礼品卡欺诈56万美元 34岁华男获刑三年

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【大纪元2023年07月28日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)昨天(7月27日),马里兰州法官判处一名34岁华人男子陈勇(Yong Chen,音译)入狱三年,因为他参与了一个诈骗性的礼品卡计划,他还要赔偿近17万美元。同案另外两名纽约华人最近也分别在马里兰州获刑。第四名华人嫌犯仍在逃。

根据陈勇的认罪协议,他参与了一个零售店欺诈性获得礼品卡的计划,与同谋者一起购买高端电子产品,包括手机、iPad和笔记本电脑。

例如,受害者R.E.S.是马里兰州汉普斯特德的居民,有一天他收到了一封电子邮件,邮件声称除非拨打该邮件中列出的号码取消服务,否则某个技术支持服务合同将自动续签。虽然R.E.S从未订阅过此类服务,但他仍拨打了电话号码,以确保不会续订。

认罪协议中详述,由于接听电话的人口音很重,R.E.S听不懂对方说什么,就将电话交给女儿。电话那头的男子自称为“布莱恩”,他声称R.E.S有权获得300美元的退款。

他说,如果R的女儿下载一个电脑应用程序,让他可以暂时接管控制R的电脑,他将直接把300美元存入R.E.S的银行账户。于是,女儿按照“布莱恩”的指示,下载应用程序、打开父亲的银行账户,并输入了300美元。但不知何故,上面显示为向R.E.S的银行账户存入了3000美元。

为了解决所谓的多付款问题,“布莱恩”要求R的女儿去塔吉特(Target)商店购买礼品卡来偿还他。在试图使用信用卡购买礼品卡失败后,女儿在父亲的银行兑现了一张支票,然后用现金购买了总价值2500美元的五张500美元的Target礼品卡。

接着,女儿提供了每张礼品卡背面的号码和隐藏安全码给“布莱恩”。但“布莱恩”说R还欠他100美元,于是为了还这剩下的100美元,女儿又购买了一张亚马逊礼品卡。随后,女儿再次使用那个应用程序,“布莱恩”再次接管、远程控制女儿的电脑,从她的电子邮件中获得了亚马逊礼品卡号码,然后从她的电子邮件账户中删除了电子邮件的所有痕迹。

第二天,R.E.S.会见了他银行的客服代表,才知道自己被骗了,因为“布莱恩”从未将钱真正存入他的银行账户。相反,“布莱恩”使用下载的电脑应用程序访问他的银行账户,将钱从R.E.S的信用卡账户转移到他的支票账户,然后设置了提取现金来支付礼品卡。此欺诈行为报告给了马里兰州警察计算机犯罪部门(MSPCCU),并引发了调查。

根据认罪协议详述的情节,Target的交易记录和视频片段显示,R.E.S.购买的五个礼品卡号码和安全码于同一天,在两个不同州的三家不同的Target商店被人使用。

在这期间,不到一个小时后,陈勇使用其中两张礼品卡在Owings Mills的Target商店购买了两块苹果手表。与此同时,同谋者唐斌(Bin Tang,音译)在弗吉尼亚州的Target商店和另一家店购买了两块苹果手表。随后,陈勇被发现继续在Owings Mills商店购买了两台iPad和其它苹果产品,并在后来的日期尝试购买类似产品。

2020年3月3日,执法部门在马里兰州的陈勇家执行了搜查令,搜查时发现四个装有新的高端电子产品的盒子,其中包括数十台使用欺诈所得购买的iPad平板电脑和苹果手表。并在陈的卧室发现了一个作为礼品卡计划的分类帐的笔记本,上面记录了获取礼品卡的日期和兑换方式,以及陈和其他同谋支付使用这些卡的人名。

陈勇等人将这些购买的电子产品转卖到中国获利。笔记本还列出了购买的每种产品的预计利润。陈和唐的手机也被搜查,揭示了他们在微信上讨论该计划的信息。

行骗模式

认罪协议还揭示了他们的行骗模式:陈勇使用微信获取被盗的礼品卡号码和安全码,然后与参与该计划的其他人共享该信息。他还经常通过他在中国的银行账户购买被盗的礼品卡号码,其价格比预装卡上的价值低约20%,所以一张100美元的礼品卡花费他80美元。

陈说,他购买的被盗礼品卡号码必须在当天兑换,有时在几小时内兑换,然后卡才会被取消。陈勇将卡号卖或发给“跑腿者”(runner)。跑腿者用智能手机将卡号转化为UPC条形码,便可以拿着有礼物卡条码的照片,到商家的自动结账柜台扫描,换购预付卡或新的礼品卡,并为其拍照,发给参与诈骗的所有人,他们会将其兑换成现金。陈勇还向他的买家(跑腿)提供Target员工的编号,在自动结账时还可以获得10%的员工折扣,这增加了该计划的利润率。

陈勇和他雇用的“跑腿”会在同一天内去多家商店,有时会去不同的州,因为Target可能会限制购买数量。

每个“跑腿”都会根据陈勇和唐斌从中国买家那里收到的价目表去购买不同类型的产品。这些信息还显示,跑腿者全天都与陈和唐分享他们卡上的余额信息,以及他们在兑换时遇到的任何麻烦。一天结束后,跑腿者将把收据和产品带到陈的家中,在那里将产品装箱并贴上标签,以便运往中国。

根据认罪协议,许多不同州的数十名受害者被骗,损失上百万美元。陈勇等人主要在大西洋中部地区兑换这些礼品卡,非法购买了约56.1万美元的Target产品。

该案的共同被告还包括住在史坦顿岛的58岁中国公民曾亮亮(Liang Liang Zeng,音译),以及住在纽约布碌崙、55岁的曾文富(Wen Fu Zeng,音译)。这两人最近已分别被判处54个月(4年半)和10个月徒刑。两名被告还被勒令赔偿14万5,228美元,曾亮亮还被没收43,633美元。现年33岁的唐斌仍然在逃。

责任编辑:郑桦#

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