒大不能完成重组,可能导致现金流断裂及债务违约,引发金融系统性风险。

信中还说,截至2020年6月底,恒大集团拥有792个项目,覆盖中国229个城市,涉及上下游企业8441家,公司员工14万人。

外界普遍认为,该信的威胁意味浓厚。

2020年11月,中共党媒发布十四五规划,其中首次将“房住不炒”写进了规划,强调“房子是用来住的,不是用来炒的”。今年1月中旬,中共央行再次重申“房住不炒”,加强房地产行业的金融调控。今年6月,中国多个城市传出二手房暂停贷款的消息。

今年中共“七一”党庆前夕,恒大集团创始人许家印据传被中共当局约谈,当局要求许家印引入战略投资人,想办法还债。

7月17日,恒大发布公告,因公司基本面良好,将在7月27日的董事会上讨论特别分红计划。但是在7月27日,恒大又以市场担忧其偿债能力为由,取消了特别分红计划。

8月5日,中国财新网披露,所有恒大及关联案件都被要求交给广州市中级法院集中管辖。有分析认为,这是当局担心恒大在诉讼中破产对市场冲击太大,以此给恒大周转资金的时间。

8月11日,恒大董事会副主席、总裁夏海钧分别减持1000万股的恒大物业股票及300万股的恒大汽车股票,合计套现1.16亿元港币(约合1490万美元)。

8月19日,人民银行和银保监会约谈恒大高管,要求恒大保持经营稳定,化解债务风险。

8月17日,中国企业信息公示系统资料显示,恒大地产集团董事长由许家印变为赵长龙,总经理及法人也从柯鹏变成赵长龙。但公司的管理架构和股权未发生变化。

就在同一天,习近平首次提出共同富裕的财富再分配方针,要求富人回报社会。@

 责任编辑:邵亦

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